Банк России расширяет валютный контроль для операций с нерезидентами

Банк России планирует расширить границы валютного контроля обязав уполномоченные банки собирать информацию об операциях по счетам нерезидентов в иностранной валюте а также о валютных операциях связанных с цифровыми правами международными расчетами с использованием векселей и драгоценных металлов В настоящее время валютный контроль распространяется на валютные операции резидентов их операции с нерезидентами а также операции нерезидентов в рублях В Ассоциации банков Россия РБК сообщили что собирают мнения банковского сообщества по данному вопросу Как пояснили в пресс службе регулятора изменения не предполагают ужесточения правил совершения операций резидентами и нерезидентами а вносятся исключительно для целей обеспечения учета таких операций На нерезидентов не возлагается обязанность по представлению документов код вида операции банки будут проставлять самостоятельно Старший научный сотрудник лаборатории структурных исследований ИПЭИ РАНХиГС Владимир Еремкин добавляет что в результате ЦБ получит полную картину движения иностранной валюты через российскую банковскую систему независимо от резидентства сторон тем самым будет устранена оставшаяся слепая зона Почему ЦБ инициировал эти изменения и как они повлияют на участников рынка читайте в подписке РБК Фото Андрей Любимов РБК Самые важные новости в телеграм канале РБК

Утренний обзор за 27 октября отсрочка по локализации авто и проблемы валютного контроля pravo ru story 260928 Банк России планирует включить в систему валютного контроля операции нерезидентов сделки с металлами векселями и цифровыми активами Тем временем кредитные организации пожаловались что не успевают проверять валютные операции при мгновенных переводах через Систему быстрых платежей Минэкономразвития и Минстрой готовят законопроект разрешающий частным инвесторам покупать номера в отелях по схеме долевого участия Но жить в таких помещениях постоянно не получится Об этих и других новостях в утреннем обзоре Право ru

Центробанк запланировал новые правила валютного контроля Под надзор попадут операции нерезидентов в валюте расчеты векселями драгметаллами и цифровыми активами Как сейчас Валютный контроль распространяется на валютные операции резидентов любые их операции с нерезидентами и операции нерезидентов в рублях Операции нерезидентов в валюте расчеты векселями и драгметаллами остаются вне периметра а между тем именно через счета нерезидентов часто проходят транзитные валютные операции бизнеса рассказывают собеседники РБК Как будет Банки обяжут собирать информацию об операциях нерезидентов в валюте и кодировать их по специальной системе ЦБ вводит дополнительные требования к документам для расчетов векселями драгметаллами и ЦФА Цель закрыть лазейки для обхода ограничений и поставить под контроль схемы маскирующие реальную суть сделок Нововведения позволят регулятору получить полную картину движения инвалюты через российскую банковскую систему независимо от резидентства участников сделки Векселя драгметаллы и ЦФА использовались компаниями как альтернатива традиционным валютам для создания сложных расчетных схем Теперь каждый такой инструмент получит специальный код операции а банки будут требовать расширенный пакет документов для проведения платежей К чему приведет Собеседники издания считают что компаниям придется готовиться к дополнительной бумажной работе разъяснениям банкам и рискам задержек платежей Каждая новая категория контроля означает больше документов согласований и времени на проведение расчетов Особенно сложно придется бизнесу который работает с иностранными партнерами и все еще пользуется традиционными платежными каналами финансовые и временные издержки вырастут Проблем добавится и у банков им придется модернизировать IT системы для обработки новых кодов операций и усиливать подразделения комплаенса Платить за это веряотно будут клиенты можно ждать компенсации расходов за счет роста тарифов на валютное обслуживание законодательство

Банк России планирует ужесточить мониторинг международных расчетов Центробанк предложил обязать банки отслеживать валютные транзакции иностранных компаний и физлиц а также расчеты с использованием векселей драгоценных металлов и цифровых финансовых активов Сейчас надзор охватывает только операции российских резидентов и рублевые сделки нерезидентов В регуляторе объяснили что участники рынка стали чаще использовать альтернативные механизмы расчетов во внешней торговле Банкам придется модернизировать IT системы и увеличить штат финмониторинга что может привести к росту тарифов валютного обслуживания считают эксперты e magic