ЦБ России обновляет правила контроля за сомнительными банковскими операциями

ЦБ подготовил обновленную редакцию основного документа, опираясь на который банки могут отказывать клиентам в проведении операций, а в крайнем случае расторгать договоры с ними. В нем содержатся основные подходы к осуществлению контроля за сомнительными операциями, нацеленными на обналичивание или отмывание денег, а также признаки таких транзакций. Банк России, в частности, расширил правила, по которым кредитные организации должны управлять рисками легализации преступных доходов. Эта глава была дополнена сразу несколькими новыми факторами, указывающими на риск-профиль клиента, например, статус иностранного агента или оказание клиентом услуг в интернете через сайты, которые входят в реестр запрещенных Роскомнадзором. ЦБ также добавил один новый признак, на основании которого банки получат право останавливать операции клиента в целях борьбы с финансированием терроризма. Речь идет о транзакциях физических лиц, выявленных «на основании индикаторов», которые будет передавать в банки Росфинмониторинг. Что это за индикаторы, не уточняется. Какие еще признаки сомнительных операций прописал Центробанк — в материале РБК

Банки получат дополнительные основания для отказа в операциях и расторжения договоров с клиентами ЦБ готовит существенные поправки в положение 375-П для борьбы с отмыванием денег. Кредитные организации получат непубличные признаки сомнительности клиентов. Под повышенный контроль также попадут бюджетные расходы и операции с цифровым рублем. #закон Будь в курсе с Банкирос

ЦБ подготовил обновленную редакцию оснований для блокировки счетов в банках. В частности, Банк России расширил правила, по которым кредитные организации должны управлять рисками легализации преступных доходов. Эта глава была дополнена сразу несколькими новыми факторами, указывающими на риск-профиль клиента, например статус иноагента или оказание клиентом услуг в интернете через сайты, которые входят в реестр запрещенных Роскомнадзором. Также ЦБ добавил новый признак, на основании которого банки получат право останавливать операции клиента в целях борьбы с финансированием терроризма. Речь идет о транзакциях физлиц, выявленных на основании непубличных индикаторов, которые будет передавать в банки Росфинмониторинг.

Банк России обновил правила, по которым банки теперь будут блокировать счета компаниям и гражданам. Среди них теперь совершение гражданами «подозрительных» операций, «выявленных на основании непубличных индикаторов», которые будет передавать в банки Росфинмониторинг.

Центробанк обновит основания для блокировки счетов. Регулятор создал новый критерий, который дает банкам право отказывать клиентам в проведении операций для предотвращения финансирования терроризма. Это будет касаться транзакций физлиц, которые выявили «на основании индикаторов». Их будет передавать в банки Росфинмониторинг. «Такими индикаторами могут быть: частые переводы небольших сумм в регионы, где активны террористические организации, использование анонимных платежных средств криптовалюты, электронные кошельки , переводы через третьи страны, включенные в серые списки FATF, резкое увеличение объема операций, не соответствующее обычной активности клиента», — сказал гендир юридической компании «Митра» Сослан Каиров РБК.

Умный помощник, который всегда под рукой

ЦБ России обновит правила для банков: контроль за операциями с цифровым рублем, риски финансирования терроризма и новые индикаторы сомнительности – РБК Читать далее

Центробанк обновит основания для блокировки счетов Опираясь на редакцию положения 375-П, кредитные организации смогут отказывать клиентам в проведении операций и расторгать договоры. По информации издания, одним из направлений мониторинга будут сделки с цифровым рублём. В частности, банки должны будут выявлять операции с таким инструментом, которые могут проводиться для легализации доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма. Глава о борьбе с экстремистской деятельностью была дополнена несколькими факторами, указывающими на риск-профиль клиента. К нему относятся статус иностранного агента или оказание услуг в интернете через сайты, состоящие в реестре запрещённых. Подпишись на «Говорит Москва»

ЦБ планирует оперативнее противодействовать финансированию терроризма Банк России намерен пересмотреть подходы банков к исполнению требований «антиотмывочного» законодательства. В этой связи ЦБ подготовил обновленную редакцию положения 375-П — ключевого документа, регламентирующего основания для отказа в проведении операций или расторжения договоров с клиентами, сообщает РБК. Документ определяет основные методы контроля за сомнительными транзакциями, направленными на обналичивание или отмывание денежных средств, а также устанавливает признаки таких операций. Предыдущая редакция положения 375-П была обновлена в марте 2023 года. В новой версии предусмотрены дополнения, затрагивающие как общие принципы управления рисками, так и уточненные критерии сомнительных операций. Читайте подробнее на сайте

Банк России представил обновленную редакцию критериев для блокировки счетов в банках. В частности, ЦБ расширил требования для кредитных организаций по управлению рисками отмывания незаконных доходов. Этот раздел был дополнен несколькими новыми факторами, определяющими риск-профиль клиента, например, статус иностранного агента или предоставление клиентом услуг через интернет-сайты, которые включены в реестр запрещенных Роскомнадзором. Кроме того, ЦБ ввел новый признак, позволяющий банкам приостанавливать операции клиентов в рамках борьбы с финансированием терроризма. Это касается транзакций физических лиц, выявленных на основе непубличных индикаторов, которые будут передаваться банкам Росфинмониторингом.

ЦБ обновит основания для блокировки счетов в банках Банк России подготовил обновленную редакцию положения 375-П — документа, на основе которого банки могут отказывать клиентам в проведении операций или даже расторгать договоры, пишет РБК. В документе описываются основные подходы к контролю за сомнительными операциями, которые нацелены на обналичивание или отмывание денег, а также признаки таких транзакций. Теперь под повышенный контроль также попадут бюджетные расходы и операции с цифровым рублем. Банки являются участниками платформы цифрового рубля, а потому должны будут: • выявлять операции с цифровыми рублями, которые могут проводиться в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма • для выявления сомнительных операций с цифровыми рублями разрабатывать специальную программу, в которую также должен быть включен перечень признаков сомнительных операций, установленных данным положением • отказывать в проведении операций с цифровым рублем или в открытии цифрового кошелька при наличии подозрений в соответствии с 115-ФЗ. Также кредитные организации должны будут обращать внимание на «индикаторы», указывающие на подозрительные операции физлиц. «Такими индикаторами могут быть: частые переводы небольших сумм в регионы, где активны террористические организации, использование анонимных платежных средств криптовалюты, электронные кошельки , переводы через третьи страны, включенные в серые списки FATF, резкое увеличение объема операций, не соответствующее обычной активности клиента», — объяснил изданию один из собеседников. Помимо прочего, в документ внесли поправки, согласно которым можно расценивать подозрительными сделки с драгметаллами, а также те, что проводятся финансовыми компаниями из черного списка регулятора. Предлагается расширить список критериев сомнительности для операций с бюджетными деньгами и ввести ограничения для тех, кто уклоняется от налогов.