Снижение объемов ипотеки на ИЖС и готовые дома в России в I квартале 2025 года

В I кв. 2025 года объем выдачи ипотеки на ИЖС и готовые дома по всей России, по данным ДОМ РФ, снизился на 80% год к году, до 10,3 тыс. кредитов, и на 76% в деньгах, до 56 млрд руб. В большей степени спад кредитования наблюдался в сегменте ИЖС – в 14 раз год к году в количественном выражении, в то время как спрос на покупку готовых домов с привлечением ипотеки снизился только в 2,5 раза. По мнению экспертов, такое падение объясняется: ростом рыночных ставок по ипотеке, окончанием массовой программы господдержки, ограниченностью иных ипотечных программ, в том числе сельской ипотеки. #ижс #ипотека

Рынок ипотеки в 2025 году столкнулся с серьезным падением выдачи из-за сворачивания льготной программы и роста рыночных ставок. Но больше всего пострадал сегмент индивидуального жилищного строительства ИЖС , который продолжает формировать большую часть ввода жилья в стране. Проблема в том, что в банках мало таких программ. Да и не все подрядчики готовы работать с эскроу-счетами. #ижс #аналитика

Льготные кредиты подрядчикам ИЖС получить станет проще Банк ДОМ РФ упростил льготное кредитование проектов ИЖС с эскроу, основываясь на опыте клиентов, обсудив это с 70 участниками рынка. Снижение требований к подрядчикам теперь позволяет новым клиентам с кредитами до 50 млн руб. обходиться без членства в СРО. Также улучшены условия для увеличения лимитов по кредитам и получения беззалоговых кредитов свыше 50 млн руб. В дополнение, клиентский путь стал быстрее и проще благодаря новым памяткам о процессе кредитования и работе с эскроу. Мнение директора подразделения «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ РФ: Новые инициативы помогут упростить для подрядных организаций доступ к льготному финансированию. Интерес к этому виду кредитования на рынке растет: в мае выдачи по этому продукту нашим банком на 25% превысили объемы апреля. А в целом на сегодняшний день Банк ДОМ РФ выделил уже более 30 млрд льготных кредитных лимитов подрядчикам по всей России. Увеличились и объемы строительства: в апреле с эскроу строилось почти 29 тыс. кв. м жилья с эскроу против 35 тыс. кв. м в мае. – Анна Корнелюк. #ижс ИЖС в России

Ипотека в России может остановиться без сохранения мер поддержки для банков в виде повышенного возмещения по льготным кредитам, заявил руководитель аналитического центра "Дом.РФ" Михаил Гольдберг. "Мера носит временный характер. Чтобы ипотека продолжалась, необходимо продление выплаты возмещения в размере 3-3,3 процентных пункта по ИЖС и многоквартирным домам соответственно как минимум до конца года. Если этого не произойдет, мы видим большие риски для отрасли как ипотечной, так и банковской", - сказал Гольдберг в ходе дискуссии, организованной порталом ЕРЗ.РФ. Он уточнил, что мера помогла банкам выдавать ипотеку, имея хотя бы нулевую рентабельность, то есть без прибыли, но и не в убыток. Если возмещение прекратится, то банки, как обратил внимание Гольдберг, будут выбирать между убытками по ипотеке и по проектному финансированию. "Я надеюсь, что такой вероятности не продления возмещения - ред. нет. Иначе банкам будет нечем покрыть убыток и выдачи ипотеки в известной степени остановятся", - добавил Гольдберг. Минфин РФ увеличил возмещение банкам по семейной, дальневосточной и арктической ипотеке для поддержки выдачи льготных ипотечных кредитов с 7 февраля до 6 августа текущего года на покупку жилья в многоквартирных домах и на индивидуальное жилищное строительство ИЖС до 3 п.п. и 3,5 п.п. соответственно. Ранее по семейной ипотеке на ИЖС и многоквартирные дома оно рассчитывалось по формуле: ключевая ставка Центробанка, увеличенная на 2 п.п., минус ставка по льготной программе по дальневосточной и арктической ипотеке - увеличенная на 1,5 п.п. .

