С 1 июля в России ужесточается контроль за банковскими переводами для борьбы с мошенничеством

Новая форма контроля переводов между физлицами ЦБ и ФНС вводят новые критерии по отслеживанию переводов между физлицами с июля 2025 года. Суть изменений? Переводы от 30 тысяч рублей и регулярные поступления будут анализироваться. Повод — борьба с теневым доходом. Банки обязаны направлять отчётность в ФНС. Это не налог на переводы, но может повлечь проверку источника дохода. Главное: если вы получаете деньги регулярно — лучше оформить самозанятость или ИП, чтобы не было проблем. А вам часто приходят переводы от других людей? — Да, у меня самозанятость — Да, но не регистрировались — Нет, пользуюсь переводами редко — Теперь боюсь переводить даже 500 ₽

В России ужесточают контроль за банковскими переводами с 1 июля 2025 года. С 1 июля в России вступают в силу новые правила контроля за банковскими переводами. Федеральная налоговая служба ФНС сможет начислять налоги на поступления, которые считаются доходом. Это касается, например, денег за аренду, продажу товаров, оказание услуг или неофициальную зарплату. Под проверку попадут операции, которые не подтверждены официальными доходами. Однако переводы в виде подарков, финансовой помощи или возврата долгов проверяться не будут. Кроме того, Росфинмониторинг получит право без решения суда приостанавливать переводы на карты граждан на срок до 10 дней. Если подозрения подтвердятся, блокировка может быть продлена до 30 дней. По словам экономиста Юрия Твердохлеба, новые меры направлены на защиту граждан от мошенничества и борьбу с отмыванием денег. Банки смогут блокировать подозрительные переводы, если они вызывают сомнения по определенным критериям. При этом повседневные переводы, например, помощь родителям или детям, не должны пострадать. «Обычным гражданам не стоит беспокоиться. Наоборот, эти изменения призваны защитить их интересы. Если у банка возникают вопросы к переводу, он может провести проверку и при необходимости заблокировать операцию, если она связана с мошенничеством или нарушает закон», – отметил эксперт. Таким образом, власти стремятся усилить безопасность финансовых операций, не создавая неудобств для законопослушных граждан. Подпишитесь на «Иркутск политический»

Переводы на банковские карты – кто будет платить налоги ⁠ В каких случаях Налоговая служба отслеживает денежные переводы на банковские карты между физическими лицами? Участники семинара, состоявшегося на базе Фонда поддержки предпринимательства Крыма, получили ответ на этот вопрос. Заместитель руководителя УФНС России по Республике Крым Сергей Крюков отметил, что российское законодательство позволяет налоговым органам контролировать движения по банковским счетам. Но делается это не массово, а лишь в случае проведения контрольных мероприятий. То есть тогда, когда существуют риски сокрытия доходов. Сергей Крюков подчеркнул, что в этом году крымские налоговые органы очень глубоко и комплексно подошли к вопросу легального трудоустройства и выплаты заработной платы. Крым обладает рядом... Подробнее>>>

Переводы с карты на карту могут вызвать подозрение налоговой С сегодняшнего дня вступили в силу поправки в статью 86 Налогового кодекса, ужесточающие налоговый контроль за банковскими операциями. Говоря просто, с 1 июля за переводы с карты на карту могут не только оштрафовать, но и заблокировать счет, если они вызовут подозрения у Федеральной налоговой службы. - Поэтому лучше отказаться от переводов с карты на карту при совершении любой крупной покупки, говорит она. Уж точно не стоит таким образом приобретать, например, путевку в турфирме или автомобиль. Из-за этого в лучшем случае будет заблокирован счет, поскольку все операции отслеживаются по определенным алгоритмам, и такие движения средств обязательно окажутся под контролем. Если вы состоите в родительском комитете и собираете деньги, допустим, на учебники, то разумнее воспользоваться сервисом "Сбор", который сейчас используют все популярные банки, обратила внимание Лебедева. Так можно избежать лишних вопросов от налоговых органов и возможной блокировки счета, - посоветовала в беседе с "Российской газетой" председатель Ассоциации бухгалтеров Северной столицы Светлана Лебедева. Фото: Новая Бурятия

