cbrrf

Число жалоб на навязывание услуг в потребительском кредитовании снизилось более чем на 30 в автокредитовании почти в три раза События и комментарии В 2025 году Банк России получил почти 392 тыс обращений от потребителей финансовых услуг и инвесторов Чаще всего поступали жалобы на отказ в проведении операций блокировку карт или доступа к онлайн банкингу реже на расчет коэффициента бонус малус и навязывание дополнительных услуг Надзорные меры регулятора позволили сохранить тенденцию к снижению жалоб на навязывание дополнительных услуг при потребительском и автокредитовании на 31 и 65 соответственно Однако общее число жалоб на банки выросло почти на 15 Это в первую очередь связано с усилением мер по противодействию финансовому мошенничеству Люди стали чаще жаловаться на ограничения в переводах и операциях по картам В то же время именно эти меры способствовали снижению на 30 количества обращений по поводу кибермошенничества и на 29 по поводу ситуаций когда люди под давлением мошенников добровольно передают им деньги или конфиденциальную информацию Проблема в том что банки зачастую не объясняли клиентам в чем причина ограничений и что делать чтобы их снять Поэтому в августе мы обратили на это внимание кредитных организаций направили им рекомендации Наш мониторинг подтверждает что большинство банков им следуют Каждый человек если он вдруг столкнется с такой проблемой должен однозначно понимать не только причины произошедшего но и необходимые действия для решения проблемы отметил Михаил Мамута руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Почти в два раза меньше обращений поступило на работу страховых компаний Сохранилась тенденция к снижению жалоб по поводу ОСАГО их было почти втрое меньше чем в 2024 году Кроме того сократилось количество претензий на страхование от несчастных случаев и болезней и на страхование жизни На микрофинансовые организации граждане жаловались на 13 3 чаще в том числе из за проблем с получением кредитных каникул После применения надзорных мер Банка России ряд организаций нарушителей прекратили незаконное начисление процентов необоснованные отказы в предоставлении каникул и другие недобросовестные практики Почти на 30 уменьшились обращения по поводу навязывания дополнительных услуг Претензий к профессиональным участникам рынка ценных бумаг стало меньше на 24 что во многом связано с сокращением числа санкционных жалоб в 2 9 раза Аналогичную динамику демонстрируют жалобы по вопросам управления ПИФ их число снизилось примерно на 25

ЦБ ужесточает требования к экосистемам банков www kommersant ru doc 8401430 Банк России готовится ужесточить требования к банковским группам в части расчета достаточности капитала В частности из расчета консолидированных показателей регулятор собирается исключить результаты всех входящих в нее нефинансовых компаний а также страховщиков и НПФ Таким образом регулятор собирается добиваться более прозрачного и менее рискового банковского бизнеса Эксперты считают что из за планируемых изменений небольшие банковские группы могут начать продавать непрофильный бизнес Новые подходы к учету банками своих дочерних и зависимых организаций ДЗО при расчете групповых нормативов Банк России раскрыл в консультативном докладе опубликованном 5 февраля По мнению регулятора это повысит точность оценки рисков группы и как следствие запаса капитала для покрытия этих рисков В документе отмечается что в настоящее время банки занижают параметры существенности участников чтобы их не консолидировать например не признают материальными лизинговые компании и СФО специализированные финансовые общества создаваемые для финансирования конкретного инвестпроекта или секьюритизации активов так как у них маленький капитал но при этом размер активов может быть существенным Помимо этого банки консолидируют нефинансовые организации как компании оказывающие услуги группе что позволяет им не применять по вложениям в них повышенные риск веса Одновременно кредитные организации консолидируют страховые компании и НПФ основные риски которых сильно не похожи на банковские и не учитываются должным образом в расчете банковских нормативов По мнению регулятора в ряде случаев это приводит к увеличению капитала группы несмотря на то что он не может быть использован головным банком так как он нужен для покрытия рисков и соблюдения нормативов дочерних организаций Также ЦБ недоволен тем что займы убыточным ДЗО могут постоянно пролонгироваться и таким образом выступать как акционерное финансирование Однако при расчете достаточности капитала они учитываются как коммерческие кредиты то есть с меньшим в 2 5 раза риск весом Для того чтобы устранить перечисленные уязвимости действующего регулирования и сделать периметр консолидации более банковским регулятор предлагает исключить из числа консолидируемых ДЗО все нефинансовые компании а также НПФ и страховщиков При этом ЦБ четко ограничил список финансовых организаций в который войдут кредитные организации лизинговые и факторинговые компании МФО управляющие компании брокеры дилеры и СФО Для них установят критерии существенности при превышении которых их показатели необходимо будет консолидировать Также предлагается приравнять риск веса по кредитам к инвестициям для неконсолидируемых ДЗО с плохими финансовыми показателями По оценке регулятора применение нового подхода может значительно снизить уровень достаточности капитала для нескольких крупных банков до 0 9 п п В ЦБ собираются вводить предлагаемые меры поэтапно а полностью новые правила могут вступить в силу в четвертом квартале 2027 года

