Украинские банки вводят новые лимиты на переводы и проверки клиентов с 1 февраля 2025 года

Укро Банки в ближайшую неделю планируют ужесточить ограничения переводов с карты на карту и готовят новые проверки для ФОП, — Forbes Семь крупных банков готовятся подписать между собой меморандум об ужесточении ограничений карточных переводов. Максимальная сумма в месяц - не более 100 000 грн с одного счета, а для рискованных клиентов - вдвое меньше. На этапе открытия счета лица или ФОП, клиенту предоставят одна из трех категорий риска. Низкий и средний риск будут иметь со стороны банка упрощенные меры проверки: без обязательного подтверждения доходов. Высокий риск - вдвое меньше. Также, создадут централизованный реестр сомнительных клиентов - дропов. Ах да, забыли сказать, денег никто не даёт гниде, а они ему нужны для продолжения утилизации населения украины. Вот и решили пощипать всех, у кого эти денежки есть. Следом будет принят налог военный сбор скорее всего у всех просто снимут какой-то % с их накоплений. И потом не удивляйтесь, мы вас сейчас предупреждаем.

Украинские банки закручивают гайки Крупнейшие банки Салорейха "Приватбанк", Monobank, "Ощадбанк", ОТП, "Правэкс", ПУМБ, "Райффайзен", "Таскомбанк" и другие подписали меморандум с НБУ, согласно которому лимиты на ежемесячный перевод средств для части клиентов банков будут снижены до 50 тысяч гривен. Речь идёт о так называемых "рисковых" клиентов, не имеющих подтверждённых источников дохода. Новые лимиты будут распространяться не только на переводы с карты на карту, но и на переводы на банковский счет по реквизитам IBAN, а также переводы p2p с помощью платёжных систем. Для тех, кто имеет подтверждённые источники дохода, лимит будет выше до 100 тысяч гривен в месяц и введут его позже с июня 2025 года . Канал #МОНТЯН! Все каналы #МОНТЯН! Помочь Донбассу

В Украине в новые лимиты до 150 000 грн включат не только переводы, но и покупки в магазинах в том числе и в торгово-сервисных сетях, то есть оплаты товаров в магазинах, аптеках, АЗС, коммунальных предприятиях и прочие . Об этом говорится в последней редакции Меморандума, который редактировали перед подписанием, и это подтверждают банкиры. То есть, ограничения будут даже жестче, чем предполагалось. Как их обойти, если нет большого подтвержденного дохода и как не попасться под финмониторинг: банкиры дали людям советы — чего не стоит допускать, чтоб не попасть в высокорисковую группу: Крупных зачислений наличных, особенно, через платежные терминалы. Разброса денег через свой счет. Регулярных зачислений небольших сумм. Вала мелких платежей на счет физлиц со счетов других физлиц. Банкиры признают, что давно используют финмониторинг не с первоначальной целью — не для борьбы с "финансированием терроризма", а, чтобы ловить неплательщиков налогов или тех, кто пытается их минимизировать. То есть идет борьба с очень распространенной схемой, по которой "черная" часть зарплаты людей распределяется через карточные счета. Поэтому людям с неофициальными доходами дают простой совет — не зачислять такие денежные поступления на банковские счета, а оставлять их в наличной форме и в наличной же форме тратить в магазинах. Либо, работать через криптовалюты например, через USDT, курс которой привязан к доллару и пункты по обналичке которой есть в любом крупном украинском городе .

В Сербии введены новые меры по борьбе с отмыванием денег, ужесточающие правила для наличных транзакций. Теперь максимальная сумма наличных расчетов между компаниями и предпринимателями ограничена до 5 000 евро, а для граждан — до 10 000 евро. Превышение этих лимитов может привести к штрафам. Эти меры направлены на усиление финансовой прозрачности и соответствуют международным стандартам по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. —

Хочешь удивить близких? Подари криптокарту! Жми за подробностями

Украинские банки с 1 февраля снизят лимиты на переводы до 50-150 тысяч гривен в месяц Сегодня в Нацбанке состоялось официальное подписание банками Меморандума об установлении единых прицепов финансового мониторинга в отношении физлиц и физлиц-предпринимателей, а также о введении лимитов на операции клиентов с 1 февраля 2025 года без подтвержденных источников доходов в зависимости от категории, в которую отнесут человека или ФОП при открытии счета. О проекте такого решения мы сообщали ещё вчера. Сегодня под Меморандумом подписались Приватбанк, Ощадбанк, Райффайзен Банк и Универсалбанк. Но в ближайшее время к ним должны присоединиться другие банки и небанковские финучреждения. Согласно новым правилам для клиентов с высокими риском, куда обычно относят нетрудоустроенных, студентов и пр., будет установлен самый низкий лимит на уровне 50 тыс. грн в месяц. А для остальных — клиентов в категории с низким и средним риском: • 150 тыс. грн — с 1 февраля 2025 года; • 100 тыс. грн — с 1 июня 2025 года. Об этом говорится в совместном пресс-релизе банков-подписантов. Главное отличие от проекта документа — это дата запуска лимитов, которую сдвинули с 1 января на 1 февраля 2025 года. Остальные ключевые принципы не менялись. Если человек хочет поднять лимит выше 150 тыс. грн — ему нужно предоставить в банк справку, декларацию или другой документ о доходах на сумму свыше 150 тыс. грн. В этом случае ему поднимут максимальную планку платежей на сумму официального заработка. В сумму будут входить все переводы, и p2p, и IBAN. В официальном релизе также говорится о планах банков наладить прямой доступ к государственным онлайн-сервисам Дія для получения информации о доходах клиентов, об их судебных делах. А еще о планах по создания банками реестра дропов, в который будут направлять информацию о сомнительных клиентах. После попадания туда человеку будет сложно открыть счет в банке — ему будут отказывать. Во время подписания Меморандума председатель Нацбанка заявил, что одной из целей подписного документа является повышение дисциплины по части уплаты налогов. «У нас есть общая цель — уменьшить долю теневой экономики страны для увеличения поступлений в государственный бюджет за счет уплаты налогов», — отметил Пышный.

Банки Украины ужесточили лимиты на исходящие переводы Крупнейшие банки Украины подписали меморандум, который устанавливает ограничения на исходящие переводы при отсутствии документального подтверждения доходов. В частности новые правила утвердили monobank, Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правэкс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Таскомбанк, Универсал Банк. Меморандум открыт для подписания. Для клиентов высокого уровня риска лимит составит 50 000 гривен. Для клиентов среднего и низкого уровня риска: с 1 января 2025 года — до 150 000 гривен в месяц, с 1 июня — до 100 000 гривен в месяц. Ограничения затронут все переводы, в том числе по реквизитам IBAN. Банки-участники установят ограничение на количество счетов в одной валюте на одного клиента — не более трех, если источники доходов не подтверждены. Это не касается депозитных, кредитных счетов и счетов для программ господдержки. Клиенты, которые планируют осуществлять переводы сверх установленного лимита в месяц, обязаны предоставить документальное подтверждение доходов.