hodchenkov

Как США подстегивает рост цифрового золота? Роберт Кийосаки давно отрекся от доллара, а “настоящими” деньгами считает золото, серебро и биткоин. Вверх в этом году летят все три. Особенно биткоин. С начала 2024 он прибавил в цене 57%, а с ноября 2023 – 90+%. Если вы пропустили и этот виток роста, для вас хорошая новость – закупиться цифровым золотом еще не поздно. США как крупнейший держатель криптовалют создают благоприятные условия для его дальнейшего укрепления. И дело не только в спотовых ETF и предстоящих выборах. Они тоже сыграли свою роль. Есть более важный фактор, который толкает всю экономическую машину. Оптимизм на рынке криптовалют на этот и следующий год объясняется очень просто – стабилизация экономики США. В сентябре впервые с 2020 г. инфляция пошла на спад, ФРС снизила ключевую ставку сразу на 50 б.п. до 4,75-5%. Если верить главе ФРС Пауэллу, 2% инфляция уже не за горами. А это значит, начинается путь к циклу смягчения монетарной политики – ключевому фактору для роста альтернативных и высокорискованных активов. При стабильной экономике и низкой доходности на фондовом рынке, инвесторы ищут активы с высоким потенциалом роста и не боятся рисковать. Хотя биткоин скорее является «антихрупким» активом и защитой от волатильности на фондовом рынке, как яркий представитель криптовалют он получает отличный стимул для роста. Ну и если верить аналитику Standard Charter Джеффу Кендрику, победа Трампа может биткоину укрепиться еще сильнее и достичь $125 000 уже к концу года, детальнее писал тут. А вы верите, что биток долетит до этой планки?

Говорят, скоро биткоин будет $125 000 - 5 поводов к росту цен на главную крипту На этой неделе биткоин взлетел выше $69 000, обновил максимум осени и опередил мировой индекс акций по доходности за год. Что же так активно толкает главную криптовалюту вверх? 1 Приток капитала в ETF. По результатам торговой сессии 14 октября американские ETF на основе биткоина получили $555 млн от инвесторов, что сильно увеличило спрос на актив. 2 Политический фон. Оба кандидата в президенты США намерены развивать крипторынок после выборов. А крупные криптокомпании уже сейчас активно поддерживают кандидатов десятками млн долларов. 3 Смягчение политики ФРС. Аналитики ожидают, что процентная ставка вот-вот снизится и начнется смягчение монетарной политики. В таких условиях инвесторы станут искать более прибыльные варианты для сохранения капитала. 4 Восстановление инвестиционного спроса. Институционалы возвращаются. Фонды, банки и корпорации активно изучают, как им включить криптовалюты в свои портфели. 5 Технологический прогресс. С развитием DeFi и практически повсеместным внедрением смарт-контрактов, криптовалюты все сильнее укрепляют свои позиции на рынке. Прибавьте к этому глобальную неопределенность, при которой традиционные активы теряют привлекательность для долгосрочных вложений. И получите целую кипу стимулов для укрепления биткоина в ближайшем будущем. Теперь, зная все это, что скажете: биток - новая “тихая гавань” для капитала, и новая цена закрепится надолго или думаете, что идет очередной виток американских горок, и скоро все равно ждать падения?

Приплыли. Ключевая ставка 21%. К чему готовиться инвестору? На ближайшем заседании 25 октября ЦБ может поднять ключевую ставку до 21%. Это будет рекордное значение с февраля 2022 года. Но тогда мера была вынужденной и отвечала на глобальные события СВО и заморозку резервов ЦБ за рубежом . Сейчас же это запланированный шаг, к которому ЦБ идет с июля 2023 года. И, очень вероятно, что понижения ставки раньше лета 2025 года нам не светит. Почему вообще такой сценарий является единственно возможным и все эксперты как один верят в него? Повышение ключевой ставки – способ борьбы с инфляцией. А она в последнее время разгоняется все сильнее и сразу по всем фронтам: Растущая инфляция. За сентябрь — 0,48%, с начала года — 5,78%. Инфляционные ожидания населения на максимуме — 13,4% в октябре. Безработица стабильно низкая — 2,4% уже три месяца подряд. Рост зарплат ускорился до 18%, что увеличивает спрос, а значит, и рост цен. Ослабление рубля. В сентябре рубль потерял 1,7% к доллару и 9,9% к юаню Но так как все процессы в экономике закольцованы, одно действие порождает другие. И если ожиданиях экспертов сбудутся, и ставка увеличится до 21%, уже в ноябре мы сможем наблюдать, как: Снижается покупательская активность населения. Кредиты для малого и среднего бизнеса дорожают. В банках появляются ложно выгодные депозиты, выше ставки на 1-2 п.п. В этой ситуации инвестору остается снижать риски. И по возможности вкладываться в стабильные активы, не подверженные волатильности публичных рынков. Они помогут защитить и нарастить капитал в условиях высокой ставки. Последние два года я стабильно держу в своем портфеле сразу несколько подобных активов. Благодаря им не только остаюсь на плаву, но и в разы опережаю инфляцию. Ставьте если вам актуально узнать о подобных активах. Поделюсь примерами в следующих постах.

