Казахстан вводит новые требования к банковским картам для нерезидентов

Казахстан хочет ужесточить требования по выпуску банковских карт для нерезидентов, говорится в проекте поправок на сайте нормативно-правовых актов "Открытые НПА". Среди новых мер упоминаются: ужесточение контроля высокорисковых клиентов-нерезидентов, проверки законности их нахождения в стране, усиление мониторинга транзакций в первые три месяца после выпуска и перевыпуска карты и так далее. Это нужно для того, чтобы не допустить и минимизировать противоправные действия, пояснили инициаторы поправок.

В Казахстане установят новые требования к банкам для борьбы с онлайн-мошенничеством Агентство по регулированию и развитию финансового рынка разместило проект постановления, где внесли требования к банкам: усилить мониторинг в отношении клиентов, подверженных рискам привлечения к дропперским схемам, ужесточить контроль высокорисковых нерезидентов Казахстана, то есть проверки законности их нахождения в стране, усиление мониторинга транзакций в первые три месяца после выпуска и перевыпуска карты и т.д. Документ на публичном обсуждении до 14 апреля 2025 года.

Казахстан запланировал снова ужесточить выдачу карт нерезидентам. Новые меры прежде всего направлены на борьбу с нарушениями и дропперством. С начала года срок действия карт, выданных нерезидентам, был сокращен до года.

В Казахстане предложили ужесточить правила выдачи карт нерезидентам: например, запретить их дистанционную выдачу и переоформление, а также ввести правило о выдаче одной карты одному владельцу. Пока проект новых правил на обсуждении vc.ru/money/1897190

Жёсткий контроль переводов и блокировка счетов: кому грозят новые финансовые ограничения в Казахстане Агентство по регулированию и развитию финансового рынка АРРФР опубликовало проект постановления о новых мерах по регулированию банковской деятельности. Многие пункты этого документа касаются денежных операций, которые проводят физлица. За чьими деньгами теперь будут особенно пристально следить в Казахстане? По заявлению АРРФР, цель нововведений — снизить риск противоправных действий на финансовом рынке. Проект направлен на борьбу с незаконным оборотом наркотиков, онлайн-казино, финпирамидами и дропперами. Особенно внимательно банки и АРРФР будут проверять несколько категорий лиц: владельцев карт, выданных в приграничных районах Казахстана; тех, кто открыл пять и более платёжных карт особенно в одном и том же банке ; нерезидентов РК, у которых нет РВП или вида на жительство и которые не живут на территории страны ; казахстанцев в возрасте 14–25 лет, у которых нет официального источника заработка, но при этом они регулярно получают крупные суммы не от родственников, часто переводят деньги в том числе за рубеж , а также не оплачивают с банковского счёта коммунальные услуги, не проводят налоговые и другие платежи в бюджет. Кому ещё будут уделять особое внимание в банках и АРРФР, читайте в телеграм-канале без перехода на сайт . • Фото: Envato Elements.

Ужесточить правила выдачи банковских карт нерезидентам намерен Казахстан — КазТАГ По данным издания, так власти намерены бороться с мошенниками и «бесконтрольным выпуском карт». В законопроекте говорится о более строгом контроле за «высокорисковыми» иностранными клиентами — в том числе предлагается запретить оформлять карты удаленно или через представителя. Переезд

Что сейчас происходит в мире криптовалюты. Узнать

Правила выдачи карт ужесточают банки Казахстана Казахстанцам в возрасте от 18 лет до 21 года не будут выпускать или перевыпускать платежные карты онлайн. Сделать это теперь можно будет только в отделении банка. Об этом говорится в проекте постановления Агентства по регулированию и развитию финансового рынка, которое было опубликовано на сайте ведомства. Помимо выпуска карт, банкам также запретят «дистанционно устанавливать деловые отношения» с молодежью до 21 года. Еще одно нововведение касается казахстанцев в возрасте от 14 до 18 лет. Если они будут получать банковские услуги онлайн, то их операции должны будут обязательно подтверждать родители или другие законные представители. Эти меры вводятся для защиты клиентов от мошенничества. Также для этого АРРФР обяжет банки хранить данные биометрии фото и видео клиента не менее пяти лет после окончания отношений с ним. Системно значимые банки, по новым правилам, должны будут использовать искусственный интеллект для обработки данных и выявления подозрительных операций. Теперь банки будут усиленно контролировать следующие категории лиц: - владельцев пяти и более карточек от одного или нескольких банков ; - нерезидентов без вида на жительство и разрешения на постоянное проживание, не живущих в Казахстане; - лиц от 14 до 25 лет без официального дохода, с подозрительными поступлениями крупных сумм не от родственников, с частыми переводами в адрес третьих лиц; - клиентов, получивших карточки через отделения банков или картоматы в приграничных районах. Банк будет обязан следить, чтобы клиент использовал один и тот же номер телефона и устройство, зарегистрированные в базе, для доступа к электронным услугам. Кроме того, при выпуске клиенту очередной карты банк должен будет: - запрашивать цель выпуска карты и проверять соответствие операций указанной цели; - при несоответствии проводить углубленный мониторинг и присваивать клиенту высокий уровень риска. Банк будет автоматически выявлять счета, по которым есть траты, но нет бытовых операций оплата ЖКУ, налогов и другое . В таком случае организация направляет клиенту опросник, снова проводит повторную двухфакторную и биометрическую идентификацию. Если ответа не будет, банк вправе приостановить предоставление клиенту онлайн-услуг и провести углубленную проверку.

vc: В Казахстане предложили снова ужесточить правила выдачи платежных карт иностранцам – Дистанционную выдачу и перевыпуск карт могут запретить – В частности, этот запрет распространят на доверенных лиц – Для клиентов будет обязательной двухфакт. идентификация – Идентификация потребует также биометрические данные – Будет правило «одна платежная карта – одному владельцу» – Появится усиленный мониторинг транзакций в первые 3 мес. – Речь про 3 мес. после момента выпуска или перевыпуска карты – Поправки должны минимизировать противоправные действия – Также новые поправки должны будут пресечь дропперство – Ранее Казахстан уже ужесточил правила для иностранцев – Например, срок действия карт для них ограничили 12 мес.

Казахстанцам в возрасте от 18 до 21 года придется ходить в банк, чтобы открыть карту Новое требование относится и к перевыпуску карт. Какие еще есть дополнения в проекте постановления Агентства по регулированию и развитию финансового рынка: банки будут контролировать привязку всех счетов/карточек клиента к одному номеру сотовой связи, зарегистрированному в базе "электронного правительства". банки усилят мониторинг клиентов в возрасте от 14 до 25 лет без зарплаты, стипендии, алиментов и т.д., то есть без официальных источников доходов, а также с подозрительными поступлениями денег и частыми переводами.

Казахстан намерен ввести дополнительные условия в отношении выдачи банковских карт нерезидентам, сообщает КазТАГ со ссылкой на соответствующий проект. Среди потенциальных дополнительных мер: ужесточение банками контроля в отношении «высокорисковых клиентов-нерезидентов» Казахстана, «в том числе, в части запрета на установление деловых отношений, выпуск и перевыпуск карт дистанционным способом или через представителя»; проведение двухфакторной идентификации клиента с применением биометрии по фото паспорта; контроль критерия «одна платежная карточка в одни руки»; проверка законности нахождения на территории республики; усиленный мониторинг входящих и исходящих транзакций в первые три месяца с момента выпуска и перевыпуска карты. с РБК подписывайтесь на прогнозы и аналитика