ЦБ Международные резервы РФ обновили исторический максимум www kp ru online news 6804510 Международные резервы России по состоянию на 30 января 2026 года увеличились до 826 8 млрд долларов США и обновили исторический максимум Об этом сообщается на официальном сайте Банка России Как сообщает регулятор резервы России прибавили 5 1 и увеличились на 39 9 млрд долларов Отмечается что это произошло в основном из за положительной переоценки Международные резервы являются высоколиквидными иностранными активами находящимися в распоряжении Банка России В их структуру входят иностранная валюта монетарное золото резервная позиция в Международном валютном фонде и специальные права заимствования

Новые правила расчета групповых нормативов банков концепция для обсуждения События и комментарии Банк России разработал новые подходы к учету банками своих дочерних и зависимых организаций при расчете групповых нормативов Это повысит точность оценки рисков группы и как следствие запаса капитала для покрытия этих рисков Среди основных изменений исключаются из периметра группы все нефинансовые компании чтобы не смешивать нефинансовые риски с банковскими не консолидируются НПФ и страховые компании так как они имеют специфические риски а их капитал не всегда может быть использован головным банком для покрытия своих рисков фиксируется перечень финансовых организаций подлежащих консолидации кредитные организации лизинговые и факторинговые компании МФО управляющие компании брокеры дилеры специализированные финансовые общества чтобы в периметр консолидации не попадал нефинансовый бизнес под видом финансового устанавливаются минимальные критерии существенности то есть масштаба бизнеса дочерних и зависимых организаций по активам капиталу и прибыли для обязательной консолидации чтобы в групповых нормативах учитывался весь значимый финансовый бизнес Нормативную базу планируется разработать в 2026 году чтобы новые нормы вступили в силу уже в IV квартале 2027 года Для адаптации банков к изменениям в регулировании отдельные решения предполагается вводить поэтапно Более подробно читайте в новой концепции регулирования групповых нормативов Ответы на вопросы представленные в докладе а также замечания и предложения можно направлять в Банк России до 4 марта 2026 года включительно

Банк России VK РегиональнаяЭкономика Рост деловой и потребительской активности замедлился Рост экономической активности в декабре январе замедлился При этом ситуация отличалась в разных отраслях и регионах Крупные госконтракты поддержали рост производства машиностроительной продукции в Поволжье и энергетического оборудования на Урале но объем заказов со стороны частного сектора в этих отраслях снизился Уменьшился выпуск в угледобыче и деревообработке в Сибири Сохранялся низкий спрос на услуги транспортных и логистических компаний в Центральной России В январе расширение потребления замедлилось после декабрьского оживления В большинстве регионов снизился интерес граждан к крупным покупкам В продовольственной рознице и общепите потребительская активность росла умерено и с фокусом на более бюджетные форматы Высокий спрос по прежнему наблюдался в туристической сфере Подробнее читайте в докладе Региональная экономика vk cc cU44x5 Специальные темы этого выпуска

О чем говорят тренды рост цен в начале года временно ускорился События и комментарии По итогам 2025 года инфляция оказалась самой низкой за последние годы благодаря жесткой денежно кредитной политике ДКП и временным дезинфляционным факторам В то же время в январе рост потребительских цен с поправкой на сезонность ожидаемо ускорился из за разовых проинфляционных факторов в том числе из за повышения налогов и тарифов Дальнейшее снижение инфляции к 4 и ее стабилизация на этом уровне требуют сохранения жесткой ДКП По оперативным данным в IV квартале экономическая активность выросла Поддержку ей оказывали потребительский и государственный спрос а также оживление кредитования Более подробно читайте в бюллетене О чем говорят тренды

