Российские банки в 2024 году увеличили сообщения о криптовалютных операциях

Банки в 2024 году в 1,3 раза нарастили передачу сообщений об операциях с криптовалютами Читать далее

В 2024-м российские банки увеличили в 1,3 раза количество сообщений об операциях с криптовалютами, при этом число банков, передающих такие сведения, выросло в 1,6 раза, сообщили в Росфинмониторинге. Кредитные организации стали эффективнее выявлять криптовалютные операции, фиксируя не только связь клиентов с криптоплощадками, но и потенциальные риски – от наркоторговли до коррупции и нелегальной деятельности на финансовом рынке, также собирая данные о хэшах транзакций, криптокошельках и биржах, используемых для проведения подозрительных операций.

Российские банки в 2024 году в 1,3 раза чаще сообщали об операциях, связанных с криптовалютой, рассказала начальник отдела Росфинмониторинга Мария Щербакова на конференции Ассоциации региональных банков. По ее словам, число банков, передающих такие сообщения по коду 1190, выросло в 1,6 раза по сравнению с 2023 годом. Щербакова отметила, что в банковском секторе активно используются P2P-транзакции для обмена фиатных средств на криптовалюту. Росфинмониторинг призывает банки уделять особое внимание так называемому криптокомплаенсу — выявлению фиатных операций, которые, возможно, связаны с криптообменом. Для этого, по ее словам, банки могут использовать как методические рекомендации по анализу транзакционной активности, так и внешние источники информации, включая мониторинг интернета на предмет использования банковских реквизитов в такой деятельности. Одним из инструментов может стать «Прозрачный блокчейн». Сейчас он проходит третью стадию пилотного проекта с участием пяти крупнейших банков. В рамках тестирования отрабатываются функции отслеживания блокчейн-транзакций, скоринга криптокошельков, построения схем и сопоставления фиатного и криптовалютного контуров. Внедрение сервиса в личные кабинеты банков планируется до конца 2025 года. Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто

В 2024 году банки в 1,3 раза чаще направляли сообщения об операциях, связанных с криптовалютами, чем годом ранее. Об этом заявила начальник отдела в Управлении надзорной деятельности Росфинмониторинга Мария Щербакова на конференции Ассоциации региональных банков. По ее словам, периметр участников, передающих такие сообщения по коду 1190, также расширился — в 1,6 раза. Щербакова подчеркнула, что именно P2P-транзакции между банковскими счетами то есть прямые переводы от одного пользователя к другому все чаще используются именно для обмена фиатных денег на криптовалюту. Ведомство рекомендует уделять повышенное внимание криптокомплаенсу — то есть выявлению операций, которые потенциально связаны с цифровыми активами. ℂ ℕ

Ограбление века! 1,4 млрд долларов украли хакеры на Bybit

Свежие бизнес-новости на 2025 год Центробанк продолжает ужесточать контроль за оборотом криптовалют. С сентября все операции с цифровыми активами свыше 600 тысяч рублей будут требовать обязательной идентификации. Эксперты прогнозируют временное замедление активности на p2p-платформах, так как многим инвесторам новые правила покажутся слишком строгими. Особенно это касается малого бизнеса, который активно использовал криптовалюты для международных расчетов. Параллельно Минэкономразвития готовит пакет льгот для индивидуальных предпринимателей в сфере услуг. Со следующего года ИП, работающие в ЖКХ, ремонте и образовании, смогут получить налоговые каникулы на первые два года работы и упрощенный доступ к микрозаймам до 5 миллионов рублей. Это часть государственной программы поддержки малого бизнеса в условиях экономических санкций. В сфере международной торговли наметились новые сложности. Китайские поставщики теперь в массовом порядке требуют 100% предоплаты за оборудование и дополнительную страховку груза. Это вынуждает российских импортеров искать альтернативы - рассматриваются варианты с турецкими и белорусскими поставщиками, хотя это ведет к росту затрат и увеличению сроков поставки. Крупные маркетплейсы Wildberries и Ozon объявили о переходе на "зеленые" стандарты работы. В планах - полный отказ от пластиковой упаковки в пользу биоразлагаемых материалов и создание системы приема использованной тары. Эксперты отмечают, что за экологической риторикой стоит и экономический расчет - повторное использование упаковки может снизить логистические издержки. Налоговые органы усиливают контроль за наличными операциями. Особое внимание уделяется предприятиям общепита, строительным бригадам и МФО. Властям важно увеличить прозрачность денежных потоков в условиях санкционного давления. Бизнесу рекомендуют активнее переходить на безналичные расчеты и онлайн-кассы.

В 2024 году банки направили на 30% больше сообщений о криптооперациях Об этом заявила глава отдела Росфинмониторинга. ™ Рост связан с увеличением P2P-переводов между счетами, которые используются для покупки крипты за фиат. Один из ключевых проектов — система «Прозрачный блокчейн» для мониторинга цифровых активов. Сейчас он проходит 3-ю стадию тестирования с крупнейшими российскими банками. Функции включают отслеживание транзакций, скоринг криптокошельков и выявление сложных схем.