nazarov_finance

Критерии для присвоения статуса «квала» смягчили Госдума приняла поправки в закон, которые смягчают и расширяют критерии для присвоения статуса квалифицированного инвестора. Ниже основные моменты: для присвоения статуса теперь будет учитываться доход инвестора. При этом его необходимый размер будет отличаться в зависимости от наличия образования, учёной степени или опыта работы на рынке. чтобы получить статус «квала», инвестор должен будет сдать специальный экзамен и получить соответствующий сертификат. Перечень сертификатов будет утверждён Банком России. необходимый срок стажа работы можно будет менять в зависимости от опыта работы в организации со статусом квалифицированного инвестора. критерий совершения сделок дополнится опытом заключения договоров с форекс-дилером. Ранее признавались только сделки с ценными бумагами и деривативами. будет расширен список вузов, образование в которых будет достаточным для присвоения статуса ‍ знания инвестора для получения статуса смогут подтверждать дилеры. Ранее это могли делать только брокеры, управляющие компании и управляющие компании ПИФов Получается, Банк России повышает доступность получения статуса «квала» именно в плане опыта работы и знаний. Имущественный ценз постепенно отходит на второй план. Как считаете, это правильный подход: больше учитывать опыт инвестиций?

Как Трамп разогнал мировые рынки Победа Трампа на выборах в США запустила ралли на рынках по всему миру: Индексы Dow Jones, Nasdaq 100 и эталонный S&P 500 обновили свои рекорды. Лучше всего показал себя индекс Russell 2000: за день он подскочил более чем на 5% Акции Trump Media +30% Маск, поддержавший Трампа в предвыборной гонке, заработал очки для своей Tesla +14,75% в акциях Биткоин рос вместе с шансами будущего криптопрезидента на победу. В итоге обновил исторический максимум На валютном рынке ситуация похожая. Доллар укрепился относительно большинства мировых валют. Трамп-ралли зацепило и российский рынок. В среду индекс Мосбиржи прибавил 1,77%, а в моменте рос более чем на 3% Начало хорошее, но теперь 47-му президенту США осталось только реализовать свои обещания. А мы будем следить и верить в рост российских активов. А как зарабатывать на падающем рынке, читайте в следующем посте

Бумаги Сбера могут подорожать за год на 50% Смотрим отчёт крупнейшего банка страны, в котором показатели не перестают расти. Главное за 9 месяцев: все сравнения — год к году Чистая прибыль +6,8% = 1,227 трлн рублей Рентабельность капитала = 25,4% Чистые процентные доходы +19% = 2,175 трлн рублей Главное за 3 квартал Операционные расходы +17,1% = 274,3 млрд рублей Чистая прибыль -0,1% = 411,1 млрд рублей Чистые процентные доходы +14,1% = 762,1 млрд рублей Чистые комиссионные доходы +11,6% = 218,2 млрд рублей И ещё немного данных: Отношение расходов к доходам = 28,4% в 3 квартале и 28,8% за 9 месяцев. Чистая процентная маржа осталась такой же = 5,86% и за III квартал, и за 9 месяцев. Чистые комиссионные доходы за квартал +11,6%, за 9 месяцев +10,5% = 611,8 млрд рублей. Банк платит 50% чистой прибыли по международным стандартам. За 2023 год акционеры получили 33,3 рубля на бумагу. За этот год выплата может быть выше А обыкновенные бумаги Сбербанка могут подорожать в течение 12 месяцев до 365 рублей или примерно на 50% к сегодняшней цене. Дадим Сберу

907 рублей на акцию Хэдхантер объявил специальные дивиденды Совет директоров Хэдхантер рекомендовал выплатить дивиденды за 9 месяцев 24 года Размер — 907 рублей Дивидендная доходность около 22% Последний день покупки акций для получения дивиденда 16 декабря Размер дивиденда рассчитан исходя из 100% чистой прибыли за период 21-24 годов В дальнейшем компания планирует направлять на выплаты не менее 75% чистой прибыли Что интересно в этой новости ↓ Рекомендованный дивиденд оказался выше ожиданий. НН должен был объявить размер дивиденда в день заседания ЦБ. Когда ставку сделали 21%, компания поняла, что дивиденд 15-17%, который планировался, не впечатлит инвестора, поэтому принято решение о дивиденде в 22%. Что это, если не забота об инвесторах И как следствие, компания сохраняет статус одной из самых надёжных на сегодняшнем не очень надёжном рынке акций. Как вам размер дивиденда?

