centralbank_russia

Комментарий Банка России по операциям на валютном рынке в рамках бюджетного правила Банк России принял решение с 28 ноября 2024 года до конца 2024 года не осуществлять покупку иностранной валюты на внутреннем валютном рынке в рамках зеркалирования регулярных операций Минфина России, связанных с реализацией бюджетного правила. Решение принято в целях снижения волатильности финансовых рынков. При этом Банк России продолжит в соответствии с ранее анонсированным порядком проводить на внутреннем валютном рынке операции по продаже иностранной валюты, связанные с пополнением и использованием средств Фонда национального благосостояния, в том числе с учетом всех операций, осуществленных со средствами фонда в 2023 году, в объеме 8,40 млрд рублей в день. Решение о возобновлении Банком России операций на внутреннем валютном рынке в рамках зеркалирования регулярных операций Минфина России, связанных с реализацией бюджетного правила, будет приниматься с учетом складывающейся ситуации на финансовых рынках. Отложенные покупки будут осуществлены в течение 2025 года.

Объем проектного финансирования застройщиков за третий квартал вырос на 0,7 триллиона рублей Прирост портфеля кредитов застройщикам в третьем квартале года хотя и замедлился до 9% 13% во втором квартале , но оставался на высоком уровне в связи с растущим объемом строящегося жилья. Общий размер портфеля превысил 8 триллионов рублей. На счета эскроу поступило 1,2 триллиона рублей, что на 24% меньше, чем в предыдущем квартале. Но нужно учитывать, что во втором квартале значительный объем поступлений был обусловлен повышенным спросом из-за ожидавшегося завершения «Льготной ипотеки» и изменения условий «Семейной ипотеки» с июля этого года. Остаток средств на счетах эскроу за квартал увеличился на умеренные 3%, до 7 триллионов рублей. Поскольку кредиты росли быстрее поступлений на счета эскроу, уровень покрытия заметно на 7 п.п. снизился, но пока сохраняется на достаточно высоком уровне — 81%. В результате снижения покрытия эскроу, а также общего роста ставок средневзвешенная ставка по кредитам застройщикам выросла до 7,9%, однако остается существенно ниже рыночных. Подробнее — в обзоре «О проектном финансировании строительства жилья в III квартале 2024 года»

#БанковскийСектор В октябре сохранился быстрый рост корпоративного кредитования Портфель корпоративных кредитов увеличился на 2,3% +2,0% в сентябре , ряд крупных кредитов был выдан на реализацию инвестиционных проектов. Рост портфеля ипотеки замедлился до 0,7 с 0,9% в сентябре, при этом выдачи остаются стабильными, но погашения немного увеличились. Необеспеченное потребительское кредитование сократилось -0,3 после +0,7% в сентябре на фоне повышения ставок вслед за ростом ключевой ставки и ужесточения макропруденциальной политики. В условиях продолжающегося роста ставок в октябре сохранился активный приток как средств граждан +1,3%, что соответствует уровню сентября , так и средств юридических лиц +1,5 после +1,8% в сентябре . Прибыль сектора составила 348 миллиардов рублей, что на 4% выше, чем в сентябре 336 миллиардов рублей . При этом результат в значительной степени поддержали разовые факторы. C учетом отрицательной переоценки ценных бумаг и субординированных кредитов, отражаемых напрямую в капитале, общий финансовый результат сектора составил всего 77 миллиардов рублей 208 миллиардов рублей в сентябре . Показатель достаточности совокупного капитала Н1.0 находился на уровне 12,0%, а регулятивный капитал вырос на 1,0% благодаря учтенной в нем прибыли. Подробнее — в материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в октябре 2024 года»

#ИнфляционныеОжидания остаются повышенными В ноябре оценка инфляции, которую граждане ожидают через 12 месяцев, немного снизилась у обеих групп респондентов — со сбережениями и без них. При этом инфляционные ожидания сохранились на повышенном уровне. Индекс потребительских настроений несколько уменьшился. Ценовые ожидания предприятий вновь возросли. Подробнее читайте в комментарии «Инфляционные ожидания и потребительские настроения»

Зульфия Кахруманова назначена заместителем Председателя Банка России Директор Департамента информационных технологий Банка России Зульфия Кахруманова с 2 декабря 2024 года назначена заместителем Председателя Банка России. В этой должности она будет курировать работу Департамента информационных технологий, Департамента финансовых технологий, а также Операционного департамента. Одновременно с 2 декабря 2024 года Департамент национальной платежной системы перейдет под кураторство первого заместителя Председателя Банка России Дмитрия Тулина.

