centralbank_russia

‍ Объем подозрительных операций сократился на 27% в первом полугодии 2024 года Объемы обналичивания в первом полугодии уменьшились на 25%, до 27,8 миллиарда рублей, подсчитал Банк России. Такая динамика главным образом обусловлена сокращением обналичивания по платежным картам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей более чем в 2 раза и по исполнительным документам в 4 раза . Операции с признаками вывода средств за рубеж снизились на 32%, до 8,4 миллиарда рублей. Основной спрос на теневые финансовые услуги по-прежнему формировался в строительной отрасли, сфере услуг и торговле ℹ Сокращению подозрительных операций способствует работа Платформы ЗСК. За 2 года ее существования банки предотвратили вывод в теневой сектор экономики более 130 миллиардов рублей. С июля этого года по закону налоговые органы исключают из ЕГРЮЛ и ЕГРИП юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которых и банки, и Банк России отнесли к группе высокого риска. Регулятор направил в ФНС России информацию более чем о 70 тысячах таких компаний и ИП.

#ДКП Банк России направил в Государственную Думу обновленный проект Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2025–2027 годы В этом стратегическом документе мы разъясняем свои подходы к проведению денежно-кредитной политики в текущих экономических условиях и представляем базовый и три альтернативных макроэкономических сценария на ближайшие три года. Ранее проект был направлен на рассмотрение в Правительство России и Президенту России. В документе учтено решение о ключевой ставке, принятое Банком России 13 сентября, а также статистическая и другая информация, опубликованная с 22 августа по 18 сентября. Перечень основных изменений к проекту, опубликованному 29 августа 2024 года

#ТенденцииЛомбарды Объем займов вырос на фоне увеличения стоимости залогов Портфель займов вырос с начала года на 13% и составил 62,6 миллиарда рублей. Спрос на займы остается стабильным: в первой половине года в среднем за квартал ломбарды заключали чуть более 4 миллионов договоров. Средний размер займа увеличился по сравнению со вторым полугодием 2023 года на 8% и превысил 17 тысяч рублей. Такая динамика связана с повышением стоимости залогов — в основном это изделия из золота. По данным опроса, ломбарды выделяют три главных фактора, от которых зависит спрос на их услуги: уровень дохода людей, финансовая доступность и закредитованность граждан. Подробнее читайте в материале «Тенденции развития рынка ломбардов»

«Мы готовимся по итогам года начать публиковать ренкинг банков по уровню обоснованных жалоб, как уже делаем это по страховщикам, чтобы и потребители уже видели, на какие банки больше всего обоснованно жалуются ... . Также будем работать с Парламентом по увеличению штрафов за навязывание и мисселинг. Да, нарушений стало здесь гораздо меньше, но они есть, потому что штрафы практически копеечные. На наш взгляд, они должны быть сопоставимы с выгодой от нарушений. Хочу подчеркнуть, что большинство банков ведут себя ответственно по отношению к клиентам. Но недобросовестные практики некоторых из банков — это большое позорное пятно на репутации всего банковского сектора. От этого страдают те банки, которые ведут себя абсолютно добросовестно. Поэтому, мы, конечно, с такого рода практиками будем очень активно бороться.» Полный текст выступления Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной на XXI Международном банковском форуме читайте на нашем сайте.

#БанковскийСектор В августе продолжился активный рост корпоративного кредитования, розница растет более умеренно Темп прироста корпоративного кредитования оставался высоким +1,9% в августе, +2,3% в июле . Средства привлекали компании из широкого круга отраслей, в основном на оборотное финансирование. Ипотека, по предварительным данным, выросла на умеренные 0,9% +0,7% в июле . Небольшой рост показали выдачи как рыночной, так и льготной ипотеки, где около 90% пришлось на «Семейную ипотеку». В условиях роста ставок и ужесточения макропруденциального регулирования потребительское кредитование продолжило замедляться, прирост в августе составил +1,3% после +1,4% в июле. Средства населения в банках активно растут +1,3%; в июле: +1,1% , при этом именно на срочных вкладах в рублях благодаря высоким ставкам. Средства юрлиц также увеличились +1,3%; в июле: +1,6% , главным образом росли рублевые остатки у компаний-экспортеров. Прибыль банковского сектора с корректировкой на дивиденды от дочерних банков составила 435 миллиардов рублей, увеличившись в основном за счет положительной валютной переоценки, вызванной снижением курса рубля к евро и доллару. Подробнее — в материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в августе 2024 года»

Продлены ограничения на переводы за рубеж средств нерезидентов из недружественных стран со счетов брокеров и доверительных управляющих Такие операции будут приостанавлены с 1 октября 2024 года еще на 6 месяцев. Ограничения касаются переводов со счетов, открытых физическими и юридическими лицами у российских брокеров и доверительных управляющих. Они были введены с 1 апреля 2022 года. Решение принято для поддержания финансовой стабильности.

