Госдума усиливает контроль за операциями с драгоценными металлами

Госдума приняла закон, расширяющий требования к банкам по операциям с драгоценными металлами и камнями — российские кредитные организации должны будут ввести обязательный контроль и отчитываться перед Росфинмониторингом о сделках клиентов физических и юридических лиц по покупке и продаже таких активов. Идея усилить контроль за операциями физлиц и компаний с драгоценными металлами, в частности с золотом, появилась летом 2023 года. Тогда, после отмены НДС на покупку золота в слитках банки фиксировали резкий рост спроса физлиц на такие активы. Минфин указывал, что золотые слитки стали в том числе вывозиться частными лицами из страны «в карманах» — за счет этой схемы компании обходили увеличенные пошлины на экспорт золота, а также могли совершать трансграничные расчеты. Росфинмониторинг поддерживал инициативу Минфина по усилению контроля банков за операциями клиентов с драгметаллами. Читать РБК в Telegram

В России усилят контроль за куплей-продажей монет и слитков в банках Сделки граждан с драгметаллами в банках попадут в поле обязательного контроля Росфинмониторинга — такой закон приняла Госдума. За ужесточение правил выступал Минфин — он видел риски в вывозе золота «в карманах» за рубеж. Поправки в основной антиотмывочный закон 115-ФЗ должны еще быть рассмотрены Советом Федерации и утверждены президентом, они вступят в силу через 120 дней со дня официальной публикации закона.

Госдума приняла во втором и третьем, заключительном, чтении закон, расширяющий требования к банкам по операциям с драгоценными металлами и камнями — российские кредитные организации должны будут ввести обязательный контроль и отчитываться перед Росфинмониторингом о сделках клиентов физических и юридических лиц по покупке и продаже таких активов. За принятие законопроекта проголосовали все присутствовавшие на заседании депутаты, передает корреспондент РБК.

Госдума одобрила закон, который усиливает контроль за банковскими операциями с драгоценными металлами и камнями. Теперь российские банки обязаны сообщать Росфинмониторингу о сделках клиентов — физических и юридических лиц — связанных с покупкой и продажей таких активов. Поводом для инициативы стал всплеск интереса граждан к покупке золотых слитков после отмены НДС в 2023 году. По оценке Минфина, часть этих слитков вывозилась из страны «в карманах», обходя экспортные пошлины и используя золото в качестве инструмента для трансграничных расчетов. Новый закон направлен на борьбу с этой практикой — в частности, с использованием золота для ухода от санкций и нелегального вывода капитала. Банки фактически превращаются в дополнительный фильтр финансовой разведки. Росфинмониторинг получит доступ к гораздо более широкой информации, а у клиентов банков, особенно с активной позицией в драгметаллах, риски «внепланового интереса» со стороны государства возрастут.

Минфин видит угрозу обхода пошлин и отмывания доходов через золото, а Росфинмониторинг называет слитки заменой наличных долларов в серых схемах с неподтверждёнными доходами и конвертацией за границей. В связи с этим Госдума приняла закон, расширяющий обязательный контроль операций с драгоценными металлами и камнями. Следующий этап — утверждение Советом Федерации и подпись президента. По итогу банки должны будут сообщать в Росфинмониторинг об операциях физлиц, юрлиц и ИП на сумму от 1 млн рублей со слитками, монетами, алмазами, ювелирными изделиями из драгметаллов и лома. Банки получат дополнительную регуляторную нагрузку и риски. Для соблюдения новых требований придётся усилить внутренние правила контроля KYC, AML , обучить персонал, настроить автоматическое отслеживание операций по драгметаллам. Особое внимание со стороны Росфинмониторинга могут охладить интерес розничных инвесторов к золоту как «тихой гавани» для сбережений — и в то же время перенаправить спрос на альтернативные инструменты, в частности «цифровые драгметаллы» и ЦФА. Финтехно

Госдума приняла закон, который ужесточает требования к банкам на операции с драгоценными металлами и камнями. Российские банки обязаны контролировать и отчитываться о сделках с физическими и юридическими лицами перед Росфинмониторингом. Идея усиления контроля возникла летом 2023 года, когда после отмены НДС на покупку золотых слитков интерес к ним у населения резко вырос. Физлица начали вывозить золотые слитки из страны, обходя экспортные пошлины и проводя трансграничные расчёты. Росфинмониторинг поддержал инициативу Минфина об усилении контроля.

Госдума приняла закон, расширяющий требования к банкам по операциям с драгоценными металлами и камнями — российские кредитные организации должны будут ввести обязательный контроль и отчитываться перед Росфинмониторингом о сделках клиентов физических и юридических лиц по покупке и продаже таких активов. Идея усилить контроль за операциями физлиц и компаний с драгоценными металлами, в частности с золотом, появилась летом 2023 года. Тогда, после отмены НДС на покупку золота в слитках банки фиксировали резкий рост спроса физлиц на такие активы. Минфин указывал, что золотые слитки стали в том числе вывозиться частными лицами из страны «в карманах» — за счет этой схемы компании обходили увеличенные пошлины на экспорт золота, а также могли совершать трансграничные расчеты. Росфинмониторинг поддерживал инициативу Минфина по усилению контроля банков за операциями клиентов с драгметаллами, пишет РБК.

Госдума приняла закон, расширяющий требования к банкам по операциям с драгоценными металлами и камнями — российские кредитные организации должны будут ввести обязательный контроль и отчитываться перед Росфинмониторингом о сделках клиентов физических и юридических лиц по покупке и продаже таких активов. Идея усилить контроль за операциями физлиц и компаний с драгоценными металлами, в частности с золотом, появилась летом 2023 года. Тогда, после отмены НДС на покупку золота в слитках банки фиксировали резкий рост спроса физлиц на такие активы. Минфин указывал, что золотые слитки стали в том числе вывозиться частными лицами из страны «в карманах» — за счет этой схемы компании обходили увеличенные пошлины на экспорт золота, а также могли совершать трансграничные расчеты. Росфинмониторинг поддерживал инициативу Минфина по усилению контроля банков за операциями клиентов с драгметаллами, пишет РБК.

Принят закон о штрафах за непредоставление участниками бюджетного процесса валютной отчетности в казначейство Госдума приняла в третьем, окончательном чтении законопроект, который вносит поправки в КоАП и устанавливает ответственность участников бюджетного процесса за непредоставление отчетности по валютным операциям в Федеральное казначейство.Документ №775543-8 правительство РФ внесло в Госдуму в конце ноября 2024 г.В июле 2022 г.

Росфинмониторинг усилит контроль за сделками граждан с драгметаллами в банках Госдума приняла во втором и третьем, заключительном, чтении закон, расширяющий требования к банкам по операциям с драгоценными металлами и камнями, сообщает РБК. Теперь российские кредитные организации должны будут ввести обязательный контроль и отчитываться перед Росфинмониторингом о сделках клиентов физических и юридических лиц по покупке и продаже монет и слитков. За принятие законопроекта проголосовали все присутствовавшие на заседании депутаты. За ужесточение правил выступал ранее Минфин. Идея усилить контроль за операциями физлиц и компаний с драгоценными металлами, в частности с золотом, появилась летом 2023 года. Издание отмечает, что после отмены НДС на покупку золота в слитках банки фиксировали резкий рост спроса физлиц на такие активы. Минфин указывал, что золотые слитки стали в том числе вывозиться частными лицами из страны «в карманах» - за счет этой схемы компании обходили увеличенные пошлины на экспорт золота, а также могли совершать трансграничные расчеты.