Изменения в подходе банков к 115 ФЗ: акцент на партнерство и проактивное управление рисками

Григорий Мальцев Главный тренд в сфере 115 ФЗ партнерство банка и бизнеса За последние годы подход банков к исполнению закона о противодействии легализации доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма 115 ФЗ заметно изменился Если раньше контроль порой сводился к формальному поиску подозрительных операций то теперь акцент смещается на предупреждение ошибок и помощь добросовестным клиентам Ведомости Инновации и Технологии выяснили как работает проактивная система оценки рисков и предупреждения о них предпринимателей где проходит граница между контролем и избыточным администрированием и как бизнесу не попасть под блокировку средств в кредитной организации Об этом в интервью с руководителем направления Риски бизнеса в Точка Банке Григорием Мальцевым АРБ

Точка Банк назвал главные тренды в сфере 115 ФЗ В интервью Ведомостям руководитель направления Риски бизнеса Григорий Мальцев рассказал как изменился подход банков по закону о противодействии легализации доходов Среди главных тенденций Усложнение критериев для выявления подозрительных операций изучаются целые цепочки транзакций а не только объемы переводов или снятия наличных Повышенное внимание к счетам физлиц и самозанятых Использование платформы ЦБ Знай своего клиента ЗСК для оценки рисков компаний Повышение точности проверок за счёт развития больших данных ИИ и скоринговых моделей При этом банки не только усложняют критерии оценки но и становятся партнёрами для бизнеса помогая ему снижать риски блокировок Через разные инструменты от рекомендаций при транзакциях до консультаций с комплаенс помощниками банки подсказывают в каких моментах нужно быть осторожнее Финтехно

Подход банков к соблюдению 115 ФЗ меняется в сторону проактивного управления рисками рассказал в интервью Ведомостям Григорий Мальцев руководитель направления Риски бизнеса в Точка Банк Бизнес и кредитные организации стремятся к партнёрству Сейчас банки делают ставку на развитие комплаенс инструментов которые помогают предпринимателям снижать риски Среди таких сервисы для онлайн проверок контрагентов автоматизированные подсказки и рекомендации в момент платежей а также индивидуальные консультации со специалистами в сложных ситуациях Добросовестным предпринимателям это позволяет вовремя учесть ошибки и не допустить блокировки счетов banksta

Банки меняют подход к исполнению 115 ФЗ Руководитель направления Риски бизнеса в Точка Банк Григорий Мальцев сообщил Ведомостям что финансовые учреждения переходят к активной работе с рисками Теперь бизнес и кредиторы нацелены на взаимовыгодное сотрудничество Сегодня банки активно развивают инструменты комплаенса системы облегчающие предпринимателям контроль рисков В частности предлагаются сервисы проверки контрагентов через интернет автоматические советы и уведомления во время транзакций персональные консультации экспертов в проблемных случаях Это помогает честному бизнесу оперативно выявлять и предотвращать возможные проблемы избежать блокировок расчетных счетов investing investing

По 115 ФЗ банки всё чаще становятся партнёром для бизнеса подсказывают где риски как снижать риск блокировок счетов а какой контрагент ненадежен рассказал руководитель направления Риски бизнеса Точка Банк Григорий Мальцев Появилось много проактивных решений банк может предупредить прямо в момент платежа что у контрагента странная активность А еще можно пробить компанию по ИНН получить рекомендации а при необходимости спросить у комплаенс помощника По словам эксперта до 20 блокировок это банальная невнимательность Но таких случаев всё меньше банки больше объясняют и образовывают а добросовестные предприниматели чаще следуют подсказкам concertzaal