Количество ипотек на ИЖС сократилось в 3,8 раза С января по апрель 2025 года наблюдается резкое сокращение кредитов на возведение индивидуальных жилых домов. Количество таких займов упало в 3,8 раза, если сравнить с аналогичным периодом прошлого года. Доля кредитов на строительство уменьшилась с 30% до 15%. Лидируют по числу оформленных кредитов: Башкортостан, Краснодарский край и Подмосковье. В то же время, наиболее значительное снижение наблюдается в Тыве, Северной Осетии и Чечне, где строительные инициативы сталкиваются с серьёзными проблемами. Если в прошлом году 67% заемщиков выбирали ипотеки на строительство, то в текущем году эта цифра упала до 50%. Причины кроются в ужесточении законодательства и росте цен на строительные материалы, что делает строительство менее привлекательным. В результате многие предпочитают приобретение готового жилья. #ижс ИЖС в России

Умный помощник, который всегда под рукой

ДОМ.PФ упростил процедуру льготного кредитования для подрядчиков ИЖС Как нам сообщили в пресс-службе, банк снизил требования к подрядным организациям для получения банковского финансирования. Теперь: — Для новых клиентов с кредитной линией до 50 млн руб., а также для действующих и повторных клиентов нет обязательства состоять в СРО, если по договору подряда строительство одного дома превышает 10 млн. руб. — Появилось больше возможностей увеличивать лимиты средств по действующим кредитам, а также открывать беззалоговые лимиты свыше 50 млн руб. Новым заемщикам также стало возможно получить одобрение повышенных лимитов. — Клиентский путь упростили — он стал в разы быстрее благодаря подробным памяткам по основным трекам заемщиков: получение кредитной линии, открытие/раскрытие счета эскроу, работа с ипотекой. В мае выдачи по этому продукту нашим банком на 25% превысили объемы апреля. А в целом на сегодняшний день Банк ДОМ.PФ выделил уже более 30 млрд льготных кредитных лимитов подрядчикам по всей России. Увеличились и объемы строительства: в апреле с эскроу строилось почти 29 тыс. м² жилья с эскроу против 35 тыс. м² в мае, — отметила вице-президент, директор подразделения «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк. ™ ИЖС

В России в январе-апреле 2025 года число выданных ипотек на индивидуальное жилищное строительство снизилось в четыре раза в годовом исчислении, подсчитали в "Циан.Аналитике".

Выдачи ипотек на ИЖС на Кубани снизились в 3 раза в январе-апреле Банки Краснодарского края выдали 1,8 тысячу ипотечных кредитов на индивидуальное жилищное строительство в январе-апреле 2025 года, что в 3,4 раза меньше, чем годом ранее. Жители Кубани чаще оформляли ипотеку на строительство дома, а не на покупку. Доля кредитов на строительство составила 58% от общего числа выданных займов на ИЖС, а на покупку — 42%. #Стройка

Ввод ИЖС в 2025 году вырос на 20% Спрос на ипотеку для покупки квартир в многоквартирных домах снижается медленнее, чем на индивидуальное жилье ИЖС , при этом ввод жилья демонстрирует противоположную динамику. В I квартале 2025 года объем ввода МКД в России упал на 17% до 7 млн кв. м, тогда как ИЖС вырос на 20%, до 25 млн кв. м, по данным ДОМ РФ. Однако стоит учитывать, что в статистику ИЖС входят уже старые дома оформленные по дачной амнистии и построенные на продажу объекты, не всегда фактически готовые к заселению. Процесс учета вводимого жилья также приводит к искажению данных, так как фиксируются даже давно построенные и легализуемые дома. В итоге реальная доля таких объектов в общем объеме остается неизвестной, и статистика будет искажена еще многие годы. В отличие от прозрачности рынка многоквартирного жилья, оценить объемы строительства малоэтажного жилья сложно. #ижс ИЖС в России

В Татарстане объем кредитов на покупку частных домов сократился в 3,3 раза В начале 2025 года в Татарстане резко сократилось число кредитов на строительство и покупку частных домов — выдано около 1,7 тыс. Это в 3,3 раза меньше по сравнению с тем же периодом прошлого года, сообщает «РБК Татарстан». Снижение зафиксировано не только в республике, но и в целом по России и Приволжскому федеральному округу. При этом Татарстан занял второе место в ПФО по числу выданных кредитов, уступив только Башкортостану около 1,9 тыс. . В остальных регионах округа показатели ниже — менее тысячи кредитов, а в Мордовии выдали всего 82. По словам руководителя аналитического центра «Циан.Аналитика» Елены Бобровской, сегмент индивидуального жилищного строительства ИЖС показал особенно сильное падение. Основные причины — ужесточение условий по ипотеке и рост стоимости строительства. Согласно данным Минстроя РТ, с начала года в Татарстане в рамках ИЖС ввели более 1,4 млн кв. м жилья — это 101% от годового плана. Всего же за пять месяцев построено свыше 1,8 млн кв. м, что составляет 56% от плана на 2025 год. Подписаться Сообщить новость