nedvizhka_spbmsk

В Госдуме призвали Центробанк значительно снизить ключевую ставку В Госдуме призвали Центробанкк отказаться от дальнейшего повышения ключевой ставки и перейти к смягчению денежно-кредитной политики. Депутат Госдумы Денис Парфёнов направил такое предложение председателю Центробанка Эльвире Набиуллиной. По его мнению, ЦБ следует рассмотреть возможность существенного снижения ключевой ставки. При крайне высокой ключевой ставке закредитованность населения стремительно растёт, отметил Парфёнов. При этом многие граждане в сложных финансовых условиях оформляют микрозаймы. Одновременно растёт число банкротств физлиц. В первом полугодии количество россиян, признанных банкротами, увеличилось на 17% и приблизилось к 200 тысячам, подчеркнул депутат. Эти и другие негативные факторы обосновывают необходимостью борьбы с инфляцией. Ради этого регулятор повышает ключевую ставку. Но это не выход, поскольку ключевая ставка только в некоторой степени влияет на инфляцию, отметил Парфёнов. По его мнению, стимулирование выпуска реальной продукции, которое насытит рынок потребительских товаров и позволит снизить ценовое давление, дало бы лучший эффект. Депутат призывает главу Центробанка серьёзно пересмотреть подходы. Нужно сократить поддержку банков и дать населению и реальному сектору экономики больше возможностей. Это возможно при низкой ключевой ставке — на уровне 4—7%. Ранее в Центробанке заявили, что при ключевой ставке 7,5% ипотека не подешевеет, а инфляция станет двузначной. Зампредседателя Банка России Алексей Заботкин уверен, что ЦБ должен был быстрее ужесточать денежно-кредитную политику. Напомним, в сентябре ЦБ повысил ключевую ставку до 19% годовых. Следующее заседание совета директоров Центробанка пройдёт сегодня, 25 октября. Это будет опорное заседание, на котором регулятор представит среднесрочный макроэкономический прогноз. Участники рынка ожидают, что ЦБ повысит ставку на 1−2 п. п. Согласно базовому сценарию Банка России, ключевая ставка снизится до 7,5–8,5% годовых не ранее 2027 года.

Банки массово подняли ставки по ипотеке, не дожидаясь решения ЦБ Некоторые банки перед заседанием Центробанка по ключевой ставке повысили ставки по рыночным ипотечным программам. Кроме того, кредитные организации продолжают ужесточать условия кредитования, увеличивая первоначальный взнос и отменяя скидки к ставкам. С 22 октября Сбер повысил ставки по рыночной ипотеке сразу на 3 п. п. Одновременно банк возобновил выдачу семейной ипотеки. Минимальная ставка по рыночной ипотеке на новостройки в банке выросла до 24,9% годовых, по кредитам на вторичку — 24,6% годовых. Без дисконтов базовые ставки составят 27,2 и 27,5% соответственно. До 1 ноября кредиты по одобренным заявкам будут выдавать на прежних условиях. Вслед за Сбером ставки по рыночной ипотеке повысил банк «Дом.РФ». С 22 октября банк поднял базовые ставки по кредитам на покупку готового и строящегося жилья на 3,5 п. п. Также банк снизил надбавку за отсутствие личного страхования до 1 п. п. и отменил скидку 0,3 п. п. за «Аккредитив ИЖС/эскроу для договора подряда» по дальневосточной и арктической ипотеке. Заявки, поданные до 22 октября, банк рассмотрит по старым условиям.

ВТБ повысил ставки по рыночной ипотекеВТБ повысил ставки по рыночной ипотеке ВТБ увеличил ставки по рыночной ипотеке на 1 процентный пункт. Минимальная ставка по базовым ипотечным программам составила 25,7% годовых, сообщает ТАСС со ссылкой на данные мониторинга ставок агентства Marcs. Ранее ВТБ повысил ставку по ипотеке на вторичное жильё и по программам рефинансирования, на 2,7 п.п., до 24,7-26,4% годовых. Напомним, 22 октября Сбер поднял ставки по рыночной ипотеке сразу на 3 п.п. Минимальная ставка по рыночной ипотеке на новостройки выросла до 24,9% годовых, на вторичное жильё — до 24,6% годовых. Банки повышают ставки по ипотеке перед заседанием Центробанка по ключевой ставке, которое состоится 25 октября. Сейчас ключевая ставка ЦБ составляет 19% годовых. Большинство участников рынка ожидают, что регулятор увеличит ставку на 1-2 п.п.