Твой личный ИИ — отвечает, объясняет, помогает

Контроль за переводами С 1 июля в России ужесточаются правила контроля за банковскими переводами. Федеральная налоговая служба сможет начислять налоги на поступления, если они квалифицируются как доход: например, за аренду, товары, услуги или «серую» зарплату. Под проверку попадут операции, не подтвержденные официальными доходами. В то же время переводы в качестве подарков, помощи или возврата долгов контролю не подлежат. Одновременно Росфинмониторинг получит право без суда приостанавливать переводы на карты граждан – сроком до 10 дней. В случае подтвержденных подозрений блокировка может продлиться до месяца. «Усиление контроля, о котором мы говорим, преследует единственную цель – защитить интересы граждан от различных форм мошенничества. Это также включает в себя борьбу с отмыванием преступных доходов. Изменения, которые мы наблюдаем, касаются предоставления банкам возможности блокировать подозрительные переводы. Это касается тех переводов, которые по определенным критериям могут быть отнесены к мошенническим или связанным с отмыванием денег. Что касается простых граждан, то их повседневные переводы, например, для поддержки родителей или детей, не должны затронуть эти изменения. Я не ожидаю каких-либо усложнений в осуществлении таких переводов. Важно отметить, что существуют определенные критерии, по которым банковские работники могут относиться с подозрением к тем или иным переводам. Если возникают подозрения, банки будут иметь возможность проводить расследование и при необходимости блокировать перевод, если он действительно связан с мошенническими действиями или нарушает требования 115 ФЗ «О противодействии отмыванию доходов». Я не вижу оснований для беспокойства у граждан. Наоборот, эти меры направлены на защиту их интересов», – рассуждает экономист Юрий Твердохлеб.

В соцсетях вот уже несколько недель не утихает шумиха из-за слухов о якобы новом налоге – за переводы с карты на карту. Интернет буквально пестрит подобными сообщениями. Разъяснения по этому поводу дали в управлении федеральной налоговой службы по Бурятии. Начальник отдела камерального контроля НДФЛ и СВ № 2 УФНС Софья Сыдеева пояснила: безо всяких опасений деньги могут отправлять друг другу супруги, дети и родители, бабушки и внуки и т. д. То же самое – с любыми суммами на подарок сослуживцам или на нужды класса либо школы. - Налоговая служба не следит за каждым переводом на счетах граждан и они не находятся под постоянным контролем. НДФЛ взимается только за реальный доход – когда приходит плата за товар или услугу. Например, если вы продали вещь и получили за неё деньги, этот доход подлежит обложению налогом, – отметила Софья Сыдеева Подробнее здесь

Правда ли, что все денежные переводы между людьми будут облагаться НДФЛ? В эфире телеканала «Россия-24» член Ассоциации юристов России Анжела Цыганова рассказала, какие переводы на карту будут облагаться НДФЛ с 1 июля текущего года. В соцсетях ходят слухи, что все денежные переводы между людьми будут облагаться налогом на доходы физических лиц НДФЛ . В ФНС эту информацию опровергли, пояснив, что сам факт банковского перевода между физическими лицами не является объектом налогообложения. Налоги начисляются только на доходы. Юрист Цыганова объяснила, какие транзакции будут облагаться налогом. "Основные жизненные ситуации я бы привела следующие: это доходы от продажи имущества, квартиры, автомобиля, получение оплаты за услуги товаров, аренды и так далее. Подарки от организаций в сумме свыше четырех тысяч рублей и также выигрыши в лотереи и конкурсы. Подавать декларацию 3-НДФЛ можно в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС и ее нужно будет сдать до 30 апреля", — сказала Цыганова. НДФЛ не платится с таких переводов с карты на карту, как возврат долга, ошибочного платежа, перечисления внутри семьи детям на карманные расходы, сборы на подарки, а также переводы индивидуальных предпринимателей с бизнес-счета на личную карту. Подписаться Сообщить новости

С 1 июля за переводы с карты на карту могут не только оштрафовать, но и заблокировать счет, если они вызовут подозрения у Федеральной налоговой службы. Вступили в силу поправки в статью 86 Налогового кодекса, ужесточающие налоговый контроль за банковскими операциями. Рассказываем, что можно делать, а что нельзя по новым правилам: Фото: iStock

С 1 июля за переводы с карты на карту могут не только оштрафовать, но и заблокировать счет, если они вызовут подозрения у Федеральной налоговой службы. Вступили в силу поправки в статью 86 Налогового кодекса, ужесточающие налоговый контроль за банковскими операциями.