ЦБ России ужесточает контроль за операциями с драгоценными металлами

Банк России предлагает усилить контроль за операциями компаний с признаками нелегальной деятельности, а также за операциями со слитками драгоценных металлов. Участники рынка отмечают, что принятие документа потребует от банков заметной доработки IT-систем, причем в части учета операций со слитками золота на это могут уйти месяцы. Еще больше новостей — в Telegram-канале «Ъ»

ЦБ усилит контроль за операциями россиян с золотом. Банк России предлагает усилить контроль за операциями компаний с признаками нелегальной деятельности, а также за операциями со слитками драгоценных металлов. Участники рынка отмечают, что принятие документа потребует от банков заметной доработки IT-систем, причем в части учета операций со слитками золота на это могут уйти месяцы. Подпишись

Операции с драгметаллами. ЦБ считает их сомнительными ЦБ обяжет банки усилить контроль за операциями россиян с золотом и уточнит признаки, из-за которых банки могут посчитать действия клиентов с драгметаллами подозрительными. Регулятор считает подозрительными «однонаправленные операции». Например, вопросы могут вызвать покупки золота и серебра в слитках без последующей продажи и нежелание хранить ценности в банках. Другие поводы для подозрений: - клиент покупает драгметаллы вскоре после поступления денег на банковский счет, оплачивая операцию с этого счета; - клиент не оставляет приобретенные ценности на хранение в банке или срок хранения незначительный. Россияне стали массово скупать золото с 2022 года по 90 – 100 тонн в год . Тогда клиенты банков стали снимать средства с депозитов и направлять их на покупку драгметаллов, в основном физического золота. Кто-то хранит «у себя», кто-то вывозит за границу «в карманах». Версия

Центробанк намерен дополнить перечень признаков подозрительных операций для банков, внеся в него критерии сомнительных сделок с драгоценными металлами и изделиями из них. Соответствующий документ опубликован на федеральном портале проектов нормативных правовых актов. Регулятор выделил три критерия, когда покупку физлицом драгметаллов в слитках как за наличный, так и безналичный расчет, можно расценить как подозрительную. Во-первых, если такая операция носит «однонаправленный характер»: то есть слитки покупаются, но не продаются, либо продаются в значительно меньшем объеме, чем покупаются. Во-вторых, драгметаллы покупаются за счет средств, поступивших недавно на банковский счет. В-третьих, приобретение не оставляется на хранение в кредитной организации, либо хранится там «в течение незначительного срока». Помимо физлиц, Банк России хочет установить контроль за операциями и сделками юрлиц-нерезидентов, которые вносят на счет наличные средства «в значительные объемах» с последующей покупкой драгоценных слитков, если эта операция одновременно соответствует сразу нескольким критериям. Критерии следующие: если наличные систематически вносятся на банковский счет и тратятся как правило на драгметаллы в слитках; если объем таких средств превышает 10 млн в месяц, а между их внесением на счет и покупкой проходит «незначительный промежуток времени». И, наконец, если купленные драгметаллы не оставляются на хранение в банке или оставляются на хранение ненадолго. По данным Росфинмониторинга, в прошлом году количество незаконных либо подозрительных операций, связанных с приобретением драгметаллов, значительно увеличилось. Как отметил статс-секретарь — заместитель директора службы Герман Негляд, граждане приобрели десятки тонн золота, часть которого вывезена за рубеж.