Биткоин на пороге нового взлета: что подстегнет котировки в ближайшее время Казалось бы, только недавно обсуждали падение биткоина из-за массового оттока средств из биткоин-ETF. И сразу следом увидели рост котировок. Сейчас и вовсе аналитики говорят о целом комплексе факторов, которые будут и дальше толкать вверх цены на крипту. Пройдемся по основным фактам. Рынок труда в США слабеет, а ФРС снижает ставку Экономика США замедляется, безработица постепенно растет. На этом фоне ФРС начала снижать ставку, впервые за 4,5 года. Исторически на снижении ставок биткоин растет. Что неудивительно — традиционные инструменты вроде облигаций становятся еще менее привлекательными, так что инвесторы ищут инструменты с доходностью повыше. Китай печатает деньги Китай объявил о мерах стимулирования экономики на $278 млрд, и это не пройдет бесследно. Когда такая крупная экономика начинает накачивать рынки деньгами, доверие к фиату падает. А значит, растет интерес к крипте. США не поможет любой результат выборов Все ждут президентских выборов в США в ноябре, но что бы там ни случилось, биткоин в выигрыше. Все просто — за время дебатов буквально все кандидаты растеряли доверие инвесторов. Сейчас кажется, что ни Трамп, ни Камала Харрис не смогут решить проблему растущего госдолга. Отсюда недоверие к доллару и поиск альтернативных активов. Награду за майнинг биткоина традиционно сократили Не стоит забывать, что в апреле прошел халвинг — награда майнерам сократилась вдвое. Исторически это всегда приводило к росту, поскольку халвинг сдерживает добычу биткоина и создает дефицит. Например, после халвинга в 2020 году биткоин вырос на 168% за четвертый квартал. Вполне вероятно, что и сейчас мы увидим нечто похожее. На фоне всех этих факторов аналитики прогнозируют, что к концу 2024 года биткоин может достигнуть отметки $192 000. Кто там собирался хоронить биткоин?

Зима близко: Европе пророчат рецессию Аналитики крупных инвестиционных банков BlackRock и Goldman Sachs предрекли Европе долговую яму и снижение производства из-за роста цен на энергию. Как уже отмечал, экономику трясет во всем мире, а Европа — и вовсе все глубже погружается в проблемы. Некоторые страны Европы уже погрязли в долгах — например, государственный долг Греции превышает ВВП в почти в 2 раза. Это как взять кредит на миллион при зарплате 50 тысяч рублей и необходимости содержать семью. Как быстро они смогут рассчитаться? Любая нестабильность или переуступка долга с требованием оперативно его погасить обернется банкротством целой страны. А поддерживать страждущих будет уже некому — у Германии своих проблем хватает. Если раньше Европа в частности, Германия была центром тяжелой промышленности всей Евразии, то теперь без дешевого российского газа она не справляется. Не так давно европейский консорциум планировал закупить десятки миллионов кубометров сжиженного газа, а удалось лишь один миллион — цифры говорят сами за себя. Так что Европа теряет свои позиции на мировой арене и больше не является гарантией стабильности и надежности. И последствия затронут весь мир. В общем так или иначе, инвесторам во всем мире приходится лавировать и особенно тщательно выбирать Активы — чтобы и капитал защитить, и умудриться заработать в это время глобального перераспределения экономического мирового господства.

Купить машину станет роскошью: еще один драйвер инфляции да сколько можно? С сегодняшнего дня утилизационный сбор на авто повысили на 70-85%. Утильсбор — это налог, который платят за каждую ввезенную в страну машину, чтобы обеспечить ее переработку в будущем перерабатывать авто, конечно, никто не собирался… . Сбор в новом размере будут платить и компании, и частники, которые перегоняют машины для перепродажи. Текущее повышение — не предел. Далее каждый год вплоть до 2030 утильсбор будут поднимать еще на 10-20%. Что это значит? Цены на авто будут расти. В каких масштабах — мнения разнятся. Одни эксперты считают, что повышение коснется только зарубежных машин, ведь по сути государство в очередной раз пытается поддержать российский автопром. А заодно — простимулировать иностранных производителей открывать заводы для сборки в России. Оптимисты верят, что так и будет. Другой вариант развития событий — стоимость отечественных машин тоже возрастет. Склонен этому верить — мы не раз наблюдали ситуацию, когда в пределах одной отрасли цены поднимают “за компанию”. Ну потому что “а чего они?”. Еще более пессимистичный сценарий: цены вырастут вообще на все, ведь авто — это логистика, которая касается и товаров, и некоторых видов работ. А значит, инфляция продолжит набирать обороты. Конечно, повышение утильсбора — не столь влиятельная история, как рост цен на бензин. Но все же есть предпосылки у последнего сценария к тому, чтобы стать реальностью: повышение цен на автомобили могут заложить и в стоимость такси и каршеринга, например. Это то, что напрямую коснется бытовых потребностей граждан, потрепав и без того утомлённый в последнее время кошелек. Как будет в итоге - посмотрим. Но так или иначе продолжаем фокусироваться на Активах, способных приносить кратную доходность в среднесрочной-долгосрочной перспективе — сейчас что ни день, то новый повод для разгона инфляции. А вы там как, успели обновить машину до 1-го октября? Или пока вроде и так нормально бегает

