Выдача ипотеки в России достигла ₽7 трлн в 2023 году, рекордный рост спроса благодаря льготным программам

Выдача ипотеки в России за неполный 2023 год достигла ₽7 трлн Как отмечают коллеги из РБК.Недвижимость, с января по ноябрь 2023 года российские банки выдали 1,8 млн ипотечных кредитов на 7 трлн руб. В количественном выражении спрос относительно аналогичного периода 2022 года повысился на 60%, в денежном — на 70%. Драйвером рынка в 2023 году стали льготные программы. По данным «ДомРФ», за 11 месяцев 2023 года российские банки выдали по ним более 800 тыс. кредитов на 4,1 трлн руб. Это в два раза больше относительно аналогичного периода прошлого года. Сейчас в России наблюдаются одни из самых высоких уровней ставок по рыночных кредитам. Согласно прогнозам «ДомРФ», всего по итогам 2023 года будет выдано более 2 млн кредитов на 7,8 трлн руб. Таким образом, будет установлен новый ипотечный рекорд. Предыдущий максимум был зафиксирован в 2021 году. Тогда было выдано 1,9 млн кредитов на 5,7 трлн руб. Напомним, в ноябре Минфин заметно скорректировал параметры льготной ипотеки на новостройки под 8%: первый взнос по ней увеличен с 20% до 30%, предельная сумма кредита, которая раньше в столичных регионах составляла 12 млн руб., установлена в 6 млн руб. для всех субъектов. РБК -канал

ЦБ: В ноябре выдачи ипотеки незначительно снизились По данным регулятора, несмотря на незначительное сокращение выдачи ипотечных кредитов в ноябре относительно октября -5,7% за месяц , активность на рынке оставалась высокой. Кредитные организации предоставили 189,1 тыс. ипотечных жилищных кредитов ИЖК на 726,1 млрд рублей против 200,4 тыс. кредитов на 769,6 млрд рублей в октябре. В годовом сопоставлении показатели выдачи ИЖК были выше на 46,8% и 54,3% по количеству и объему соответственно. Основную поддержку ИЖК оказывали льготные программы, их доля в общем объеме выдач выросла до 74,8% и составила 542,9 млрд рублей 70,6% и 543,2 млрд рублей соответственно в октябре . Это в том числе обусловлено сокращением выдачи рыночной ипотеки в ноябре на 19,1%, до 183,2 млрд рублей. «По льготным программам в первые три недели декабря предоставлено ИЖК на сумму около 400 млрд рублей, что сопоставимо со значением за аналогичный период ноября. При этом ужесточение условий по ряду льготных программ с 23.12.2023 может отразиться на выдачах в конце месяца», – говорится в обзоре ЦБ. В ноябре наблюдался рост спроса заемщиков в сегменте строящегося жилья ИЖК по ДДУ : выдачи таких кредитов увеличились на 3,9%, до 374,4 млн рублей, превысив половину 51,5% совокупного объема предоставленных ИЖК. ЦБ при этом отмечает, что более 90% ИЖК по ДДУ выдается по господдержке. #ВыдачаИпотеки

Средняя ставка по ипотеке снизилась. В ноябре 2023 года средневзвешенная ставка по ИЖК снизилась до 8,18% годовых с 8,35% в октябре, что связано с продолжившимся увеличением доли выдач по программам господдержки, ставки по которым ниже рыночных за счет государственных субсидий – Центробанк. По данным ЦБ, доля госипотеки в общем объеме выдач в ноябре выросла до 74,8%.

Ипотечные показатели достигли максимальных значений Число выданных жилищных кредитов в столице за 11 месяцев этого года превысило 126 тысяч. Эта цифра оказалась больше прошлогодней почти на треть, а также стала рекордом за последние 15 лет. Начиная с июля, Центробанк несколько раз повышал ключевую ставку, что привело к сокращению количества ипотечных сделок. Тем не менее, это не повлияло на максимальные показатели за текущий год. Москва сохраняет лидерство по выдаче льготных ипотек. Объем таких сделок с начала года составил более 784 млрд руб. — это одна пятая от общероссийского показателя. Всего за все действие программ в городе выдали кредитов на сумму около двух триллионов рублей. Ипотечные полкИ

По данным банка России в ноябре 2023 года объем выдачи ипотеки на рыночных условиях упал на 19% по сравнению с октябрем 2023 186 млрд против 229 млрд руб. . Охлаждения по льготным программам не происходит.

По данным ЦБ: Средняя ставка по ипотечным жилищным кредитам ИЖК в РФ в ноябре снизилась до 8,18% с 8,35% в октябре, что связано с продолжившимся увеличением доли выдач по программам господдержки, ставки по которым ниже рыночных. По кредитам по ДДУ ставка также уменьшилась – до 6,12% -0,02 п.п. за месяц . Без учета ИЖК по ДДУ на рынке готового жилья ставка была выше уровня прошлого месяца: 10,61% против 10,48% в октябре. #ставки

По данным ЦБ В ноябре 2023 года: количество выданных ипотечных кредитов – 189,1 тыс., это меньше на 5,6% по сравнению с октябрем 200,4 тыс. , но по сравнению с ноябрем прошлого года 128,8 тыс. показатель вырос на 46,8% объем выдачи – 726,1 млрд рублей, что на 5,7% меньше, чем в октябре 769,6 млрд рублей , и на 54,3% больше по сравнению с ноябрем 2022 года 470,7 млрд рублей средний срок кредита увеличился до 299,3 месяца 24 года и 11,3 месяца – новый абсолютный максимум с 296,3 месяца в октябре. За год показатель увеличился на 15,8 месяца, или на 5,6%, с 283,5 месяца в ноябре 2022 года средний размер кредита – 3,840 млн рублей после 3,841 млн рублей в октябре, к ноябрю 2022 года рост составил 5,1% средняя ставка снизилась до 8,18% с 8,35% в октябре В январе-ноябре 2023 года: количество выданных кредитов увеличилось по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 59,8% 1 млн 839 тыс. против 1 млн 151 тыс. объем выдачи – 6,99 трлн рублей, что на 69,9% больше, чем за тот же период 2022 года 4,12 трлн рублей совокупный портфель ипотечных кредитов банков РФ с учетом приобретенных прав требований увеличился на 3,85 трлн рублей, или на 27,4%, до 17,92 трлн рублей против роста на 1,72 трлн рублей с подъемом на 14,3% за аналогичный период 2022 года #ВыдачаИпотеки