Как повлияет ставка в 21% на фондовый рынок Хоть рынок в целом и был готов к повышению ставки, но мало кто из инвесторов ожидал, что ставка будет повышена сразу до 21%. Да ещё с жёстким прогнозом на будущее. ЦБ оставил широкое пространство для ещё одного повышения ставки в этом году вплоть до 23% , если не будет признаков замедления в инфляции и кредитовании. Вероятно, с помощью такого жёсткого атата ЦБ пытается заякорить инфляционные ожидания бизнеса и населения. Что же ждать от рынка акций в ближайшее время? Определяющей сейчас будет макроэкономическая статистика. Скорее всего, мы увидим повышение ставки в декабре, но каким оно будет, пока остаётся под вопросом ‍ Рынок акций в этих условиях будет оставаться под давлением. Так что продолжаем смотреть за статистикой, а также следим за выборами в США. С точки зрения общего риска на Россию В то же время при столь высоком уровне ставок акции могут быть уже менее чувствительны к дальнейшему повышению ставки. Что делать? 1 Уделять внимание компаниям с кэшом на балансе, которые могут зарабатывать на его размещении по высоким ставкам. 2 Уделять внимание компаниям, которые могут эффективно управлять долговой нагрузкой и показывать рост бизнеса. 3 Осваивать другие инструменты заработка, которые более релевантны сегодняшней ситуации. Те, что позволяют заработать сейчас, а не через 5-10 лет. Одним из таких инструментов является трейдинг. Если вы долгосрочный инвестор, то вам не составит труда разобраться в нюансах трейдинга и начать быстро зарабатывать. Возможности зарабатывать есть всегда, важно выбрать правильную стратегию

Рост выручки на 22, 9% в 3 квартале 2024 X5 Group опубликовала результаты за 3 квартал 2024 года и они оказались выше прогнозов: сравнения год к году Выручка выросла на 22,9% до 979 млрд рублей EBITDA прибавила 16% и составила 71,3 млрд рублей Чистая прибыль увеличилась на 19,3% до 35,3 млрд рублей Количество магазинов выросло на 11% и составило 26047 шт Рост сопоставимых LFL продаж, т.е. без учёта новых магазинов, составил 13,8%. Из них +11,4% за счёт роста среднего чека и +2,2% за счёт роста трафика. Чистая выручка онлайн-бизнесов увеличилась на 55% год к году и составила около 5% от общей выручки. Также компания продолжает делать упор на развитии сети “жёстких” дискаунтеров “Чижик”. Рост торговой площади сети данных магазинов составил 87%, а их общее количество превысило 2000 Выручка дискаунтеров удвоилась по сравнению с прошлым годом Из негативного: уменьшилась рентабельность из-за роста расходов на зарплаты сотрудникам. Дефицит на рынке труда и здесь даёт о себе знать. В итоге рентабельность чистой прибыли снизилась на 11 б.п. до 3,6%. Долговая нагрузка при этом остаётся на комфортном уровне↓ Чистый долг/EBITDA составляет всего 0,78х Подытожим: X5 Group остаётся одним из самых эффективных ритейлеров на российском рынке. Сейчас компания находится в процессе редомициляции, и торги её акциями приостановлены до 9 января. После начала торгов бумаги могут показать неплохие темпы роста. А кто из ритейлеров есть в вашем портфеле?

Ключевая ставка обновила исторический максимум ЦБ пошёл на более жёсткий шаг, чем ожидал рынок, и поднял ставку до рекордных 21%. Главное из релиза ЦБ Инфляция складывается существенно выше июльского прогноза, а инфляционные ожидания на максимумах с начала года. Дополнительные бюджетные расходы и связанное с этим расширение дефицита федерального бюджета в 2024 году имеют проинфляционные эффекты. ЦБ также допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании. Прогноз по инфляции по итогам этого года повышен до 8–8,5%, по средней ключевой ставке до конца года — до 21–21,3%. С такой высокой ключевой ставкой инвестиции в фондовый рынок становятся менее привлекательны. Поэтому чем больше инструментов в наших руках, тем более мы гибкие в заработке денег. И я предлагаю не грустить, а посмотреть запись моего мастер-класса «7 шагов: как освоить торговлю на бирже и создать новый источник дохода», чтобы изучить пошаговый алгоритм, как начать зарабатывать в трейдинге даже с небольших сумм. ‼ Запись доступна всего 24 часа, поспешите БЕГУ СМОТРЕТЬ

