Минфин уточнил порядок запроса информации о налоговом резидентстве клиентов банками

Банки не будут определять налоговое резидентство клиентов по геолокации Геолокация клиентов финансовых компаний не будет основанием для автоматического признания или непризнания клиента налоговым резидентом того или иного государства, однако это даст им повод запросить у клиента обновление информации, следует из материалов Минфина. Сейчас банки должны запрашивать наличие статуса налогового резидента только при заключении договора с клиентом. Ранее «Известия» писали, что банки могут начать выявлять клиентов-нерезидентов по геолокации. Министерство, как следует из материалов, совместно с Росфинмониторингом, Центробанком и ФНС доработали порядок того, как банки смогут обновлять информацию о налоговом резидентстве. Так как использование клиентом каналов дистанционного обслуживания финансовых организаций преимущественно с территории иностранных государств может свидетельствовать об изменении статуса его налогового резидентства, это указывает на необходимость обновления такой информации», — говорится в них. Читайте подробнее на сайте

Банки не будут использовать данные геолокации для выявления нерезидентов. Минфин России подчеркнул, что использование клиентом каналов дистанционного обслуживания финансовых организаций преимущественно с территории иностранных государств может свидетельствовать об изменении статуса его налогового резидентства, это указывает на необходимость обновления такой информации

Банки обяжут проверять налоговое резидентство клиентов при использовании приложений преимущественно за рубежом Минфин России совместно с Росфинмониторингом, Банком России и ФНС России доработали проект соответствующего постановления правительства РФ, свидетельствует сообщение Минфина РФ. О разработке соответствующего документа стало известно весной 2024 года. Тогда сообщалось, что финорганизации будут обязаны направлять клиентам запросы после определения местонахождения клиента, установленного с помощью технических средств, в том числе геолокации по сетевому адресу в интернете, геолокации по сетям сотовой связи, спутниковой геолокации. Доработанный проект, по данным Минфина, возлагает на ОФР обязанность запрашивать у клиента информацию, необходимую для определения его налогового резидентства, если выявлено преимущественное использование клиентом каналов дистанционного обслуживания, в том числе мобильного приложения, с территории иностранных государств.

Банки будут запрашивать у клиентов данные о налоговом резидентстве, если по геолокации обнаружат, что большинство финансовых операций осуществляется с использованием каналов дистанционного обслуживания на территории других стран. Минфин совместно с Росфинмониторингом, ЦБ и ФНС доработали проект, обязывающий кредитные организации уточнять информацию о статусе налогового резидента при необходимости и передавать данные в ФНС. #закон Будь в курсе с Банкирос Буст

Данные геолокации напрямую не будут использоваться для автоматического определения налогового резидентства клиентов банков, сообщил Минфин. Но они станут поводом для запроса об обновлении информации о клиенте Соответствующий проект постановления правительства разработал Минфин совместно с Росфинмониторингом, Банком России и Федеральной налоговой службой ФНС , следует из сообщения Министерства финансов.

Банки обяжут запрашивать у клиентов информацию о налоговом резидентстве на основании геолокации. Из опубликованных Минфином материалов о порядке актуализации данных о налоговом резидентстве следует, что геолокация клиентов финансовых компаний не будет основанием для автоматического признания или непризнания клиента налоговым резидентом России. В то же время это даст банкам и финансовым компаниям повод запросить у клиента обновление информации. Ранее «Интерфакс» сообщал, что в подготовленном Минфином проекте содержалось предложение обязывать банки запрашивать подтверждение налогового резидентства клиентов, если они пользуются банковскими сервисами из-за пределов России. Этот факт банки должны были определять в том числе по геолокации. В согласованном документе говорится, что финансовые компании будут обязаны запрашивать у клиента «информацию, необходимую для определения его налогового резидентства», если обнаружат «преимущественное использование клиентом каналов дистанционного обслуживания, в том числе мобильного приложения, с территории иностранных государств».

Банки заставят проверять налоговое резидентство клиентов, используя геолокацию. Согласно материалам Минфина о правилах обновления данных о налоговом резидентстве, геолокация клиентов финансовых учреждений не будет автоматически служить основанием для признания или непризнания их налоговыми резидентами России. Однако это даст банкам и финансистам возможность запросить у клиентов обновление информации. Ранее «Интерфакс» сообщал, что проект, подготовленный Минфином, предполагал обязательство банков запрашивать подтверждение налогового резидентства у клиентов, если они используют банковские сервисы из-за границы. Этот факт должен был определяться, в том числе, и с помощью геолокации. В согласованном документе указано, что финансовые компании обязаны запрашивать у клиента информацию, необходимую для определения его налогового резидентства, если будет выявлено, что клиент преимущественно использует дистанционные каналы обслуживания, включая мобильные приложения, с территории других государств.

Власти определились с автоматическим выявлением налогового резидентства. Данные геолокации напрямую не будут использоваться для автоматического определения налогового резидентства клиентов банков, сообщил Минфин. Но они станут поводом для запроса об обновлении информации о клиенте. Организации финансового рынка в том числе банки, страховые компании, брокеры на рынке ценных бумаг будут обязаны запрашивать у клиентов-россиян информацию, необходимую для корректного определения их налогового резидентства, если организация видит преимущественное использование клиентом каналов дистанционного обслуживания например, мобильного приложения с территории иностранных государств. с РБК А что, кто-то реально хотел через геолокацию определять? Может, еще по IP? Половина активного населения и, уж, тем более, бизнеса постоянно сидит через ВПН и фейк-геолокацию чтобы иметь доступ к зарубежным сервисам ... подписывайтесь на прогнозы и аналитика

Банки превратятся в агентов налогового контроля. Геолокация клиента при использовании цифровых сервисов банка станет поводом для запроса документов, подтверждающих налоговое резидентство. Минфин, Росфинмониторинг, ЦБ и ФНС обяжут банки это делать, если они замечают «преимущественное использование клиентом каналов дистанционного обслуживания, в том числе мобильного приложения, с территории иностранных государств». Сейчас банки должны запрашивать наличие статуса налогового резидента только при заключении договора с клиентом. На практике потеря налогового резидентства значит, что человек должен платить 30% налог с доходов в России в том числе, например, вкладов вместо 13-15%, теряет льготы, вычеты и возвраты. Но в то же время, его доходы за пределами страны налогом не облагаются. Банки — идеальный инструмент. У них хранится информация о доходах и расходах людей, есть готовая система финансового мониторинга и данные о перемещениях клиентов, возможность заблокировать счета или удерживать налог автоматически = удобный инструмент принуждения .

Минфин: банки не будут использовать данные геолокации для выявления нерезидентов Такой проект постановления доработали в ведомстве совместно с Росфинмониторингом, Центробанком и Федеральной налоговой службой. Как следует из материалов министерства, геолокация пользователей финансовых организаций не будет основанием для автоматического признания и непризнания налоговым резидентом того или иного государства, но даст банкам повод запросить у клиента обновление информации. Сейчас они должны узнавать наличие такого статуса только при заключении договора. Подпишись на «Говорит Москва»