Снижение объемов подозрительных операций в первом полугодии 2025 года

Объемы подозрительных операций сократились в первом полугодии 2025 года на 12 Объем подозрительных операций с признаками вывода денег за рубеж в I полугодии сохранился на уровне прошлого года и составил 8 5 млрд рублей

ЦБ сообщил что объём незаконного обналичивания в России за первое полугодие 2025 года снизился на 19 до 15 9 млрд рублей Регулятор отмечает что падение связано с усилением контроля за сомнительными операциями внедрением систем мониторинга и блокировкой дропперских схем Тем не менее ЦБ продолжает считать обналичивание одним из ключевых рисков теневого сектора финансы деньги банки cash бизнес новости

Подозрительных операций стало меньше В ЦБ рассказали что с января по июнь 2025 го их количество уменьшилось на 12 по сравнению с 2024 м Причём объём подозрительных операций у которых есть признаки вывода средств за границу пока остаётся прежним а вот сомнительных операций по обналичиванию стало на 15 меньше По данным ЦБ основная схема не менялась как и раньше для вывода денег за рубеж чаще пользуются предоплатой за импорт

Обналичивание уходит из банковского в реальный сектор www kommersant ru doc 8079524 Согласно данным Банка России объем обналичивания денежных средств в банковском секторе в первой половине этого года составил 15 9 млрд руб сократившись на 19 по сравнению с аналогичным периодом прошлого года Как отмечает регулятор в основном это снижение обусловлено сокращением более чем в два раза до 1 7 млрд руб объема подобных операций по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей Вместе с тем объем обналичивания через счета физлиц сократился на 11 до 14 2 млрд руб Причем на них поступали денежные средства веерными переводами от хозяйствующих субъектов не ведущих реальной хозяйственной деятельности отмечает регулятор При этом объемы подозрительных операций по обналичиванию денежных средств в банковском секторе в первом полугодии 2024 года уменьшились по сравнению с первым полугодием 2023 года заметно существеннее на 30 до 19 6 млрд руб Тогда ЦБ указывал что это было связано с многократным сокращением объемов обналичивания как по платежным картам юрлиц и ИП более чем в два раза до 3 7 млрд руб так и по исполнительным документам в четыре раза до 0 7 млрд руб Обналичивание в банковском секторе по исполнительным документам уже не упоминается в обзоре за первое полугодие По мнению экспертов судя по динамике нельзя исключать что в ближайшее время из статистики исчезнут и корпоративные карты По словам руководителя направления кибербезопасности Телеком биржи Александра Блезнекова сокращение подозрительных операций по корпоративным картам в большем объеме чем по картам физлиц связано с тем что именно этот тип карт традиционно использовался для обналичивания наиболее крупных сумм и именно здесь регулятор и банки сосредоточили усилия по выявлению и блокированию схем Однако по мнению экспертов раскрытые регулятором объемы сомнительных операций через банковский сектор представляются крайне малыми По словам председателя правления ассоциации Финансовые инновации Романа Прохорова оценка фактических объемов обналички это в значительной степени творческий процесс когда в статистику попадают только выявленные по определенным критериям ситуации а невыявленное остается за кадром Вместе с тем пока объем теневой экономики остается существенным вряд ли стоит ожидать значимой реальной динамики по снижению объемов обналички считает он Александр Блезнеков отмечает что указанные ЦБ 16 млрд руб выглядят небольшой суммой по сравнению с объемом наличных в экономике около 18 трлн руб менее 0 1 Это возможно означает уход обналички из банковских каналов в другие например в наличные расчеты в бизнесе считает он При этом эксперты называют распространенные формы таких операций По словам председателя комиссии по безопасности финансовых рынков Совета ТПП России Тимура Аитова налоговым службам хорошо известны веерное обналичивание и миксерная схема в которых группа лиц продает друг другу один и тот же товар цепочка движения средств запутывается а в итоге наличные выводятся из оборота Чаще всего теневые операции затрагивают строительство сферу услуг и торговлю отмечает он Вместе с тем подобные услуги будут оставаться востребованы Александр Блезнеков считает что надеяться на полное истребление обналички не приходится и темпы ее снижения во втором полугодии могут быть менее заметными Действительно согласно данным Банка России объем операций по обналичиванию денежных средств во втором полугодии 2024 года оказался выше чем за первое полугодие того же года 24 6 млрд руб против 19 6 млрд руб

ЦБ отчитался о снижении темпов обналички Обналичивание по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей упало более чем вдвое до 1 7 млрд рублей а через счета граждан на 11 до 14 2 млрд рублей От себя добавлю что статистика ЦБ указывает только на цифры выявленных сомнительных операций Однако в целом общие тенденции подтверждают данные регулятора Обналичка через банковский сектор действительно падает из за строгих антиотмывочных мер Но это не значит что обнал умирает нет Он просто переходит в другие формы и сектора Например торговый кэш теневая инкассация Объем таких схем очень сложно посчитать так как передача наличных проходит вне банковского поля зрения tot115fz

Банковское обналичивание как схемы уходят в тень после ужесточения контроля Объем обналичивания в банковском секторе сократился на 19 за год а подозрительных операций на 30 Наибольшее снижение зафиксировано по корпоративным картам в 2 раза до 1 7 млрд Эксперты считают что теневое обналичивание могло уйти в другие каналы например в наличные расчеты между бизнесом Согласно данным ЦБ объем подозрительных операций составляет менее 0 1 от общего объема наличных в экономике 18 трлн что указывает на возможный уход схем в небанковские каналы По мнению экспертов во II полугодии 2025 года статистика может показать рост обналичивания через новые механизмы а регуляторам придется усиливать контроль за операциями с криптовалютами и наличными расчетами между юрлицами ProБанки