Банки ужесточают условия реструктуризации кредитов и взыскивают мелкие долги

Банки стали реже реструктуризировать кредиты. В первом квартале обращения граждан за реструктуризацией достигли полуторагодового максимума, а одобрение этих заявок оказалось минимальным. В ЦБ связывают рост с увеличением лимитов по кредитным каникулам, участники рынка говорят о нежелании банков брать на себя дополнительные риски. Турецкий Denizbank вновь ужесточил условия открытия счетов для россиян. Отказы приходят в том числе клиентам с видом на жительство и пропиской в Турции. Исключения Denizbank делает лишь для клиентов с большим депозитом — от 100 тыс. долларов. При этом многое зависит от «личных договоренностей с конкретным отделением». ЦБ разрешил отечественным инвесторам выводить доходы по бумагам со счетов «С». Мера направлена на высвобождение средств резидентов с таких счетов, если они смогут подтвердить, что соблюдали действующие требования при совершении сделок с бумагами, по которым хотят получить доход. Банки и МФО стали активнее взыскивать в судах мелкие долги. Это связано с ростом выдач микрозаймов и удешевлением процесса судебного взыскания. Так, за прошлый год количество закрытых судами исков о взыскании долгов по кредитам и займам на сумму основных требований до 50 тыс. руб. выросло на 29% – с 7,8 млн до 10,3 млн. Также увеличилась их доля в подобных закрытых делах до 75%.

По данным ЦБ, доля одобренных банками заявок на реструктуризацию кредитов составляет чуть больше 30%, в то время как в 2023 и 2022 годах стабильно превышала 40%.

Банки и МФО взялись за мелких должников В 2023 году число взысканий по мелким долгам до 50 тысяч рублей увеличилось почти на треть. Количество закрытых исков на сумму более 100 тысяч рублей, наоборот, сократилось. Кстати, только 30% граждан всегда вовремя отдают долги, выяснил Банкирос. А 12% иногда задерживают платежи. Будь в курсе с Банкирос

Банки стали чаще отказывать в реструктуризации, а население активнее просит кредитные каникулы В первом квартале текущего года за изменением условий кредита в банки обратилось рекордное количество человек. Прирост таких заявок составил 14,3% в сравнении с последним кварталом 2023. При этом одобрять реструктуризацию банки стали реже на 10%. Население пытается использовать кредитные каникулы и реструктуризацию в ожидании снижения ключевой ставки. Вероятно, что на фоне высокой закредитованности спрос на послабления будет расти. Однако банки опасаются брать на себя дополнительные риски, связанные с изменением условий кредитов.

Банки и МФО стали активнее взыскивать в судах мелкие долги: это связано с ростом выдач микрозаймов и удешевлением процесса судебного взыскания — Ведомости Читать далее

Разобраться с кредитами становится труднее. По данным Центробанка, доля одобренных банками заявок на реструктуризацию кредитов составляет чуть больше 30%, в то время как в 2023 и 2022 годах стабильно превышала 40%.

Банки и МФО стали активнее взыскивать в судах мелкие долги За прошлый год количество закрытых судами исков о взыскании долгов по кредитам и займам на сумму основных требований до 50 000 рублей выросло на 29% – с 7,8 млн до 10,3 млн. Также увеличилась их доля во всех подобных закрытых делах – с 69% в 2022 г. до 75% в 2023 году, следует из материалов Верховного суда. Тенденция на увеличение исков на небольшие суммы до 50 000 рублей связана со стабильным ростом портфеля микрозаймов, что неизбежно влечет увеличение портфеля просрочки на поздних стадиях, полагает директор департамента по работе с просроченной задолженностью Росбанка Елена Дорофеева. Ускорение и удешевление процесса судебного взыскания как на стороне кредиторов, так и на стороне судов и Федеральной службы судебных приставов делает более рентабельным судебное взыскание по небольшим суммам, отмечает руководитель управления взыскания задолженности МФК «Мигкредит» входит в группу Denum Федор Дзуцев. Поэтому на практике взыскание задолженности от 2000–3000 рублей через суд окупает для кредитора затраты на него, говорит он.

Кредиторы взыскали на 30% больше мелких долгов в 2023 году Число закрытых исков о взыскании долгов по кредитам и займам на сумму основных требований до 50 тысяч рублей выросло на 29% — с 7,8 млн до 10,3 млн, пишут «Ведомости» со ссылкой на данные Верховного суда. Их доля в делах об уплате задолженности выросла с 69% в 2022 году до 75% в 2023 году. Как отмечает издание, рост доли небольших долгов продолжается уже восемь лет. С 2016 года она увеличилась на 40 п.п. — тогда она составляла всего 35%. За этот период их число выросло в девять раз, с 1,1 млн до 10,3 млн. До 2016 года Верховный суд не предоставлял данные с разбивкой по размеру кредитов. Тенденция может быть связана как с ростом портфеля микрозаймов, так и с удешевлением процедуры судебного взыскания долгов. Читайте подробнее на сайте

Банки стали чаще отказывать в реструктуризации, а население активнее просит кредитные каникулы В первом квартале текущего года за изменением условий кредита в банки обратилось рекордное количество человек. Прирост таких заявок составил 14,3% в сравнении с последним кварталом 2023. При этом одобрять реструктуризацию банки стали реже на 10%. Население пытается использовать кредитные каникулы и реструктуризацию в ожидании снижения ключевой ставки. Вероятно, что на фоне высокой закредитованности спрос на послабления будет расти. Однако банки опасаются брать на себя дополнительные риски, связанные с изменением условий кредитов.

‍ Банки и МФО стали чаще отсуживать деньги у должников Увеличение выдачи микрозаймов и удешевление процессуальных издержек привели к росту судебных претензий кредитных организаций к должникам. За год их стало больше на 29%. Всего в 2023 суды закрыли 13,7 млн исков о взыскании долгов по заявлениям МФО и банков. При этом большая часть из них касается возврата средств до ₽50 тыс. Доля взысканий до ₽100 тыс и выше, напротив — сокращается. Причина не в сложности возврата более крупных сумм, а в том, что население все чаще берет мелкие займы. Портфель МФО планомерно растет. Россияне не прекращают активно кредитоваться, даже несмотря на высокую ключевую ставку. Однако вместе с ростом займов увеличивается и количество банкротств физлиц.