Замороженные миллиарды: банки обсуждают возврат средств жертвам дропперов

Замороженные средства на счетах при выявлении дропперства исчисляются миллиардами По оценке Т банка объем средств которые были заморожены кредитными организациями на счетах при выявлении дропперской деятельности составляет миллиарды рублей Об этом на уральском форуме Кибербезопасность в финансах заявил глава Центра экосистемной защиты Т банка Олег Замиралов Т банк при этом выступает за упрощение процедуры по возврату денег пострадавшим которые банки замораживают при выявлении деятельности дропперов Замиралов отметил что есть два пути возврата Первый когда гражданин обращается в суд и рассмотрение дела может идти длительное время а второй когда банк берет на себя юридические риски и через сервис Национальной системы платежных карт НСПК Добрая воля возвращает деньги жертве Однако большинство банков не готовы брать на себя такие риски Представитель МВД России Даниил Филиппов заявил что уже применяется практика по ускоренному возврату средств Она подразумевает передачу следователю права по принятию такого решения при определенных условиях mamkinfinansist

Банкиры и ЦБ обсудили новый пакет антифрод мер ограничение наличных период охлаждения и судьба замороженных миллиардов На форуме Кибербезопасность в финансах замминистра внутренних дел Андрей Храпов предложил ввести период охлаждения и лимит в 50 тыс руб при выдаче наличных в отделениях если есть подозрение что клиент действует под влиянием мошенников Представители банков поддержали идею но директор департамента информбезопасности ЦБ Вадим Уваров признал сложность Трудно формализовать критерии по которым можно будет однозначно определить что человек находится под воздействием мошенников Глава НСФР Андрей Емелин назвал введение лимита спорным так как это лишает гражданина права на распоряжение принадлежащими ему денежными средствами Миллиарды на счетах дропов как вернуть деньги жертвам Участники рынка заявили что на замороженных счетах дропов подставных лиц зависли миллиарды рублей Дропы опасаясь уголовного преследования не приходят за деньгами а вернуть их пострадавшим без суда почти невозможно Руководитель центра экосистемной защиты Т Банка Олег Замирало пояснил дилемму Либо эта история растягивается на год а то и больше либо банк берет на себя юридические риски Сбербанк и некоторые другие банки уже возвращают деньги через механизм Доброй воли НСПК но это по словам Сергея Велигодского с юридической точки зрения не вполне прозрачная процедура Законодательные инициативы дропы и Антифрод 2 0 ЦБ намерен внести в законопроект Антифрод 2 0 норму об ограничении срока нахождения в списке дропов одним годом для тех кто попал туда впервые Банки и МВД поддержали идею дифференциации срока Также обсуждается обязанность банка получателя замораживать подозрительные средства и механизм их досудебного возврата пострадавшим Андрей Емелин сообщил что НСФР уже направил в ЦБ первый драфт законопроекта на эту тему Эксперты предупреждают о рисках Не все предложения находят однозначную поддержку Эксперт Алексей Войлуков указал что банк не может подменять собой суд и правоохранительные органы Он предупредил что ограничения на наличные могут привести к парадоксу ценность и стоимость наличных денег только возрастет на рынке и по сути у нас будет разная стоимость рубля в зависимости от его вида Таким образом поиск баланса между защитой граждан и сохранением их прав продолжается Навигация по каналам Акции Облигации Китай Трейдинг Новости Клуб

Банкиры предлагают ограничить выдачу наличных в кассах банков и ввести период охлаждения для клиентов которые находятся под воздействием мошенников Коммерсантъ новости iphonesru

Банки предложили ограничить выдачу наличных и ввести период охлаждения для клиентов которые могут находиться под воздействием мошенников пишет Коммерсант Инициаторы считают что такие меры помогут снизить уровень финансового мошенничества однако эксперты указывают на отсутствие четких критериев позволяющих отличить жертву мошенников от обычного клиента что может привести к ошибочным ограничениям bankser

Банки заморозили миллиарды рублей из за дропперов Объем средств заблокированных на счетах при выявлении дропперской активности исчисляется миллиардами рублей сообщил глава Центра экосистемной защиты Т Банк Олег Замиралов Сейчас возможны два варианта разблокировки средств обращение в суд с длительным разбирательством либо возврат через сервис Добрая воля Национальной системы платежных карт если банк готов взять на себя юридические риски Однако большинство кредитных организаций как отметил Замиралов не готовы действовать по второму сценарию В МВД заявили что уже используется практика ускоренного возврата средств Она предусматривает передачу следователю полномочий принимать решение о перечислении денег при соблюдении определенных условий Это должно сократить сроки получения средств потерпевшими Будем держать руку на пульсе не переключайте канал trubapodneglinnoy

Банкиры предлагают ограничить выдачу наличных в кассах банков и ввести период охлаждения для клиентов которые находятся под воздействием мошенников Кроме того по их мнению требуется разработать процедуру досудебного возврата средств пострадавшим с замороженных счетов мошенников Вследствие законодательных сложностей с возвратом средств жертвам мошенников на таких счетах зависли миллиарды рублей признают участники финансового рынка Эксперты считают что не все из заявленных мер можно законно реализовать Подробнее в материале Не наломать бы дроп Подписывайтесь на Ъ в Telegram в MAX Оставляйте бусты

Банкиры предлагают ограничить выдачу наличных в кассах банков пишет Коммерсантъ Финансисты также считают что следует ввести период охлаждения для клиентов которые находятся под воздействием мошенников Кроме того по их мнению требуется разработать процедуру досудебного возврата средств пострадавшим с замороженных счетов мошенников Как отмечает издание из за сложностей с возвратом средств жертвам мошенников на таких счетах зависли миллиарды рублей Эксперты считают что не все из заявленных мер можно законно реализовать Подписаться на Говорит Москва Telegram VK MAX

Банки предлагают ограничить выдачу наличных в кассах и ввести период охлаждения для клиентов находящихся под воздействием мошенников чтобы снизить масштабы хищений По мнению участников рынка также необходимо создать процедуру досудебного возврата средств пострадавшим с замороженных счетов злоумышленников поскольку из за правовых пробелов на таких счетах уже зависли миллиарды рублей Инициативы прозвучали на профильном форуме по кибербезопасности где представители регулятора поддержали идею дифференцированного подхода к так называемым дропам с ограничением срока нахождения в списке одним годом при первом нарушении Банки и правоохранительные органы выступили за ужесточение контроля подчеркивая что существующие механизмы не всегда позволяют оперативно защитить граждан В условиях растущей цифровой преступности финансовая система неизбежно будет двигаться к более жестким превентивным мерам хотя часть предложений потребует серьезной правовой доработки

На форуме Кибербезопасность в финансах представитель МВД предложил ввести период охлаждения для снятия наличных в отделениях банков если клиент находится под воздействием мошенников Банки идею поддержали хотя определить критерии по которым можно выявить жертву трудно Помимо этого кредитные организации попросили разработать юридический механизм возврата денег жертвам мошенников со счетов дропперов vc ru money 2747880

ЦБ предложил ограничить срок нахождения в списке дропов годом Банк России предложил ограничить срок пребывания в базе дропов одним годом для тех кто попал туда впервые Инициатива может войти во второй пакет антифрод мер который сейчас готовится ко второму чтению Регулятор отмечает что схемы мошенничества смещаются в сторону обналичивания через курьеров а банки и МВД поддерживают идею с возможностью ужесточения сроков при повторных нарушениях При этом проблема возврата средств пострадавшим остается нерешенной из за пробелов в законодательстве e magic