Госдума рассматривает законопроект о полномочиях Росфинмониторинга

Минфин и ЦБ РФ считают целесообразным создание единой системы учета платежных карт, с помощью которой можно было бы контролировать выполнение банками требований по предельному количеству карт у одного физического лица, когда соответствующее ограничение будет введено.Такое предложение содержится в проекте доклада правительства о дополнительном ограничении количества и срока действия платежных карт, выдаваемых банками клиентам, в том числе иностранным гражданам, подготовленном в конце апреля Минфином с учетом позиции Банка России в связи с поручением президента РФ, сообщил "Интерфаксу" источник, знакомый с документом.В России27 мая 2025МВД не поддерживает идею конфисковывать имущество дропперов для компенсации ущерба жертвам мошенниковЧитать подробнееВпервые об идее ввести для борьбы с дропперством ограничение по количеству банковских карт, которыми может владеть один человек, председатель Банка России Эльвира Набиуллина заявила в марте на совещании президента Владимира Путина с правительством.

Лимиты на количество банковских карт в одни руки - подготовка инфраструктуры На Интерфакс появилась новость, что "Минфин и ЦБ РФ считают целесообразным создание единой системы учета платежных карт, с помощью которой можно было бы контролировать выполнение банками требований по предельному количеству карт у одного физического лица, когда соответствующее ограничение будет введено". Мы тоже придерживаемся мнения, что подобный реестр должен быть создан перед началом каких-то ограничений: Может быть стоило начать с запуска такого реестра и выявлять так называемых дроперов, которые одновременно имеют 1000 карт или перевыпускают их по 1000 штук в день? Кстати, скорее всего сегодня мы еще услышим про ограничения карт, ведь срок доклада Президенту РФ по вопросу ограничений карт заканчивается 1 мая 2025 года на картинке . MarketOverview

Росфинмониторинг с 1 июня получит право приостанавливать подозрительные переводы Росфинмониторинг с 1 июня получит право приостанавливать переводы граждан в случае, если у ведомства есть основания подозревать, что операция может быть связана с мошенничеством, отмыванием доходов или финансированием экстремистской деятельности. Об этом сообщается на сайте финансовой разведки РФ. Подозрительные операции для отмывания преступных доходов или финансирования экстремистской деятельности Росфинмониторинг будет приостанавливать на срок до десяти дней. Мера в том числе позволит пресекать незаконную деятельность дропперов - лиц, которые обналичивают украденные мошенниками средства или предоставляют свои данные банковских карт для вывода денег.

С 1 июня россиянам начнут блокировать банковские переводы на 10 дней Рофинмониторинг с 1 июня будет замораживать финансовые операции Читать подробнее на сайте...

Умный помощник, который всегда под рукой

Росфинмониторинг будет отслеживать данные о переводах граждан через СБП и НСПК Правительство внесло в Госдуму законопроект, закрепляющий за Росфинмониторингом право получать данные о переводах через Систему быстрых платежей и Национальную систему платежных карт, в том числе по картам «Мир». Проект дополнит «антиотмывочный» закон нормой, которая позволит ведомству получать от НСПК информацию о переводах. Взаимодействие будет вестись, в том числе через личный кабинет. Предлагаемое регулирование направлено на восполнение отсутствующих сведений о переводах денежных средств. Законопроект не предполагает дополнительных расходов из бюджета.

Сотрудники Росфинмониторинга обсудили с представителями банковского сообщества вопросы совершенствования инструментов удалённой идентификации Представители Федеральной службы по финансовому мониторингу, Банка России и кредитных организаций приняли участие в совместном заседании Комитета по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ и Комитета по финансовым технологиям Ассоциации банков России. На повестке дня вопросы развития механизмов удаленной идентификации в российской системе противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. В ходе заседания отмечены реализованные за последнее время инициативы по внедрению и развитию инструментов делегированной идентификации. Со стороны Росфинмониторинга в обсуждении приняли участие начальник нормативно-правового отдела Юридического управления Влада Корчагина и советник отдела взаимодействия с надзорными органами и частным сектором Управления организации надзорной деятельности Дмитрий Волосюк. Сотрудники ведомства подчеркнули значимость процедур идентификации клиентов для построения эффективной антиотмывочной системы. Как отметили представители Росфинмониторинга, появление новых способов и инструментов идентификации клиентов без личного присутствия, в частности введение эксперимента по видеоидентификации, должно осуществляться с учётом оценки рисков и организации в банках работы по недопущению использования информационных технологий в противоправных целях.

С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг сможет приостанавливать денежные переводы граждан по подозрению в мошенничестве, отмывании доходов или финансировании экстремистской деятельности. Ведомство сможет приостанавливать переводы на срок до 10 дней. Однако замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд подчеркнул, что инициатива не направлена на массовые блокировки денежных переводов. Новое право позволит пресекать незаконную деятельность дропперов. ‍ ‍ ‍ ‍