Банк России продлил еще на 6 месяцев ограничения на перевод средств за рубеж Они будут действовать с 1 октября 2024 года до 31 марта 2025 года включительно. Граждане России и физические лица — нерезиденты из дружественных стран по-прежнему смогут в течение месяца перевести на любые счета в зарубежных банках не более 1 миллиона долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте. Сохраняются и лимиты на перечисления через системы денежных переводов — за месяц не более 10 тысяч долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте. Суммы переводов определяются по официальному курсу иностранных валют к рублю на дату получения банком поручения об операции. Физические лица — нерезиденты, работающие в России, могут перевести за рубеж средства в размере заработной платы. Такое право есть у представителей как дружественных, так и недружественных стран. Сохраняется запрет на перевод средств за рубеж для не работающих в России физических лиц — нерезидентов из недружественных стран, а также для юридических лиц из таких государств. Это ограничение не касается иностранных компаний, которые находятся под контролем российских юридических или физических лиц. Банки из недружественных государств могут осуществлять переводы денежных средств в рублях с использованием корреспондентских счетов, открытых в российских кредитных организациях, если счета плательщика и получателя открыты в зарубежных банках.

#КлючевыеПоказатели МФО: МФО расширяют дистанционные каналы выдачи займов: итоги второго квартала 2024 года Дистанционные каналы продаж расширяются в основном за счет технологических возможностей крупных компаний. Доля онлайн-займов, выданных микрофинансовыми организациями МФО за квартал, выросла с 81 до 84%, а в сегменте займов «до зарплаты» составила 96%. Портфель займов МФО продолжил расти +7% к предыдущему периоду на фоне повышенного потребительского спроса. Компании адаптировались к регуляторным ограничениям и увеличили предложение среднесрочных займов. Большинство таких займов по сумме и полной стоимости кредита сопоставимы с краткосрочными. Быстрыми темпами развивалось предпринимательское микрофинансирование: объем выданных займов малому и среднему предпринимательству вырос на 22% за квартал в условиях спроса со стороны компаний — участников маркетплейсов. Для расширения доступа малого и среднего предпринимательства к микрозаймам Банк России обсуждает с участниками рынка возможность выделить компании предпринимательского финансирования в отдельный сегмент МФО. Для них может быть снято ограничение на максимальный размер займа и увеличены возможности для фондирования. Подробнее — в «Обзоре ключевых показателей микрофинансовых институтов»

Андрей Ганган с 2 октября назначен директором Департамента денежно-кредитной политики Приказом Председателя Банка России Андрей Ганган с 2 октября 2024 года назначен директором Департамента денежно-кредитной политики. Ранее он работал первым заместителем директора этого департамента. Андрей Ганган пришел в Банк России в 2011 году, занимал различные должности, связанные с разработкой и реализацией денежно-кредитной политики. Кирилл Тремасов, возглавлявший Департамент денежно-кредитной политики с 2020 года, переходит на должность советника Председателя Банка России. Он продолжит участвовать в подготовке решений по денежно-кредитной политике. Также его ключевой задачей в новой должности будет усиление взаимодействия с Главными управлениями Банка России по направлениям регионального анализа и коммуникации в сфере денежно-кредитной политики.

Новые тарифы в СБП для переводов граждан Они начнут действовать с 1 ноября 2024 года Банки не смогут брать комиссии с людей за переводы в пользу государства C2G-платежи через Систему быстрых платежей СБП . Речь идет об оплате услуг детских садов, кружков, секций, налогов, штрафов и так далее. При этом сами банки не платят никаких комиссий регулятору за проведение C2G-платежей. Сейчас через СБП уже можно оплачивать начисления в бюджет. Например, это касается штрафов за нарушение правил дорожного движения. В дальнейшем планируется расширить этот сервис, добавив возможность оплаты через порталы госуслуг, в том числе муниципальных, а также в местах оказания таких услуг. С ноября лимит бесплатных переводов, составляющий 100 тысяч рублей в месяц, распространится на операции с электронными кошельками. В пределах этой суммы через СБП можно будет бесплатно не только переводить деньги другому человеку, но и пополнять собственные электронные кошельки.