Инвестиции в облигации и фондовый рынок обгоняют инфляцию в 2024 году

Среди инструментов фондового рынка по итогам 2024 года обогнать инфляцию 9,52% по итогам года получилось у корпоративных и государственных облигаций с плавающими купонами купоны таких бумаг привязаны с ключевой ставке Банка России или ставке межбанковского кредитования RUONIA , следует из обзора ИК «Регион». Также получить доходность, превышающую инфляцию, можно было, инвестировав деньги в замещающие бонды, фонды денежного рынка, замещающие облигации и положив их на депозиты. Самыми прибыльными для инвесторов по итогам 2024 года стали вложения в ОФЗ-ПК, возврат на инвестиции в которые составил 16,4%. Среди валют лучшую доходность в рублях показали вложения в доллар — 13,4% и в бивалютную корзину — 10,3%. Те, кто покупали в начале года евро и юани, по итогам 2024-го заработали меньше уровня инфляции — 7 и 6,8% годовых соответственно.

Финансисты раскрыли, на чем можно заработать много денег в 2025 году Хорошей инвестиционной идеей на первую половину 2025 году будут облигации с плавающим купоном флоатер . С таким мнением выступил главный аналитик Ингосстрах Банка Петр Арронет. Подробнее на ura.ru

Для тех, кто только рассматривает, куда вложить деньги, зачастую встает вопрос: что выгоднее — фондовый рынок, банковский депозит или же недвижимость. Аналитики БКС ответили на этот вопрос. Получилось, что стратегически акции остаются лучшим инструментом защиты от инфляции. На срок до полугода облигации выглядят хорошей альтернативой акциям. В целом, в 2025-м инвестиции в недвижимость рискуют уступить по доходности вложениям в инструменты фондового рынка. #РынокБКС

Инвесторам в 2025 году стоит комбинировать длинные ОФЗ с фиксированным купоном и с плавающим флоатеры , пишут аналитики инвестбанка «Синара» в стратегии на рынке госдолга, с которой ознакомились «Ведомости». Аналитики объясняют это тем, что с одной стороны, есть надежды на снижение ключевой ставки к концу года, а с другой – ее повышение еще рано снимать с повестки. Базовый сценарий «Синары» предполагает, что к концу 2025 года ключевая ставка снизится до 18%, а к концу 2026 года – до 13%. В стресс-сценарии «Синара» ожидает, что ставки останутся высокими в течение гораздо более длительного времени: 23% в 2025 году, 18% к концу 2026 года и 15% к концу 2027 года. В таких условиях полная доходность ОФЗ с фиксированным купоном в этом году окажется отрицательной, а в следующие два года восстановится, но будет значительно уступать флоатерам. Подпишитесь на «Ведомости»

Золото стало самым прибыльным активом 2024 года в рублях, увеличившись на 44,6%. Об этом говорится в Отчете о финансовых рисках, подготовленном Банком России. В условиях высоких процентных ставок также высокой оказалась доходность рублевых фондов денежного рынка и депозитов, как в рублях, так и в валюте. Фонды принесли 18,4% дохода за год, а депозиты — 15,4% в рублях и от 17,1% до 8,6% в валюте. Однако высокие ставки негативно повлияли на акции строительных компаний, которые снизились на 34,4% из-за окончания программы льготной ипотеки во второй половине года. В январе 2025 года доходность инвестиций резко изменилась, отметил банк.

Спроси что угодно — умный ИИ уже готов ответить

Аналитики назвали инструменты с доходом выше инфляции в 2024 году Сильнее всего обогнали инфляцию в 2024 году доходности по облигациям с плавающей ставкой. Но во второй половине 2025-го такие бумаги могут оказаться под давлением, а лучшую доходность может принести рынок акций, считают эксперты. РБК-УФА

Что влияло на доходности активов в 2024 году Хорошие результаты облигаций с плавающими купонами связаны с ростом ключевой ставки Банка России, ведь большинство облигаций имело привязанный к ней купон, объясняет начальник аналитического отдела инвесткомпании «Риком-Траст» Олег Абелев. «Рост ставки означал рост купона и рост дополнительного спроса на такого рода бумаги. Причем неважно, были это федеральные бумаги или корпоративные. Чуть лучше результат был у федеральных бумаг из-за более высокой надежности и кредитного качества эмитента в виде Минфина», — отмечает он. Облигации с постоянным доходом в условиях роста процентных ставок были под давлением и поэтому оказались в числе аутсайдеров, добавляет руководитель направления анализа долговых рынков ФГ «Финам» Алексей Ковалев.

МНЕНИЕ: В 2025 году инвесторам стоит комбинировать длинные ОФЗ с фиксированным купоном и флоатеры. Основные сценарии от аналитических агентств – Ведомости Читать далее

5 способов инвестиций при высокой ставке Высокая ключевая ставка снижает привлекательность акций. Однако на фондовом рынке остаются инструменты, которые могут приносить потенциально более высокую доходность, чем уровень ключевой ставки. В карточках — пять популярных способов инвестиций в период высоких ставок. К кому присмотреться на рынке 10 флоатеров с ежемесячным купоном. Бумаги с плавающим купоном с премией к ключевой ставке или ставке RUONIA от эмитентов с высоким кредитным качеством. Все облигации — с ежемесячным купоном, которые повышают гибкость инвестирования и эффективную доходность. Перейти к подборке → Фонд денежного рынка. За 2024 год фонды ликвидности показали доходность около 18,5% годовых без учета затрат на комиссии и уплату налогов. В приложении сервиса Газпромбанк Инвестиции доступен фонд денежного рынка: Ежедневный процент

Золото, фонды денежного рынка и депозиты оказались самыми доходными в 2024 году За 2024 год самым доходным вложением оказалось золото, которые по итогам прошлого года выросло на 44,6%, следует из «Обзора рисков финансовых рынков» ЦБ РФ. Высокий уровень доходности показали также и рублевые фонды денежного рынка и депозиты как рублевые, так и валютные , что объяснялось высоким уровнем процентных ставок в экономике. В первый месяц текущего года ситуация с доходностью от вложений в разные инструменты кардинально изменилась. Так, индекс строительной отрасли вырос на 23,3%, депозиты в долларах и евро, наоборот, показали снижение на фоне укрепления рубля. В январе золото сохраняло свои позиции, его доходность по итогам месяца составила 3,4%. Читайте подробнее на сайте