Первый заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова покидает Банк России. Она приняла решение продолжить карьеру вне Банка России. Председатель Банка России Эльвира Набиуллина: Ольга Скоробогатова — один из главных архитекторов многих ключевых инновационных проектов на финансовом рынке в России. Ее стратегическое видение и умение воплощать в жизнь сложные технологические решения позволили создать в России продвинутую платежную инфраструктуру, которой мы можем по праву гордиться. По-настоящему ценность этой инфраструктуры для страны проявилась в 2022 году. Многие удобные сервисы, которыми ежедневно пользуются десятки миллионов людей, появились во многом благодаря Ольге Николаевне, ее решительности, целеустремленности и профессионализму. Она задала импульс развитию финансовых и платежных технологий в Банке России на годы вперед. Я благодарна Ольге Николаевне за ее работу и желаю ей успеха.

Банк России готовится ограничивать закредитованность крупных компаний Для банков планируется устанавливать макропруденциальные надбавки по новым кредитам и облигациям крупных корпоративных заемщиков с высоким уровнем долговой нагрузки. Критерии отнесения компаний к этой категории предложены в проекте новой редакции Указания 6411-У. Крупными будут считаться заемщики, консолидированный долг которых превышает 2% от капитала банковского сектора. К компаниям с повышенной долговой нагрузкой предполагается относить тех заемщиков, у которых коэффициент покрытия процентов операционной прибылью составляет менее 3. Надбавки будут применяться, если выполняются оба критерия и совокупная задолженность заемщика и связанных с ним лиц перед банком превышает 100 миллиардов рублей. Эти меры позволят ограничить закредитованность крупных компаний и кредитные риски банков.

#Инфляция в регионах В октябре инфляция в регионах оставалась высокой Годовой рост цен в регионах в октябре по-прежнему был высоким. При этом он замедлился в 47 из них, наиболее значительно — в Оренбургской и Иркутской областях. Замедлился годовой рост цен на услуги, сильнее всего — на авиаперелеты и зарубежный туризм. Кроме того, медленнее дорожали продукты питания — в частности, мясо, яйца и овощи. Рост цен на непродовольственные товары, напротив, ускорился. Подробнее об инфляции в каждом регионе читайте на нашем сайте

Банк России получит право ограничивать выдачи рискованных ипотечных и автокредитов Банк России с апреля 2025 года сможет устанавливать для банков и микрофинансовых организаций макропруденциальные лимиты в ипотеке и автокредитовании. Соответствующий закон 20 ноября одобрил Совет Федерации. Такие лимиты позволяют сдерживать рост закредитованности граждан и предотвращать накопление рисков банками и МФО. Этот инструмент с 2023 года применяется в необеспеченном потребительском кредитовании, в результате чего доля рискованных выдач в этом сегменте существенно сократилась. К рискованным выдачам в ипотеке предполагается отнести кредиты заемщикам, которые более половины своих доходов тратят на обслуживание долга и имеют низкий первоначальный взнос. Планируется также ограничить выдачу ипотечных кредитов на срок свыше 30 лет, поскольку на таком длительном горизонте заемщик может столкнуться со сложностями, которые банки не в состоянии оценить в момент выдачи кредита. Лимиты в ипотеке предполагается вводить в два этапа: с 1 июля 2025 года — для кредитов на квартиры в новостройках и готовых домах с 1 января 2026 года – для кредитов на строительство жилого дома и иных кредитов под залог недвижимости. Устанавливая лимиты, мы будем учитывать ситуацию на рынке ипотеки и в проектном финансировании, обеспечивать баланс рисков и доступности кредитования для граждан.

#МониторингПредприятий В ноябре рост деловой активности бизнеса был вблизи уровней октября Индикатор бизнес-климата Банка России составил 5,5 п. после 5,3 п. в октябре. Деловая активность бизнеса росла темпами, близкими к октябрю. Текущие оценки и позитивные краткосрочные ожидания компаний по спросу улучшились. При этом оценки производства отличались сдержанностью. Ценовые ожидания бизнеса повысились третий месяц подряд и достигли нового локального максимума с мая 2022 года. Подробнее читайте в «Мониторинге предприятий»