Выдача ипотеки падает четвёртый месяц подряд Темпы выдачи ипотеки продолжают снижаться. Согласно расчётам института развития «Дом.РФ», за три с половиной месяца они увеличились с 46% до 68%. В июле, после отмены массовой льготной ипотеки под 8% годовых, выдача ипотеки упала на 46% в годовом выражении. За месяц было выдано 91 тыс. жилищных кредитов на сумму 347 млрд рублей. К середине октября число кредитов снизилось на 68%, объем кредитования по сравнению с прошлогодним значением сократился на 65%. За первые две недели месяца было выдано 27,6 тыс. ипотечных кредитов на 121,6 млрд рублей. В первой половине октября большая часть кредитов были выданы по льготным программам. На льготных условиях банки выдали 13,7 тыс. кредитов на 82,3 млрд рублей. Сейчас наиболее популярной у заёмщиков является семейная ипотека. За первую половину октября по этой программе было выдано 11,5 тыс. жилищных кредитов на сумму 70 млрд рублей.

Несмотря на падение спроса, «первичка» подорожала во всех миллионниках Во всех городах-миллионниках по итогам третьего квартала средняя стоимость «квадрата» новостроек была выше 100 тыс. рублей, говорится в исследовании аналитического центра bnMAP.pro. Аналитики оценили стоимость лотов в сделках с новостройками в 16 миллионниках. В третьем квартале прошлого года средняя цена «квадрата» в новостройках была ниже 100 тыс. рублей в Волгограде и Воронеже. К концу третьего квартала 2024 года таких мегаполисов не осталось. Во всех миллионниках средняя цена «квадрата» в сделках с «первичкой» выросла, несмотря на падение числа сделок. Годовой рост цен на новостройки в крупнейших городах составил от 8% до 31%. Сильнее всего «первичка» подорожала в Ростове-на-Дону и в Челябинске — на 31%. В октябре в Ростове-на-Дону средняя цена «квадрата» достигла 144,9 тыс. рублей, Челябинске — 131,4 тыс. рублей. В Омск «квадрат» первичного жилья в сделках подорожал на 24%, до 140,1 тыс. рублей. В Казани средняя цена «квадрата» в сделках за год выросла на 23%, до 186,8 тыс. рублей. Москва заняла девятую строчку по темпам роста цен на новостройки. Здесь за год цена средняя «квадрата» в сделках с первичным жильём выросла на 20%, до 409,2 тыс. рублей. Санкт-Петербург занял 13 строчку. Здесь «квадрат» такого жилья подорожал на 15%, до 257,7 тыс. рублей.

Семейную ипотеку дофинансируют. На программу направят 142 млрд рублей На субсидирование ставки по льготным ипотечным программам дополнительно выделят 446,9 млрд рублей. Распоряжение уже подписал председатель правительства Михаил Мишустин, сообщается на сайте кабмина. Средства направят на субсидирование льготной ставки по программам «Семейная ипотека», «Дальневосточная и арктическая ипотека» и «Льготная ипотека». Деньги на льготную ипотеку выделят из резервного фонда кабмина. На субсидирование семейной ипотеки направят 142 млрд рублей. Это позволит банкам продолжить выдачу семьям с детьми льготных кредитов под 6% годовых. На дальневосточную и арктическую ипотечные программы направят 35,1 млрд рублей. Напомним, льготная ставка по таким кредитам не превышает 2% годовых.

