Инвесторы сталкиваются с проблемами конвертации старых ИИС в новые

Брокерские компании столкнулись с отсутствием нормативных актов и пояснений от Минфина и Федеральной налоговой службы для полноценного запуска процедур конвертации индивидуальных инвестиционных счетов старого типа ИИС-1 и ИИС-2 в ИИС нового типа ИИС-3 . Инвесторы, у которых уже есть ИИС, не могут не только конвертировать их, но и открыть ИИС-3 «с нуля», так как потеряют право на налоговые вычеты. То, что трансформация сможет полноценно заработать только после принятия акта ФНС, «РБК Инвестициям» подтвердили в Банке России. В Минфине ответили, что ФНС до конца года подготовит порядок представления налогоплательщиком заявления для получения налоговых вычетов на долгосрочные сбережения граждан по ИИС, заключенным до 31 декабря 2023 года. ℂ ℕ

С этого года в России заработал новый тип индивидуальных инвестиционных счетов – ИИС-3. Он сочетает в себе сразу две новые налоговые льготы и не содержит ограничений на взнос. А еще теперь инвесторы могут держать сразу три таких счета! Разобрали в карточках, как работают налоговые вычеты на ИИС-3 и чем он все-таки отличается от ИИС-1 и ИИС-2 А если вы подумываете об открытии ИИС-3, это можно легко сделать в мобильном приложении «Альфа-Капитал»! #ликбез

⏺ Количество открытых брокерских ИИС в I квартале впервые в истории инструмента снизилось Впервые в истории существования механизма ИИС то есть с 2015 года в январе – марте 2024 года произошло квартальное снижение количества брокерских ИИС. Их число сократилось на 62,5 тысяч штук, до 5,6 млн штук. В течение квартала инвесторы открыли 138 тысяч счетов третьего типа и закрыли 197 тысяч ранее открытых счетов», - сообщил сам регулятор Число ИИС в рамках ДУ снижалось восьмой квартал подряд. Их число уменьшилось на 26,7 тысяч, до 326 тысяч штук. ЦБ констатирует, что продолжается «вывод средств клиентов из массовых стандартных стратегий ДУ». В результате, суммарное число ИИС за три месяца сократилось на 89,2 тысяч штук и опустилось до общего количества в 5,9 млн счетов. Читайте подробнее на сайте

ЦБ: инвесторы пока с осторожностью относятся к ИИС третьего типа. Регулятор отметил, что на низкую активность инвесторов повлияло то, что поправки в Налоговый кодекс, регулирующие получение налогового вычета по ИИС третьего типа, были приняты только в конце марта

Число индивидуальных инвестиционных счетов ИИС за первый квартал 2024 года сократилось с 6,0 до 5,9 миллиона. Снижение произошло как у брокеров, так и в доверительном управлении, говорится в материале, опубликованном на сайте Банка России. Число ИИС в рамках брокерского обслуживания впервые за историю наблюдений сократилось до 5,6 миллиона, говорится в сообщении ЦБ. Это произошло в условиях запуска ИИС III типа, который предполагает более длительный период вложений для получения налоговых льгот. В течение квартала инвесторы открыли 138 тысяч счетов третьего типа и закрыли 197 тысяч ранее открытых счетов. Инвесторы сохраняют осторожное отношение к новому инструменту с учетом менее гибких условий получения налоговых льгот, отмечают в ЦБ. При этом стоимость активов на ИИС почти не изменилась и составила 545 миллиардов рублей. Это произошло благодаря положительной переоценке российских акций, которые составляют 38% портфелей.

Индивидуальные инвестиционные счета третьего типа ИИС-3 государство предложило инвесторам с января 2024 года, отменив предыдущие два варианта — ИИС первых двух типов. Во все три инструмента были зашиты налоговые льготы. Ключевая разница между новым третьим типом и предыдущими двумя — в сроках. Если раньше для получения налоговых льгот деньги на этих счетах необходимо было держать три года, то теперь — 10 лет. Правда, пока для ИИС-3 действует переходный период — срок вложений для получения льгот постепенно увеличивается с пяти до 10 лет. Изменились и некоторые другие условия. Инвесторы при этом столкнулись с тем, что теперь им не разрешают забирать со счетов доходы по их инвестициям — купоны и дивиденды. ИИС-1 и ИИС-2 позволяли получить доходы по вложениям на отдельный банковский счет, а не обратно — на инвестиционный, что замораживает их на длинный срок. То есть инвесторы могли пользоваться заработанными средствами сразу, не дожидаясь их годами. Почему инвесторы торгуются с государством по поводу ИИС — разбирался Forbes : Ralph Orlowski / Getty Images