Банк России пообещал жесткую ДКП надолго www kommersant ru doc 8399720 Денежно кредитная политика Банка России останется жесткой продолжительное время следует из свежей публикации бюллетеня регулятора О чем говорят тренды Главными выводами исследования вероятно следует считать неожиданный сдвиг переноса повышения НДС в рост цен с декабря 2025 года на январь 2026 го что ускорило январскую инфляцию почти вдвое сильнее прогнозов Теперь ЦБ беспокоит возможный новый рост инфляционных ожиданий населения который вызовет всплеск спроса в желании успеть до повышения цен Обещание жесткой ДКП в том числе предполагает и более долгое сохранение повышенных ставок по депозитам Одной из главных находок регулятора в свежем выпуске бюллетеня О чем говорят тренды выглядит то что ускорение инфляции из за повышения НДС проявления которого ряд аналитиков ждал в декабре 2025 года фактически оказалось перенесено на январь 2026 го В результате декабрь продемонстрировал инфляцию ниже ожиданий Помимо отложенного влияния повышения НДС этому также способствовал целый ряд факторов в том числе меньший чем в 2024 году бюджетный навес пик госрасходов в конце года в ЦБ отмечают что Минфину все же удалось равномернее распределить государственный спрос внутри года Также против инфляции в ноябре декабре играли высокий урожай и теплая погода Сам сдвиг связанного с повышением НДС всплеска роста цен на январь в ЦБ описывают так Судя по косвенным данным в декабре прошлого года производители и компании из сферы торговли напротив придерживали цены чтобы уменьшить складские запасы до повышения НДС Тем самым они не переносили заранее НДС в цены как это было в 2019 году Это одна из причин рекордно низкого для декабря роста цен в конце 2025 года и резкого повышения цен в январе 2026 года В итоге с 1 по 26 января рост цен составил 1 91 почти вдвое выше зафиксированного в начале 2019 года когда НДС повышали в прошлый раз тогда за 26 дней цены выросли на 1 Некоторым объяснением недооценки инфляционного вклада ужесточения налоговой политики может служить то что кроме НДС существенное проинфляционное влияние в январе оказывали другие разовые факторы индексация тарифов и повышение других сборов утильсбор акцизы и т д констатируют аналитики регулятора Подтверждением этой гипотезы служит сравнение медианных приростов цен по сопоставимым товарным группам в них эффект от прямого переноса повышения НДС в цены в этом году может быть сопоставим с величиной 2019 года отмечено в Трендах но сама выборка таких сопоставимых то есть не затронутых прочими повышениями сборов групп получилась достаточно узкой Из взлета инфляции в начале года следует что чтобы уложиться в собственный прогноз 4 5 инфляции по итогам 2026 года ЦБ необходимо обеспечить устойчивый рост цен в остаток года ниже 4 годовых С одной стороны этому будет способствовать дезинфляционное влияние нормализации бюджетной политики в том числе за счет повышения налогов на совокупный спрос что уже фиксировалось в 2019 году при повышении НДС С другой регулятор очевидно обеспокоен тем что концентрированное действие временных проинфляционных факторов в начале года может поддерживать инфляционные ожидания которые остаются высокими уже не один год в январе отметим они стабилизировались после очередного разгона см Ъ от 28 января Такие риски требуют поддержания жестких ДКУ и осторожных решений по ключевой ставке говорится в бюллетене В пользу относительно большей жесткости ДКП как реакции на январский всплеск роста цен говорит и то что устойчивое инфляционное давление в течение 2025 года по оценке регулятора существенно снизилось но пока остается выше 4 с поправкой на сезонность в пересчете на год то есть выше необходимых для выхода на цель прогноза ЦБ

С 1 февраля родители могут бесплатно записать детей 8 17 лет на программу льготного обучения программированию Цель программы познакомить школьников с IT профессиями обучить разработке на Python созданию 3D игры и мультфильмов Участники получат именные сертификаты которые помогут при поступлении в вуз и в будущей карьере Трехдневный интенсив проводит федеральная школа программирования Алгоритмика лауреат премии Бренд года в России 2024 и участник проекта Сколково Занятия ведут преподаватели с опытом работы в IT компаниях включая Яндекс Сбер и Иннополис Запись открыта до конца недели Для участия нужно выбрать направление по возрасту ребенка и оставить заявку на сайте s algoritmika org utlizp erid 2W5zFHjKYYp

Инфляционные ожидания населения не изменились События и комментарии В январе 2026 года по данным опроса ООО инФОМ оценка инфляции которую граждане ожидают через год осталась без изменений 13 7 При этом увеличились ожидания у респондентов без сбережений и уменьшились у тех кто располагает сбережениями Индекс потребительских настроений снизился Ценовые ожидания предприятий повысились Подробнее читайте в очередном комментарии Банка России Инфляционные ожидания и потребительские настроения

В ЦБ заявили о финансовой устойчивости российских банков 3 фев ПРАЙМ Российские банки остаются финансово устойчивыми заявил директор департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Александр Данилов Прибыль в 2025 году у нас несколько ниже 2024 года но в целом достаточна для поддержания вот этого сбалансированного роста не приводя к каким то глобальным перегревам Также она позволяет восстанавливать надбавки к капиталу а это очень важно для поддержания финансовой устойчивости сказал он на конференции Банка России Итоги развития банковского сектора в 2025 году Иными словами если так вот подытоживать банки сохраняют финансовую устойчивость и способность поддерживать экономический рост А это самое главное добавил он Ранее регулятор сообщил что совокупная чистая прибыль банков в прошлом году сократилась до 3 5 триллиона рублей с 3 8 триллиона годом ранее