ЦБ РФ улучшил прогноз по росту средств физических и юридических лиц в 2024 году

Центральный банк Российской Федерации пересмотрел свои прогнозы роста объема средств физических лиц на счетах отечественных банков на 2024 год. Теперь ожидается, что этот показатель возрастет в диапазоне 23-26%, вместо ранее прогнозируемых 16-21%.

Банки зарабатывают как не в себя. Их прибыль выросла еще на 40% по сравнению со II кварталом. По итогам года банковская сфера может заработать 3,5–3,8 трлн рублей. В числе растущих сегментов: автокредиты +15,6% и корпоративное кредитование +6,4% . Их не получается сбить никакой ключевой ставкой. Правда, рост средств на депозитах замедляется. Видимо, россияне уже отнесли в банки все, что можно. Такой отчет ЦБ выглядит достаточно успокаивающим. Банки накапливают ликвидность и всеми силами производят впечатление,что у них все хорошо, и по депозитам граждан они рассчитаются. Однако на сверхприбыли может начать облизываться правительство — бюджет-то латать надо. И если у банков отберут их прибыль, сектор может получить сильный удар под дых.

ЦБ не знает, что еще сделать, чтобы прикрыть краник ипотеки. Даже в своем официальном отчете заголовок соответствующего раздела заканчивается красноречивыми тремя точками. Согласно этом отчету, за III квартал объем ипотечного портфеля банков вырос на 2,4% и достиг ₽19,8 триллионов, несмотря на все предпринятые Банком России меры. Поэтому по итогам года в ЦБ ждут роста ипотеки на 12–15%.

Центробанк улучшил прогноз для рынка ипотеки По итогам 2024 года ипотечный рынок вырастет не более чем на 15%, говорится в обзоре банковского сектора, подготовленном ЦБ. Темпы жилищного кредитования по сравнению с прошлым годом снизятся вдвое. Согласно расчётам регулятора, темпы роста ипотечного рынка сократятся с 34% в 2023 году до 12–15% в 2024 году. По итогам третьего квартала рынок замедлился с 6,3% до 2,4%. Ранее в Центробанке ожидали ещё большего охлаждения ипотечного рынка, поэтому скорректировал годовой прогноз. #новости

Растёт ипотечное и потребительское кредитование По итогам 9 месяцев 2024 года кредитный портфель банков составил 74,2 млрд леев, что на 16,1%, или на 10,3 млрд леев больше, чем за тот же период в прошлом году. Больше всего вырос объём ипотечного кредитования — на 22,5%, до 16,3 млрд леев, что почти в 8 раз больше, чем в январе-сентябре 2023 года. Потребительские кредиты выросли на 24,2%, до 13,9 млрд леев. Если говорить о кредитовании бизнеса, то больше денег занимали компании сферы торговли, энергетики, строительства, транспорта, а также телекоммуникаций, пишет .

Неделю назад Сбербанк, крупнейший игрок ипотечного рынка, сделал прогноз по этому рынку. По Сберу, перспектива открывается достаточно унылая: по итогам 2024 года объем выдач ипотеки составит 5 трлн руб. на 36% меньше, чем годом ранее против 5,2 трлн руб. спрогнозированных ранее. Вместо 1,5 млн сделок по итогам года будет заключено 1,2 млн. «Ипотечный рынок действительно переживает нелегкие времена. После отмены основной льготной программы субсидирования в середине 2024 года выдачи ипотечных кредитов заметно снизились, а высокие ставки, скорее всего, будут способствовать дальнейшему сужению этого сегмента рынка. Поддержку рыночным выдачам будут оказывать сохраняющийся высокий спрос граждан на улучшение жилищных условий и ожидания нормализации ставок в долгосрочной перспективе. Вместе с тем траектория ключевой ставки Банка России сейчас направлена в сторону повышения, что нельзя назвать хорошей новостью для тех, кто рассматривает покупку жилья в ипотеку», - говорит директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Роман Корнев. Ставки по рыночным программам ипотеки сейчас превышают 28% по данным ДОМ.РФ на 29 ноября 2024 года . Согласно прогнозам «Русипотеки», уже в январе 2025 года они могут достичь 30%. В октябре на программы с господдержкой пришлось около 70% всех выдач по ипотеке. Из выданных по таким программам примерно 250 млрд руб. 190 млрд руб. пришлось на «Семейную ипотеку». «После окончания общей льготной программы на фоне растущих ставок значительную поддержку ипотечному рынку оказывали «Семейная ипотека» и прочие адресные программы. Однако у большинства банков лимиты по семейной ипотеке исчерпаны, что отразится на объемах выдач до конца года. Ставка же по рыночным ипотечным кредитам сейчас находится практически на заградительном уровне, и большинство потенциальных покупателей пока занимают выжидательную позицию, на рынке сохраняются отдельные сделки и по действующим высоким ставкам, однако такие клиенты, как правило, используют ипотеку для расширения уже имеющейся жилплощади или планируют досрочное погашение задолженности», - подтверждает директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Ксения Якушкина. #экспертиза #ипотека

Хватит искать: обнаружен лучший подарок 2025 года!

ЦБ ожидает роста ипотечного кредитования в РФ в 2024 году на 12-15% вместо 7-12% в прошлом прогнозе, следует из обзора регулятора «Банковский сектор». #цбрф #ипотека

По итогам 2024 года темпы роста рынка ипотечного кредитования в России сократятся более чем вдвое — с 34% в прошлом году до 12-15%. Также в отчете Центрального Банка содержится прогноз на 2025 год. На текущий момент в следующем году Центробанк ожидает роста в диапазоне 8-13%. Прогноз на 2025 год ранее дали и другие эксперты. В ВТБ предсказали сжатие ипотечного рынка минимум на 20%. По мнению этого банка в следующем году рынок ипотеки не дотянет даже до пандемийного 2020 года, когда выдачи составили 4,4 трлн рублей. В Сбербанке спрогнозировали, что выдача ипотеки в 2025 году составит 4,3 трлн рублей. Аналитики Frank RG ожидают снижения до 4 трлн рублей. Ожидалось, что ужесточение макропруденциальной и денежно-кредитной политики, а также условий госпрограмм охладят рынок сильнее, — отметил регулятор ProБанки

Центробанк предпринимает всё новые шаги, чтобы ограничить рост ипотечного кредитования, но результатов по-прежнему нет. В третьем квартале объём ипотечного портфеля банков увеличился на 2,4% и достиг 19,8 трлн рублей. По итогам года ЦБ прогнозирует рост ипотеки на 12–15%. Даже с учётом повышенных ставок и ограничений для застройщиков, спрос на ипотеку остаётся высоким. По уши в Бетоне - канал

Ипотеку ждет откат на пятилетку. Согласно прогнозам Сбербанка, по итогам 2024 года объем выдач ипотеки в РФ может не достичь спрогнозированных 5,2 трлн рублей и составит 5 трлн рублей. В количественном выражении прогноз также не будет исполнен: вместо 1,5 млн сделок по итогам года будет заключено 1,2 млн. У топ-20 крупнейших банков в сегменте ипотеки средневзвешенные ставки по программам ипотеки на новостройки — 28,5%, 28,67% — на вторичном рынке при уровне ключевой ставки 21% . По прогнозам экспертов, ставки по рыночной ипотеке могут достичь 30% уже в январе 2025 года. Восстановление рынка начнется после цикла снижения ключевой ставки ЦБ, пока же поддерживающим фактором будут совместные программы банков и застройщиков, которые, впрочем, не слишком нравятся ЦБ. ProБанки