Банк России усилит контроль за операциями граждан с золотыми слитками Банк России планирует расширить список сомнительных операций, требующих более тщательной проверки на соответствие антиотмывочному законодательству Продолжить чтение » Новости экономики и бизнеса. Подписка

Критерии по сделкам с золотом могут добавить в перечень признаков подозрительных операций, сообщают «РИА Новости» со ссылкой на Банк России ЦБ выделил три критерия, по которым покупку физлицом драгметаллов в слитках можно расценить как подозрительную: Слитки покупаются, но не продаются или продаются в существенно меньшем объеме Драгметаллы покупаются за счет средств, поступивших на банковский счет недавно Приобретение не хранится в кредитной организации или хранится там недолго Центробанк также хочет установить контроль за операциями и сделками юрлиц-нерезидентов: Если наличные систематически вносятся на и тратятся преимущественно на драгметаллы Если объем средств превышает 10 млн рублей в месяц, а перерыв внесения маленький Если купленные драгметаллы не хранятся в банке или оставляются там ненадолго

ЦБ предложил новые критерии для «сомнительных» операций с драгоценными металлами. Например, если клиент долго не продаёт слитки, переводит деньги на счёт только для покупки золота и не хочет хранить его в банке — последний может расторгнуть с ним договор vc.ru/money/1183158

Покупки золота в банках на крупные суммы хотят контролировать тщательнее. Поправки об этом разработал ЦБ — с документом ознакомился РБК. Регулятор предлагает пополнить перечень признаков сомнительных операций — прежде там не было критериев, которые касались бы сделок с драгоценными металлами. Сработают ли новые меры? Алексей Вязовский, вице-президент компании «Золотая палата»: «У нас две проблемы со слитками. Это контрабанда — неоднократно уже ловили в аэропортах курьеров, которые везли 12-килограммовые слитки. И второе — это обнал. То есть золото покупают по безналу, выдают слиток какому-то человеку, он тут же его продает и получает наличные. Сомневаюсь, что предложенные ЦБ меры будут эффективными. Здесь нужны какие-то уже более строгие способы контроля. Вы мне продаете слиток в банке, как вы можете убедиться, что я его покупаю не для незаконных целей? Требовать обратную продажу, а в какие сроки?».

Для банков разработали критерии подозрительных операций с золотом Центробанк решил добавить в «антиотмывочное» законодательство критерии, которыми должны руководствоваться банки, отслеживая операции с драгметаллами. С точки зрения регулятора, вопросы должны вызывать операции, при которых золото пропадает из поля зрения кредитных организаций. Почему ЦБ хочет дополнительно контролировать операции с драгметаллами:

Банки усилят контроль за операциями россиян с драгметаллом Друзья, всем привет! ЦБ хочет ввести для банков новые «антиотмывочные» критерии для контроля операций россиян с золотом. Вчера комментировал на HOTLINE. Честно скажу: некоторые поправки прямо странноватые… Например, подозрительным может считаться, если клиент купил драгметаллы, но не продает или продает их в значительно меньшем объеме. Но что странного, например, если человек купил золото и решил держать его долго? Да ничего. Понятно, что цель — предотвратить отмывание денег через драгметаллы. Но слишком «пристальное» внимание и регуляция могут привести к недоверию. Плюс, есть ощущение, что правая нога опять не в курсе, что делает левая рука: Сначала власти отменили НДС в размере 20% на покупку золота. А теперь усиливается контроль за операциями с золотом. Да еще как… ЦБ может добавить пункт об иных признаках сомнительных операций с драгметаллами без дополнительных уточнений. Это значит, что подозрительным может оказаться что угодно. Полный полет фантазии для банков… К чему могут привести поправки? В отличие от методических рекомендаций ЦБ, положения Банка России кредитные организации обязаны выполнять. А чем шире формулировка тем больше нагрузка на систему KYC/AML тем больше отказов в проведении операций рост соблазна всячески обойти запрет. Не говоря уже о том, что это может стимулировать покупку золота вне банковской системы, «с рук». Но есть и ложка меда в бочке золота: С формулировкой «клиент не оставляет приобретенные ценности на хранение в банке», пожалуй, можно согласиться. Хранить золото дома не только опасно спойлер: его могут украсть! , но и чревато снижением его стоимости: любая царапина, повреждение защитной пленки и другие механические воздействия могут сильно усложнить его дальнейшую перепродажу. Поэтому храните золото в сберегательной кассе. Если оно у вас есть #золото #банки