Госкомпании выходят на биржу Всё чаще появляются слухи о возможных IPO госкомпаний. Их частично подтвердил заместитель министра финансов Алексей Моисеев, сказав, что около 10 компаний планируют провести IPO и SPO до 2030 года Так как во всех крупных госкомпаниях доля государства около 50%, снижение доли ниже контрольной не предполагается. В большинстве случаев будут проводить SPO — продажа части пакета на рынке. Совсем из доли владения планируют выходить только в тех компаниях, которые не являются системообразующими. Весь список не раскрывается ‍ Но известно, что в 2025 году, скорее всего, будет проведено IPO ДОМ.PФ. «ДОМ.PФ» — это финансовый институт развития в жилищной сфере России. Основная деятельность компании — банковская. В структуру АО «ДОМ.PФ» входят Банк Дом.pф и Фонд Дом.pф. В ходе IPO правительство планирует привлечь 15 млрд рублей Других компаний Минфин пока не упоминает. Но намекнул, что до 2030 года среди размещений также будет пара больших IPO из аграрного сектора. Как считаете, это интересная тенденция? Акции какой госкомпании прикупили бы?

Будут ли рекордные дивиденды от ЭсЭфАй Инвестиционный холдинг ЭсЭфАй опубликовал финансовые результаты по российским стандартам за 9 месяцев 2024 года: сравнения год к году Чистая прибыль +200% — 17,7 млрд рублей. Всё благодаря продаже долей в Европлане и РуссНефти. Незначительный убыток в III квартале — 0,4 млрд рублей. Тут причина в переоценке доли в М.Видео из-за снижения котировок ретейлера. Деньги на балансе к концу сентября — 15,4 млрд рублей, чистая денежная позиция — 5,7 млрд рублей Что с дивидендами ↓ Компания может заплатить промежуточные дивиденды. Совет директоров инвестхолдинга рекомендовал выплатить дивиденды за 9 месяцев 2024 года в размере 113,80 рубля на обыкновенную акцию. Общая сумма выплат составит 5 млрд 451,7 млн рублей. По итогам 2024 года акционеры могут получить рекордные 10 млрд рублей — около 200 рублей на акцию, доходность — 14,5%. Что с акциями ↓ Сегодня бумаги ЭсЭфАй дешевле на 33%, чем стоимость чистых активов. Это делает компанию привлекательной для нас, инвесторов. Держите ЭсЭфАй в портфеле?

Из-за чего на фондовый рынок вернулся оптимизм После 2-х недельного «сползания» индекс МосБиржи вернулся на уровень выше 2800 пунктов А до заседания Центрального банка осталось всего 10 дней. Почему так ↓ Похоже, инвесторы поверили, что худшее уже позади, когда услышали заявление зампреда ЦБ Алексея Заботкина, который сказал, что «проект бюджета позволяет рассчитывать на то, что от ДКП денежно-кредитная политика экстраординарные шаги не потребуются». Хотя были и другие заявления. Например, о возможном повышении ключевой ставки в октябре и о том, что значимых признаков замедления инфляции пока не видно. Инфляция в России по итогам сентября ускорилась с 0,2% до 0,48% м/м. В годовом выражении рост цен составил 8,63% г/г, а с поправкой на сезонность – уже 9,8% против 7,5% в августе . Скорее всего, по итогам года инфляция не останется в пределах 7%, как прогнозировал ранее ЦБ. Одна из главных причин инфляционного давления — высокие темпы корпоративного кредитования. По данным ЦБ, в сентябре корпоративные кредиты росли почти июльскими темпами и куда быстрее, чем в первой половине года с учётом сезонных факторов. А корпоративные кредиты растут, потому что большая доля экономики пользуется льготным кредитованием и нечувствительна к росту ставок ‍ Поэтому всё говорит в пользу повышения ключевой ставки до 20%. И это уже не новость. И нет уверенности в том, что это повышение будет последним. Как думаете, увидим мы 22% до конца года?