ЦБ РФ планирует изменить отчетность банков о трансграничных переводах

Изменение формы банковской отчетности о трансграничных переводах физлиц Центральный банк России намерен скорректировать отчетность кредитных организаций дополнив список раскрываемых сведений сведениями о международных переводах физических лиц Основной текст Банк России рассматривает возможность внесения изменений в стандартную форму отчетности банков увеличивая объем раскрываемой информации относительно операций клиентов за пределами страны Цель нововведений повышение прозрачности финансовых потоков и усиление контроля над движением денежных средств между государствами investing investing

Банк России с 2027 года введет новую форму отчетности банков об операциях по выдаче наличных без добровольного согласия клиента мошеннических с использованием банкоматов говорится в проекте указания на сайте регулятора

Банк России с 2027 года введет новую форму отчетности банков об операциях по выдаче наличных без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов Как сказано в проекте для составления отчетности под операциями без согласия понимаются в том числе операции с согласия клиента физлица полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием Кредитные организации будут отражать информацию о количестве и объеме операций когда банк не ограничил выдачу наличных в связи с отсутствием признаков мошенничества и получил уведомления от клиентов физлиц о выдаче наличных через банкомат без их согласия Фото Александр Манзюк ТАСС interfaxonline

Отмечается что под операциями по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента понимаются операции без согласия клиента физлица или с его согласия полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием В документе указывается что банки при выявлении признака мошенничества при снятии наличных в банкоматах должны уведомить клиента и на 48 часов ограничить снятие денег до 50 тысяч рублей в день В новой форме отчетности кредитные организации должны будут указывать количество и объем операций к которым применялось данное ограничение Банкам необходимо будет составлять данную отчетность ежеквартально

Центробанк подготовил проект согласно которому с 2027 года появится новая форма отчетности банков об операциях по выдаче наличных без согласия клиента При подготовке отчетности к операциям по снятию наличных без согласия клиента физлица относятся в том числе случаи когда формально его одобрение было получено но под влиянием обмана или вследствие злоупотребления доверием Проект предполагает что такие отчеты ежеквартально будут предоставлять все кредитные организации В отчетах будут отражать данные о мошеннических операциях при которых банк не ограничил выдачу наличных однако позже получил уведомление от клиента о снятии денег без его согласия Кроме того отчет будет содержать сведения о попытках снятия денег которые были заблокированы из за признаков мошенничества Подписывайтесь на Ъ Оставляйте бусты

ЦБ может обязать банки отчитываться об операциях по снятию наличных без согласия клиента

ЦБ РФ планирует изменить форму отчетности банков о трансграничных переводах физических лиц расширить перечень подотчетных операций следует из проекта указания опубликованного на сайте регулятора

ЦБ планирует изменить отчетность о трансграничных переводах физлиц Соответствующий проект указания опубликован на сайте регулятора В частности предлагается включить в отчетность сведения об оплате компьютерных игр и услуг связи страховых взносах штрафах и материальной помощи Также планируется включить данные о покупках в интернет магазинах и приобретении легковых автомобилей ЦБ также разделит на отдельные графы сведения о покупке и продаже цифровой валюты а также сделках с УЦП Дополнительно предлагается включить в отчетность данные о резидентстве отправителя и получателя способе и источнике транзакции а также сумме комиссии Предложения и замечания участники рынка могут направить ЦБ до 26 января 2026 года Предполагается что изменения вступят в силу с 1 января 2027 года ПОДРОБНЕЕ БО новости Подписаться на Б О

Банки в России планируется с 2027 года обязать отчитываться по новой форме отчетности о мошеннических операциях по выдаче наличных с использованием банкоматов следует из проекта указания на сайте Банка России Вводится в действие новая форма отчетности 0409073 Сведения об операциях по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов в целях оценки количества и объема выявленных кредитной организацией операций по выдаче наличных денежных средств с использованием банкоматов клиентам физическим лицам соответствующих признакам выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента говорится в документе Отмечается что планируемая дата вступления в силу проекта указания 1 января 2027 года Предложения и замечания по проекту указания направляемые в рамках публичного обсуждения принимаются до 26 января 2026 года

ЦБ с 2027 года планирует обязать банки отчитываться о снятии наличных через банкоматы без согласия клиента следует из опубликованного проекта указания регулятора К таким операциям будут относиться в том числе случаи когда клиент физлицо дал согласие под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием Банки должны будут указывать количество и объем операций по которым они не ограничили выдачу наличных из за отсутствия признаков мошенничества но впоследствии получили от клиентов уведомления о несанкционированном снятии средств Telegram Max