В Забайкалье и Орловщине выявлены нелегальные финансовые организации

На Орловщине обнаружена компания с признаками нелегального кредитора Организация работала в Малоархангельске и Верховье, была внесена в предупредительный список Банка России.

Семь нелегальных финансовых организаций выявили в Забайкалье в 2024 году Специалисты Банка России выявили семь нелегальных участников финансового рынка в Забайкалье, которые без законных оснований привлекали средства граждан и предоставляли кредиты в 2024 году. Среди нарушителей были как организации, так и физические лица. Одна из организаций действовала под видом ломбарда, однако на деле она занималась продажей товаров по системе комиссионного магазина, принимая вещи под залог, но не соблюдая законный 30-дневный срок для продажи непогашенных залоговых товаров. Также один из местных жителей создал финансовую пирамиду и заманивал в неё новых участников, а другой выдал кредиты по завышенным процентам. Один из ломбардов в Чите продолжал свою деятельность, несмотря на утрату прав на ведение бизнеса, а две микрофинансовые компании и ломбард незаконно использовали зарегистрированные наименования. Начальник отдела безопасности Отделения Чита Банка России Виктор Красильников пояснил, что о всех фактах информация направлена в полицию. Он отметил, что "нелегальные кредиторы" могут обманывать людей или ставить их в такие условия, которые они не смогут выполнить, например, продавая имущество раньше срока или выдавая кредиты с очень высокими процентами. Методы взыскания долгов у таких организаций также незаконны. Поэтому, перед тем как обратиться в финансовую компанию, следует проверить её наличие лицензии на сайте Банка России. Если лицензии нет, лучше воздержаться от сотрудничества. ChitaMedia Прислать новость

Семь «черных кредиторов» разоблачили в Забайкальском крае. Эти организации и физические лица без соответствующих разрешений привлекали средства граждан и выдавали займы Среди нарушителей оказалась компания, маскировавшаяся под ломбард, но фактически работавшая как комиссионный магазин. Она незаконно принимала вещи в залог и сразу их перепродавала, игнорируя установленный законом 30-дневный срок. Также был выявлен случай организации финансовой пирамиды местным жителем. Еще один забайкалец незаконно выдавал кредиты под завышенные проценты. В Чите обнаружили ломбард, продолжавший деятельность после утраты законного статуса.

Ограбление века! 1,4 млрд долларов украли хакеры на Bybit

В Орловской области выявлена компания с признаками нелегального кредитора В Орловской области обнаружена организация, подозреваемая в нелегальной деятельности на рынке кредитования. Об этом сообщили в пресс-службе Банка России. ↗ Прислать новость Подписаться

В Рязанской области орудовали черные кредиторы Вот один из примеров. В Рязанской области работала фирма, которая выдавала займы под залог автомобилей, хотя не имела соответствующей лицензии. Информацию для проверки ее деятельности эксперты Банка России передали в прокуратуру. Компания использовала схему обратного лизинга. В этом случае с клиентом заключают несколько договоров. По одному из них человек продает свой автомобиль фирме, по второму сразу же берет его в лизинг. Он продолжает ездить на машине, но выплачивает аренду, а после окончания договора выкупает транспортное средство обратно. «Схема опасна тем, что проценты и неустойки по лизингу, в отличие от кредитов и займов, ничем не ограничены. И нелегальные кредиторы могут прописывать огромные штрафы и пени. Также они могут расторгнуть договор даже при минимальной просрочке. В итоге человек теряет право выкупа и лишается имущества, которое до этого продал по цене ниже рыночной», – предупреждает начальник отдела безопасности рязанского отделения Банка России Владимир Гришин. Всего в 2024 году эксперты Банка России выявили четырех нелегальных кредиторов, которые работали на территории региона. Проверить, имеет ли компания право оказывать финансовые услуги, можно на сайте регулятора. Организации, в чьей деятельности Банк России видит признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, а это черные кредиторы, финансовые пирамиды, нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг, вносят в соответствующий список. Сейчас в нем более 20,8 тысячи организаций, причем как фирмы с традиционными офисами, так и интернет-проекты, не имеющие географических границ.