Проблемы с ИИС-3: работает, но не целиком и не везде Закон согласовали, поправки в НК приняли. Но этого недостаточно, чтобы третий счет заработал нормально. Теперь не хватает пояснений от ФНС и Минфина. Из-за этого некоторые брокеры отказываются конвертировать старые счета в ИИС-3. Среди них Тинькофф и ВТБ. ФНС обещает предоставить регламенты до конца года. Где уже можно трансформировать старый счет в новый? В Сбере и Финаме. В БКС конвертация заработает летом. Чем больше всего недовольны инвесторы? Конечно же, сроком. Он вырос с 3 до 10 лет. Следующее негативное отличие — невозможность получать доходы по дивидендам и купонам на отдельный счет. А вы открыли / планируете открыть новый ИИС? С какими проблемами сталкивались?

#тенденции_ИИС Инвесторы пробуют новые ИИС Число индивидуальных инвестиционных счетов ИИС за первый квартал 2024 года сократилось с 6,0 до 5,9 миллиона. Снижение произошло как у брокеров, так и в доверительном управлении. Инвесторы пока демонстрируют осторожное отношение к ИИС третьего типа. В первом квартале они открыли около 138 тысяч таких счетов у брокеров, при этом закрыли 197 тысяч ранее открытых счетов первого и второго типов. На низкую активность инвесторов повлияло то, что поправки в Налоговый кодекс, регулирующие получение налогового вычета по ИИС-3, были приняты в конце марта. Стоимость активов на ИИС почти не изменилась и составила 545 миллиардов рублей. Это произошло благодаря положительной переоценке российских акций, которые составляют 38% портфелей. При этом структура активов остается сбалансированной: в портфелях ИИС существенные доли занимают облигации и инвестиционные паи резидентов, а также денежные средства. Подробнее — в материале «Тенденции сегмента индивидуальных инвестиционных счетов в I квартале 2024 года»

Инвесторы пока с осторожностью относятся к появившимся в этом году индивидуальным инвестиционным счетам третьего типа, в первом квартале 2024 года было открыто около 138 тыс. таких ИИС. При этом закрыли 197 тыс. открытых ранее счетов первого и второго типа. Об этом сообщила пресс-служба Банка России. ЦБ отмечает, что на низкую активность инвесторов повлияло то, что поправки в Налоговый кодекс, регулирующие получение налогового вычета по ИИС третьего типа, были приняты только в конце марта. В целом за первый квартал число всех ИИС сократилось с 6 до 5,9 млн. Снижение произошло как у брокеров, так и в доверительном управлении. Вместе с тем стоимость активов на ИИС почти не изменилась и составила 545 млрд руб. "Это произошло благодаря положительной переоценке российских акций, которые занимают 38% портфелей", - пояснили в ЦБ.

Инвесторы с 2021 года все реже обращались за налоговыми вычетами по ИИС Российские инвесторы с момента запуска института индивидуального инвестиционного счета ИИС в 2015 году и по 2022 год включительно предпочитали в своем большинстве получать налоговый вычет первого типа — то есть с суммы взноса на ИИС 13% от максимального взноса 400 тысяч рублей , пишет ЦБ со ссылкой на статистику ФНС. При этом доля инвесторов, которые обращались за таким вычетом, постепенно снижалась и в 2023 году достигла 3% от общего числа ИИС. Согласно статистке ФНС, начиная с 2021 года все меньше клиентов подавали заявление на получение налогового вычета по ИИС первого типа. До этого — с 2015 года — число таких инвесторов росло, достигнув максимума в 2020 году 291 тысяча человек . По итогам 2021 года число получивших вычет инвесторов сократилось до 287 тысяч, а в 2022 году составила 135 тысяч. Размер взноса, с которого был получен вычет первого типа, также постепенно снижался и в 2022 году составил 292 тысяч рублей в 2022 году при лимите в 400 тысяч рублей . Сумма налога, которую вернули клиенты, в последние годы составляет около 38 тысяч рублей. При этом количество действующих ИИС только росло. Читайте подробнее на сайте