В октябре ставки по рыночной ипотеке достигли 24,8% В октябре максимальная ставка по ипотеке достигла 24,8% годовых, сообщила ТАСС старший проектный лидер Frank RG Ольга Филиппова. Минимальная ставка по рыночной ипотеке составила 19,7% годовых. Аналитики Frank RG изучили, как изменились ипотечные ставки за две первые недели октября 2024 года. По данным мониторинга Frank RG, за период с 1 по 14 октября минимальные ипотечные ставки выросли в среднем на 0,85 п.п. до 19,7% годовых. Максимальные ставки увеличились на 1,25 п.п., до 24,8% годовых. За две первые недели октября российские банки выдали ипотеки на сумму 121,6 млрд рублей. Это на 32% меньше аналогичного сентябрьского значения. Выдача жилищных кредитов замедлилась из-за роста ипотечных ставок, пояснила Филиппова.

В регионах доля молодых ипотечных заёмщиков растёт, а в Москве снижается Доля молодых ипотечных заёмщиков за последний квартал выросла. При этом в Москве и Подмосковье таких заёмщиков становится меньше, пишет «Российская газета» со ссылкой на данные аналитиков Est-a-Tet. Во II квартале в Москве и области доля заёмщиков в возрасте 18−25 лет составляла 5%. В III квартале она уменьшилась до 1%. Более половины ипотечных заёмщиков, 52%, — это люди в возрасте 35−45 лет. Доля таких заёмщиков за квартал увеличилась на 5 п. п. В столице действительно снижается доля молодых ипотечных заёмщиков, подтвердил изданию исполнительный директор финансового маркетплейса «Выберу.ру» Ярослав Баджурак. В III квартале их доля снизилась до 2%. При этом в других регионах страны доля потенциальных заёмщиков в возрасте до 25 лет во II квартале составляла 7%, а в III квартале достигла 8%.

В ЦБ рассказали, когда начнут вводить макролимиты на ипотеку Центробанк рассчитывает получить право вводить количественные ограничения в ипотеке с 1 апреля 2025 года, заявила РБК глава департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова в ходе форума «Финополис». В ЦБ ожидают, что введение макропруденциальных лимитов поможет снизить риски в кредитовании. По словам Даниловой, в ближайшее время инициатива пройдёт согласование с правительством. В ЦБ надеются, что отзыв будет положительным, и поправки о макролимитах в ипотеке начнут действовать с 1 апреля 2025 года. Данилова добавила, что перед использованием нового инструмента потребуется подготовить дополнительные нормативные акты в автокредитах и ипотеке.

Выдача ипотеки на ИЖС за месяц упала почти в 4 раза В сентябре банки выдали 3,6 тыс. кредитов на индивидуальное жилищное строительство. За месяц было выдано таких кредитов на сумму 40 млрд рублей. Число кредитов на ИЖС за год снизилось на 33%, а объем кредитования сократился на 73%, сообщает «РБК-Недвижимость» со ссылкой на данные «Дом.РФ». В институте жилищного развития объяснили почему спрос на строительство индивидуального жилья в ипотеку сократился. Массовая льготная ипотечная программа, которую завершили 1 июля 2024 года, распространялась на ИЖС. На эту программу приходилась значительная доля таких кредитов — около 60% от общего объёма выдачи ипотеки на ИЖС. В Сбере подтвердили серьёзное снижение выдачи ипотеки на строительство частных домов. По оценке аналитиков банка, в июле-сентябре, после отмены массовой льготной ипотеки, выдача кредитов на индивидуальное жилищное строительство в годовом выражении упала почти в пять раз. Объем кредитования сократился на 79,5%, число кредитов снизилось на 81%. Отмена массовой льготной ипотеки и ужесточение условий семейной ипотеки повлияли на рынок индивидуального жилищного строительства сильнее, чем на рынок новостроек, говорится в аналитическом отчёте «Дом.РФ». В июле 2024 года выдача ипотеки на ИЖС снижалась вдвое быстрее, чем выдача ипотеки на первичное жильё. За месяц число ипотечных кредитов на новостройки упало в три раза, с 95,4 тыс. до 31,9 тыс. Одновременно число ипотечных кредитов на ИЖС упало с 25 тыс. до 4 тыс. — более чем в 6 раз. По данным «Дом.РФ», с января по сентябрь было оформлено 97 тыс. кредитов на строительство частных домов на сумму 540 млрд рублей. Портфель ипотеки на ИЖС к октябрю достиг 1,1 трлн рублей. Доля ипотеки на ИЖС сейчас составляет 5,8%.