Банк России обновляет подход к проверкам участников финансового рынка

ЦБ упрощает проверки для банков и финансовых компаний Регулятор отменяет правило об обязательной проверке крупных финансовых организаций каждые 3 года. Это касается банков, страховых, НПФ, бирж, платежных систем и других ключевых игроков рынка. Проверки теперь будут проводиться, исходя из «надзорной потребности и оценки факторов и информации, характеризующих их деятельность, чтобы снизить лишнюю нагрузку на честные и открытые компании. Если у компании все прозрачно и рисков мало – проверок будет меньше. Если есть проблемы или повышенные риски – проверки могут быть чаще.

Центробанк изменит подход к проверкам Банк России планирует внести изменения в инструкцию от 15 января 2020 года № 202-И «О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц». В списке изменений — отмена трехлетней периодичности проверок для кредитных организаций, негосударственных пенсионных фондов, крупных страховщиков и профучастников рынка ценных бумаг, операторов платежных систем, бюро кредитных историй и организаторов торговли. «Проверки участников финансового рынка будут проводиться исходя из надзорной потребности и оценки информации об их деятельности. Таким образом, Банк России полностью перейдет к риск-ориентированной модели планирования проверок», — сказано на сайте ЦБ. Также проект предусматривает, что в уведомление о проведении проверки будет добавлена дата ее предполагаемого начала. А совет директоров должны ознакомить с актом о воспрепятствовании проведению проверки. Кроме того, у руководителя филиала иностранного банка будет два дня, чтобы ознакомиться с актом проверки достоверности учета и отражения обязательств и требований в отчетности или иной информации, которая нужна для расчета размера обязательных резервов.

Умный помощник, который всегда под рукой