cbrrf

Банк России VK «Столиц финансовой культуры» в этом году две — в конкурсе победили Красноярский край и Нижегородская область Конкурс, организованный Банком России и Минфином России, прошел впервые. «Когда мы только задумывали этот конкурс, мы были уверены, что получим много интересных проектов. И не ошиблись! У всех команд, которые прошли в финал, есть свои интересные идеи и наработки. Мы долго спорили о том, кому отдать звание победителя, выбрать одного так и не смогли, поэтому в этом году у нас будут сразу две столицы финансовой культуры», — отметила Председатель Банка России Эльвира Набиуллина. Оба субъекта набрали одинаковое количество баллов. Они представили масштабные проекты, которые охватывают весь регион и могут быть тиражированы на всю страну. Это значит, что жителям городов, поселков, малых деревень станут ближе и понятнее финансовые сервисы, они научатся грамотно пользоваться новыми финансовыми технологиями, защищать себя и свои деньги от мошенников. «Когда мы говорим о современном образованном человеке, имеем в виду финансово подкованного человека, обладающего навыками финансовой культуры: как правильно вложить свои сбережения, грамотно заработать на финансах, сформировать подушку безопасности. Чем больше финансово грамотных людей, тем крепче финансы и региона, и государства в целом. Поздравляем субъекты РФ, которые приняли участие в конкурсе и прошли сложнейший отбор», — сказал Министр финансов России Антон Силуанов. Регионы-победители получат информационную, экспертную и методическую поддержку для своих будущих проектов. Кроме того, они станут площадками для различных форумов и конференций по обмену опытом и популяризации финансовой культуры в стране. Конкурс утвержден постановлением Правительства РФ и будет проводиться ежегодно. Его цель — поддержать лучшие региональные инициативы по финансовому просвещению. Соревнование проводилось в два этапа. На первом этапе комиссия рассмотрела заявки 21 субъекта РФ. В финал вышли 12 регионов. Они представили свои новые просветительские проекты, которые планируют реализовать. Церемония награждения победителей прошла в Национальном центре «Россия». Прочитать подробнее о конкурсе можно на нашем сайте: vk.cc/cJDonv

ЦБ ужесточит условия ипотеки для рискованных заемщиков 12 мар - ПРАЙМ. С 1 июля 2025 года россиянам с высокой долговой нагрузкой и небольшим первоначальным взносом будет значительно сложнее получить ипотечный кредит, сообщают "Известия". Банк России планирует ввести количественные ограничения макропруденциальные лимиты, МПЛ на выдачу займов наиболее рискованным заемщикам, сообщили "Известиям" в пресс-службе регулятора. В ЦБ пояснили, что на первом этапе лимиты будут применяться к ипотечным кредитам, оформляемым после 1 июля 2025 года. Ограничения затронут заемщиков, у которых более 80% доходов уходит на погашение долгов, а первоначальный взнос не превышает 20%. Однако точные параметры МПЛ пока не раскрываются. В пресс-службе ЦБ отметили, что размер лимитов будет зависеть от экономической ситуации, а также состояния рынка недвижимости и застройщиков. Эксперты считают введение подобных мер оправданным, поскольку после завершения программы льготной ипотеки в прошлом году банки и девелоперы начали предлагать схемы, позволяющие оформлять ипотеку при минимальном первоначальном взносе. Кроме того, в 2023 году Центробанк получил законное право вводить макропруденциальные лимиты на ипотечные кредиты. Их применение начнется уже с 1 апреля 2025 года.

Кредиты застройщикам в IV квартале выросли умеренно из-за погашений в конце года События и комментарии Портфель кредитов застройщикам за IV квартал вырос на 2% после увеличения на 9% кварталом ранее. Банки активно финансировали строящиеся проекты, а меньший темп прироста объясняется тем, что в конце года в эксплуатацию был введен большой объем готового жилья и застройщики гасили ранее взятые кредиты за счет денег со счетов эскроу. Из-за значительного объема раскрытия счетов эскроу остаток средств на них за квартал уменьшился на 8%, до 6,4 трлн рублей. С учетом выдачи новых кредитов общее покрытие задолженности средствами на счетах эскроу снизилось на 8 п.п., до 72%. В результате этих изменений, а также общего роста рыночных ставок средняя ставка по кредитам застройщикам увеличилась до 9,4% годовых, однако по-прежнему остается существенно ниже рыночной. Более подробно читайте в обзоре «О проектном финансировании строительства жилья в IV квартале 2024 года».

В феврале рубль укрепился, рынки акций и облигаций демонстрировали рост События и комментарии За месяц рубль вырос к доллару США на 10,5%: усилились ожидания относительно снижения геополитической напряженности и увеличились чистые продажи валюты со стороны экспортеров. Геополитическая ситуация также способствовала подъему российского рынка акций — Индекс МосБиржи за месяц прибавил 8,6%. Доходности корпоративных облигаций и ОФЗ преимущественно снижались, сузились спреды между облигациями различных рейтинговых групп. Самую высокую доходность за месяц продемонстрировали рублевые инструменты, при этом сильнее всего выросли акции наиболее чувствительных к санкциям отраслей. Подробнее читайте в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».