Hamster Combat выполнил обещание. Или нет? Ну что, раздача "по заслугам" состоялась. Но далеко не все так радужно, как ожидали тапальщики: у кого-то за 9,5 млн тапаний появилось 1500 токенов, а кто-то заработал гордые 50$, приведя около 90 людей в игру и натапав приличное кол-во раз. В общем, первым да и не только строчкам Forbes можно снова спать спокойно : К слову, 1 токен ≈ $0,01, однако продавать свои честно натапанные пока нельзя, да и новых пополнений кошельков хомяко-монетами после листинга не ожидается. Кстати про "честно натапанное" - владельцы ачивки за читерство, а таких, предварительно, аж 63% , получили гордое ничего. Народ по всему миру волнуется, говорят "нас кинули". Никогда такого не было, никто такого не ждал, и вот... И вот. Что думаете по ситуации? Как вам новость?

Iphone 16: устаревшая стратегия компании Apple 2 дня назад, 9 сентября, состоялся ежегодный релиз очередной модели Iphone. Думаю, вы уже и так знаете, что “нового” в 16-й версии: кнопка быстрого доступа к камере визуальное распознавание объектов через объектив при помощи нейросетей: например, можно навести камеру на ресторан и получить ответ о меню и ценах в нем. Все остальное, вроде ускорения работы на 30% по сравнению с Iphone 15, не стало чем-то особенным. То есть, все ждали чего-то невероятного от новой машинки в руках, тем более в 2023-2024, когда AI развился до небывалого уровня. Ну как минимум, чего-то серьезнее, чем распознавание по картинке, которое Google и Yandex уже практикуют с 2000-го. Эксперты делятся мнением, что спрос на новые технологии в смартфонах искусственно сдерживается, и это отражается на поведении инвесторов. Рынок ожидаемо отреагировал пропорционально - просадкой стоимости акций Apple на 3,6 пунктов в день релиза. К слову, это уже становится тенденцией: наскринил вам состояние акций яблочной компании в сентябре 2022-2024, ровно в периоды презентаций новых моделей. В итоге создается впечатление, что модель компании с ежегодными релизами “чуть улучшенного” устройства уже давно перестала работать. Не смотря на это, сам тренд по акциям Apple остается позитивным, просто при принятии решения о покупке этого актива желательно не привязываться к релизам в ожидании быстрого роста инвестиций. Или действовать даже от обратного: ждать даты выхода нового Iphone как возможности закупиться по просевшей цене. А у вас в портфеле есть акции Apple? Как вам? - да, всем доволен; - думаю закупаться на низах; - нет и не планирую.

Осторожно, мошенники в Телеграм Пока Дуров ожидает ответа от суда Франции - напомню, ему грозит 20 лет лишения свободы - мошенники вовсю наживаются на тревоге пользователей. Под видом "менеджеров службы поддержки" они пишут с предложением о безопасном переносе данных с личного аккаунта. Затем пользователю отправляют ссылку для перехода, где тот вводит свои данные входа в аккаунт. Так жертвы новой аферы собственноручно отдают все свои переписки, фотографии и прочие важные моменты в руки мошенников. Будьте осторожны, не доверяйте подозрительным помогаторам и предупредите своих близких.

Пока фондовый рынок покрыт багровым цветом, золото снова обновило свой исторический максимум - 2565$ за тройскую унцию. И всё выглядит так, что тренд на рост пока сохранится. Во-первых, растет геополитическая напряженность из-за: - политической ситуации перед выборами в США - грядущих европейских выборов - противостояния Америки и Китая - ожидания снижения ставки ФРС - вооруженных конфликтов по всему миру В результате рынок трясёт, инвесторы ищут "тихую гавань" для своих капиталов и золото становится все более привлекательным активом, растущим в цене. Во-вторых, всем понятно, что официальные данные по инфляции занижены. Инвесторы видят реальные цифры и активно вкладываются в золото как в контринфляционный актив. В-третьих, у золота нет достойных альтернатив. Облигации США теряют доверие из-за роста госдолга и противостояния с Китаем, а криптовалюты слишком волатильны и сильно зависимы от настроений на фондовом рынке. Тут не стоит поддаваться “золотой лихорадке” и скупать «на всю котлету» инвест-монеты, ETF на драгметаллы и акции золотодобывающих компаний. Однако, имеет смысл задуматься на тем, чтобы добавить данный защитный актив в плановый закуп на будущее не является инвестиционной рекомендацией . Для своих портфелей я регулярно покупаю золото ещё с 2019 года.