ЦБ России рассматривает возможность отказа банкам в открытии счетов подозреваемым в дропперстве

Банк России прорабатывает вопрос о праве банков отказывать в открытии счета физлицам, если они подозреваются в дропперстве, сообщил замначальника управления выявления и анализа подозрительных и высокорисковых операций ЦБ Андрей Рассказов. По его словам, в прошлом году банки заблокировали более 700 тыс. дропперов клиенты банка, которые предоставляют мошенникам свою карту или банковский счет для отмывания денег . При этом доля дропов, которые открывают счета одновременно в двух и более банках, по сравнению с предыдущим годом выросла с 1% до 35%. Сегодня банки усовершенствовали процедуры и начали выявлять дропов мнее чем за 15 минут после начала их операций, сообщил Рассказов. А средний срок жизни карты дропа сократился с двух месяцев в 2023 году до дней и минут к концу 2024 года. Подпишитесь на «Ведомости»

Центробанк может дать банкам право отказывать в открытие счетов потенциальным дропперам. Также прорабатывается мера по проверке банками документов, удостоверяющих личность иностранцев. Это объясняется тем, что были зафиксированы многочисленные случаи, когда иммигранты используют поддельные документы для открытия счетов. The Экономист

Центробанк рассматривает возможность разрешить банкам отказывать в открытии счетов подозрительным лицам. Параллельно банки могут обязать проверять документы, удостоверяющие личность иностранцев. Такое решение связано с частыми случаями использования поддельных документов для открытия счетов.

Банки в 2024 году заблокировали счета более 700 тыс. дропов, заявил заместитель начальника управления выявления и анализа подозрительных и высокорисковых операций ЦБ Андрей Рассказов. «Банки усовершенствовали свои противолегализационные процедуры, многократно увеличили скорость выявления дропов, и крупнейшие банки начали выявлять дропов уже меньше чем за 15 минут после начала их операций, а средний срок жизни карты дропа сократился с двух месяцев в 2023 году до дней и минут к концу 2024 года. В результате таких мероприятий было заблокировано более 700 тысяч счетов дропов», - сообщил Рассказов.

Банкам хотят разрешить отказывать в открытии счетов гражданам при подозрении на дропперство. ЦБ сейчас прорабатывает эту инициативу, сообщил замначальника управления анализа подозрительных операций ЦБ Андрей Рассказов. С 1 сентября в рамках борьбы с дропами в России ограничат 50 тысячами рублей выдачу наличных через банкомат. Также предлагается ограничить для граждан выпуск банковских карт и ввести уголовную ответственность для тех, кто помогает мошенникам выводить украденные деньги. Согласно подготовленным поправкам в УК, которые уже одобрил Верховный суд, дропперов будут штрафовать на сумму от 100 тысяч до млн рублей или сажать в тюрьму на срок от трех до шести лет. Будь в курсе с Банкирос Буст

Что сейчас происходит в мире криптовалюты. Узнать

ЦБ совместно может разрешить банкам отказывать в открытии счетов физлицам, подозреваемым в дропперстве, если есть признаки, что счёт открывается в интересах третьих лиц для подозрительных операций. Также прорабатывается усиление проверки документов иностранных граждан, так как участились случаи использования поддельных документов, особенно среди мигрантов из азиатских стран.

Банки могут получить право отказывать в открытие счетов потенциальным дропперам ЦБ совместно с федеральными органами исполнительной власти прорабатывает вопрос о предоставлении банкам права отказывать физическим лицам в открытии счета, если они подозреваются в дропперстве. Также прорабатывается мера по проверке банками документов, удостоверяющих личность иностранных граждан. Так как были зафиксированы многочисленные случаи, когда иммигрантами используются поддельные документы для открытия счетов по зарубежным документам.

ЦБ может наделить банки правом отказывать потенциальным дропперам в открытии счетов Центробанк совместно с властями прорабатывает вопрос о предоставлении банкам права отказывать физлицам в открытии счета, если они подозреваются в дропперстве. Вместе с этим прорабатывается и мера по проверке банками документов, удостоверяющих личность иностранных граждан. В последнее время были зафиксированы многочисленные случаи, когда иммигрантами используются поддельные документы для открытия счетов по зарубежным документам. Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!

Росфинмониторинг начнет блокировать карты дропперов С 1 июня 2025 года ведомство сможет самостоятельно приостанавливать операции клиентов банков на срок до 10 дней, если заподозрит их участие в дропперских схемах. Что изменится? » Банки будут не единственными, кто блокирует подозрительные счета — Росфинмониторинг получит право делать это напрямую. » Основная цель — не рядовые участники, а организаторы схем по отмыванию средств. Масштабы проблемы » По данным ЦБ, в дропперских схемах участвуют 700 тыс. человек. МВД оценивает число аферистов примерно в 2 млн. Будут ли массовые блокировки? Замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд заверил, что меры будут применяться точечно, после детальной проверки данных. Как защитить себя? Никогда не передавайте карту и банковские данные третьим лицам. Проверяйте свои финансовые операции и уведомления от банка. Используйте только официальные источники для перевода и получения денег. Как думаете, помогут ли новые меры в борьбе с финансовыми преступлениями?

Время дропперов заканчивается - более 700 тыс заблокированных счетов за 2024 год, сроки службы карт дроперов сократились вплоть до нескольких минут. Банки вводят всё более жесткие условия, что делает существование дропперов практически невозможным и невыгодним для них. Глобальная зачистка уже началась.