Ужесточение контроля за банковскими переводами: эксперты предупреждают о рисках блокировки счетов

Названы операции по банковской карте, которые могут привести к блокировке Государство ужесточило контроль за денежными переводами между физлицами. Эксперт Института экономики роста имени Столыпина, глава адвокатской коллегии «Григориадис Групп» Дмитрий Григориади объяснил АиФ, какие операции по карте могут привести к блокировке счета. Резкое изменение обычной активности клиента. К примеру, человек вдруг начинает проводить операции на сотни и миллионы рублей, а раньше этого не делал. Частые переводы крупных сумм, особенно одинаковыми или сопоставимыми частями. Для банка это выглядит как дробление одной большой суммы, возможно, с целью «спрятать» деньги или обойти лимиты. Отсутствие четкого объяснения в поле „назначение платежа“ или просто пустое . Банку неясно, что это за средства и куда они идут. Если перед переводом, особенно крупным, по счету была совершена операция с наличными. Например, была снята или внесена сопоставимая с платежом сумма. Получение или отправка денег лицам и организациям, чья деятельность носит террористическую и экстремистскую направленность. / Все каналы АиФ

Названы слова, из-за которых банк заблокирует перевод и карту Списки слов и формулировок, которые могут привести к блокировке банковского перевода, если указать их в назначении платежа, раскрыла профессор кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета при правительстве РФ Надежда Капустина в беседе с «Аргументами и Фактами». По словам эксперта, автоматические алгоритмы банков в первую очередь настроены на поиск коммерческих терминов и признаков подозрительной деятельности – от отмывания доходов до финансирования терроризма. Что не слишком опасно указывать в назначении перевода: — подарок на день рождения; — помощь семье; — возврат долга; — спасибо за кофе; — компенсация за продукты; — поддержка родителей; — оплата ужина. Все эти варианты, по словам эксперта, выглядят как часть обычных семейных или дружеских отношений. Что может привести к блокировке перевода и карты: — оплата товара или услуги; — за услуги или за товар; — комиссия, процент; — инвестиции; — перевод средств; — оплата работ; — бонус, вознаграждение. Такие формулировки банки могут расценить как признаки скрытой предпринимательской деятельности, посреднических операций или попытки ухода от налогов. При этом Капустина отметила, что Банк России пока не ограничивает сами суммы переводов. Но если человек отправляет сразу крупную сумму, банк может приостановить операцию и потребовать подтверждений, чтобы убедиться, что перевод не связан с мошенниками. Чтобы снизить риск блокировки, эксперт советует: — Делить крупную сумму на несколько переводов с разными формулировками и даже с разных карт, желательно в разных банках. — Использовать имена и семейные ситуации: «Маше на учебу», «Папе на лекарства». — Привязывать перевод к календарным событиям: «8 марта», «С Новым годом». — Указывать конкретные бытовые нужды: «На ремонт холодильника». — Ссылаться на совместные мероприятия: «За билеты в театр». — Показывать семейные обязательства: «Алименты сыну». — Делать отметки о взаимных расчетах: «Моя часть за поездку». — Оформлять переводы как подарки: «На свадьбу племяннице». — Подчеркивать помощь в сложных ситуациях: «Поддержка на лекарства».

Автоматом в бан. Эксперт назвала фразы, из-за которых блокируют перевод и карту Банки анализируют транзакции на предмет подозрительных схем, связанных с отмыванием доходов и мошенничеством. «Главное правило — переводы должны выглядеть как естественная часть семейных и дружеских отношений, а не как коммерческие операции. На данный момент Банк России не ограничивает суммы переводов, но, если за один раз человек отправляет много денег, это может вызвать дополнительные вопросы», — советует специалист. Читать полностью Подписаться

Качество, свежесть и экономия — всё в одном месте для вашего комфорта.

Стоп-лист. Названы слова, из-за которых заблокируют перевод и карту Банковские алгоритмы настроены на поиск подозрительной активности по счетам и определенные термины в назначении переводов могут стать триггером для блокировки перевода и карты. Об этом АиФ предупредила профессор кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета при правительстве РФ Надежда Капустина. Чтобы этого избежать, важно правильно формулировать назначение транзакции. Профессор Капустина составила для АиФ несколько списков назначений переводов, которые «безопасны» и те, при указании которых риск блокировки близок к стопроцентному. / Все каналы АиФ

Чтобы денежный перевод с одного счета на другой не заблокировали, необходимо правильно формулировать назначение транзакции. Об этом aif.ru рассказала профессор кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета при правительстве РФ Надежда Капустина. «Банковские алгоритмы настроены на поиск коммерческих терминов и подозрительных активностей в области отмывания доходов и финансирования терроризма», - сказала она. По словам специалиста, Банк России расширил перечень подозрительных операций, включив во внимание данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической схеме. Например, информация от операторов сотовой связи о нетипичной активности клиента в мессенджерах, особенно с незнакомыми контактами. Кроме того, Капустина составила два списка назначений перевода. В первом случае риск попасть под блокировку минимален, а во втором - наиболее вероятен. Так, чтобы перевод не заблокировали, рекомендуется использовать следующие формулировки: «Подарок на день рождения», «Помощь семье»,«Возврат долга», «Спасибо за кофе», «Компенсация за продукты», «Поддержка родителей», «Оплата ужина», «Возмещение такси». Следующие на очереди опасные формулировки, которые лучше не использовать при переводе средств с карты на карту: «Оплата товара или услуги», «За услуги или за товар», «Комиссия», «Процент», «Инвестиции», «Перевод средств», «Оплата работ», «Бонус», «Вознаграждение». Также профессор озвучила главное правило денежных переводов. По ее словам, транзакции должны выглядеть как естественная часть семейных и дружеских отношений, а не как коммерческие операции. На данный момент Банк России не ограничивает суммы переводов, но если за один раз человек отправляет большую сумму, то это может вызвать вопросы. Банк может прервать этот перевод и запросить дополнительное подтверждение совершения такой транзакции, чтобы убедиться, что человек не находится под чьим-либо влиянием. Ранее в разговоре со «Звездой» начальник второго отдела организации расследования дистанционных хищений Управления ведомственного и процессуального контроля Следственного департамента МВД России Ильнур Якупов рассказал, что в ближайшее время может появиться функция, когда банк без согласия клиента может заблокировать подозрительную операцию по переводу денежных средств на неизвестный счет.