ЦБ рекомендует банкам ужесточить контроль за платежными агентами

ЦБ просит банки усилить контроль за их платежными агентами Есть случаи, когда БПА незаконно используют персональные данные граждан и без их ведома открывают на них электронные кошельки, которые затем используются для проведения теневых операций. Если выяснится, что платежный агент действует недобросовестно, банк должен расторгнуть договор с ним. Ответственность за соблюдение БПА требований по идентификации клиентов несет банк, подчеркивают в ЦБ. От новых рекомендаций пострадать могут маркетплейсы, их кэптивные кредитные организации и платежные сервисы, считают эксперты.

Отголоски истории с QIWI кошельком: ЦБ просит банки пресечь случаи, когда электронные кошельки используются для проведения теневых операций. Вайлдберриз-банк заверил, что кошельки могут использоваться исключительно для оплаты товаров на маркетплейсе; Озон-банк заявил, что развивает карточные продукты на базе собственной лицензии без привлечения сторонних банковских платежных агентов; Яндекс-банк отметил, что кошельки используются для получения скидок при оплате товаров. Тем не менее, после отзыва лицензии у Киви-банка злоумышленники стали использовать для альтернативных нелегальных операций именно электронные кошельки Ozon Кажется, вскоре для открытия кошелька понадобится подтверждение с Госуслуг. Готовимся к введению жесткой идентификации.

ЦБ просит банки усилить контроль за платежными агентами БПА Новые рекомендации ЦБ связаны со случаями, когда БПА незаконно используют персональные данные граждан и без их ведома открывают на этих людей электронные кошельки для проведения теневых операций. По большому счету, ЦБ обращается к весьма узкому кругу кредитных организаций: «ЮМани» НКО , Яндекс-банк, Озон-банк и Вайлдберриз-банк. Финансовые сервисы маркетплейсов все чаще привлекают внимание участников серого рынка платежей. И, по мнению экспертов, усиление контроля в первую очередь негативно скажется именно на маркетплейсах, так как удлинит процесс формирования электронного средства платежа, да и не все клиенты захотят вводить данные. Впрочем, пока крупнейшие маркетплейсы относятся к данной рекомендации спокойно. Wildberries высказывается следующим образом: Вайлдберриз-банк очень строго соблюдает законодательство в сфере ПОД/ФТ, и открытие кошельков происходит в полном соответствии с 115-ФЗ и 161-ФЗ. Кошельки могут использоваться исключительно для оплаты товаров на маркетплейсе. Функционал оплаты в других торговых точках находится в разработке. Озон-банк развивает карточные продукты на базе собственной лицензии без привлечения сторонних банковских платежных агентов. Маркетплейс Ozon самостоятельно не открывает кошельки. У нас есть только карта Озон-банка. комментируют представители Ozon. Индустрия

Банк России порекомендовал российским банкам усилить контроль за платёжными агентами и проявлять осмотрительность при выборе таких организации. Речь идёт о необходимости проверять, насколько добросовестно они исполняют антиотмывочное законодательство. Платёжные агенты, при проведении упрощенной идентификации клиентов, незаконно используют персональные данные граждан и открывают на них электронные кошельки. Подобные средства используются для операций, которые направлены на расчёты с теневым бизнесом, включая переводы в пользу нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор. Такие рекомендации означают, что ЦБ тоже готовится к налоговой реформе, одна из целей которой – ослабление теневой экономики и расширение налоговой базы. Очевидно, что для решения стоящих перед государством политических и геополитических задач требуется много ресурсов, и они будут получены за счёт повышения эффективности фискальной политики.