Банк России VK «Как и в медицине, чем здоровее человек, тем большую нагрузку он может себе позволить, и наоборот. Допустим, у человека критически высокий ПДН — 80% — значит, у него остается лишь 20% на все остальные расходы. Одобрять ему новые кредиты — крайне рискованно. Да и самому заемщику опасно еще больше влезать в долги. Поэтому мы ограничиваем кредитование таких заемщиков с помощью макропруденциальных лимитов. Например, сейчас такой человек не сможет получить новую кредитную карту до тех пор, пока не погасит часть долга и тем самым не снизит свою нагрузку. К высокой категории риска мы также относим заемщиков, которым приходится отдавать по долгам от 50% до 80% доходов. Данные показывают, что они чаще допускают просрочки, чем те, кому приходится выплачивать меньше половины доходов. Поэтому по ним также действуют лимиты: на долю кредитов таким заемщикам может приходиться не более 15% выдаваемых банком кредитов наличными». Елизавета Данилова, директор Департамента финансовой стабильности Банка России, рассказала в интервью «Российской газете» о том, какие меры принимает регулятор, чтобы ограничить закредитованность граждан и бизнеса, почему стоит осторожнее относиться к покупке жилья в рассрочку и когда кредитование станет доступнее. Читайте интервью по ссылке: vk.cc/cJxenv

Банк России сохранил еще на полгода, до 9 сентября 2025 года, ограничения на снятие наличной иностранной валюты События и комментарии Банк России сохраняет ограничения по наличной валюте в связи с действующими против нашей страны санкциями, которые запрещают отечественным финансовым институтам приобретать наличную валюту западных стран. Для граждан, чей валютный счет или вклад был открыт до 9 марта 2022 года, сохраняется лимит на снятие валюты в сумме остатка денежных средств на 00:00 по московскому времени указанной даты, но не более 10 тыс. долларов США или эквивалентной суммы в евро, независимо от валюты вклада или счета, при условии что они ранее не реализовали такую возможность. Остальные средства по-прежнему можно получить в рублях. Выплачиваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России для средств, размещенных на счете до 9 сентября 2022 года. Средства, размещенные после 9 сентября 2022 года, выдаются по курсу банка на дату выдачи. Для банков сохранен на шесть месяцев запрет взимать с граждан комиссию при выдаче валюты со счетов или вкладов. Валютные переводы без открытия счета и через электронные кошельки выдаются в рублях. При этом выдаваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России. Юридическим лицам — нерезидентам выдача наличных в долларах США, евро, фунтах стерлингов, японских иенах до 9 сентября 2025 года не производится, по другим валютам ограничений нет. Юридические лица — резиденты в течение ближайшего полугода могут получить со счетов наличные доллары США, евро, фунты стерлингов и японские иены только на цели командировочных расходов исходя из установленных в соответствии с законодательством нормативов оплаты. На другие валюты ограничений нет при условии соответствия операций требованиям законодательства Российской Федерации.

В ЦБ зафиксировали высокий рост экономики России 6 мар - ПРАЙМ. Рост входящих платежей в феврале, проведенных через Банк России, ускорился и превысил средний уровень четвертого квартала 2024 года на 9,5%, что указывает на сохранение высоких темпов роста российской экономики в начале года, говорится в релизе ЦБ. "В феврале рост входящих платежей, проведенных через Банк России, ускорился и превысил средний уровень четвертого квартала 2024 года на 9,5%. Это указывает на сохранение высоких темпов роста российской экономики в начале года. Финансовые потоки возросли во всех укрупненных группах отраслей, кроме ориентированных на государственный спрос. Наибольший рост - более 25% - сохраняется в отраслях инвестиционного спроса", - говорится в сообщении на сайте регулятора в пояснении к очередному выпуску "Мониторинга отраслевых финансовых потоков". В документе указывается, что снижение поступлений в отраслях, ориентированных на государственный спрос - на 10% относительно среднего уровня четвертого квартала прошлого года - косвенно указывает на возвращение темпов расходования средств бюджета к нормальной сезонности после всплеска в январе. "Наибольшее увеличение платежей третий месяц подряд отмечается в отраслях инвестиционного спроса. Судя по платежным данным, рост российской экономики в январе-феврале оставался высоким. При этом значительное увеличение поступлений по широкому кругу отраслей указывает на их остаточную обеспеченность финансовыми ресурсами для ведения хозяйственной деятельности", - говорится в мониторинге.

Мониторинг отраслевых финансовых потоков: рост экономики в начале года оставался высоким События и комментарии В феврале рост входящих платежей, проведенных через Банк России, ускорился и превысил средний уровень IV квартала 2024 года на 9,5%. Это указывает на сохранение высоких темпов роста российской экономики в начале года. Финансовые потоки возросли во всех укрупненных группах отраслей, кроме ориентированных на государственный спрос. Наибольший рост — более 25% — сохраняется в отраслях инвестиционного спроса. Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».

ЦБ повышает ответственность банков в борьбе со злоумышленниками Банк России предлагает возложить на кредитные организации ответственность за возврат похищенных средств из банковских приложений клиентов, если деньги были украдены при помощи вируса. Однако эксперты указывают, что в данном случае приложение банка не взламывается, а открывается паролем, полученным по ссылкам, отправленным с помощью фишинговых писем или СМС. Современные же антивирусы против такого вредоносного программного обеспечения малоэффективны.

Банк России VK «Замедление экономики происходит не из-за жесткой денежно-кредитной политики, не из-за высоких ставок, а из-за значительного сокращения запасов свободных ресурсов» Председатель Эльвира Набиуллина — о ситуации в экономике и о действиях Банка России в текущих условиях.