Банки ужесточают контроль за картами для борьбы с мошенниками

Проблема обналичивания похищенных мошенниками средств с помощью дропперских счетов остается актуальной для банков. Главной лазейкой остается возможность снять деньги не дистанционно, а придя в отделение банка. Сейчас депутаты совместно с ЦБ готовят поправки, которые дадут банкам право на отказ в выдаче остатка денежных средств при подозрениях в совершении операций дроппером.

В Роскачестве предупредили о новом способе мошенничества Мошенники могут использовать ошибки банковской системы и списывать деньги даже с заблокированных банковских карт россиян. «Для того, чтобы человек произвел оплату, банк-эквайер, обслуживающий торговую точку, отправляет авторизационный запрос в финансовую организацию, выпустившую карту. Затем банк-эмитент проверяет, действительна ли карта и с нее происходит списание суммы покупки», – рассказали эксперты Центра цифровой экспертизы Роскачества. Более того, мошенники сами могут заблокировать карту, получив доступ к личному документу. После получения данных они пытаются изменить настройки карты или перенести в другой платежный инструмент. После блокировки потенциальная жертва получает сообщение с просьбой перезвонить в «службу технической поддержки». Отвечающие на звонок мошенники могут предложить «разблокировать» карту или перевести деньги на «безопасный» счет.

Крупные банки запускают системы мониторинга для борьбы с так называемыми дропперами — подставными лицами, карты которых используют мошенники для вывода похищенных денежных средств у банковских клиентов. В частности, Тинькофф Банк официально запустил такую систему после года ее тестирования, рассказал РБК представитель кредитной организации. Похожие модели действуют и в ВТБ со Сбербанком. Как рассказал руководитель Центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов, система банка позволяет выявлять дропов среди клиентов еще до того, как им поступят на счет деньги, полученные преступным путем. С апреля 2023 года по апрель 2024 года в результате тестирования системы количество дропов в банке удалось снизить в 2 раза, всего было заблокировано около 130 тыс. счетов дропов, при этом половина из них 66 тыс. приходится на подростков до 18 лет. «Все чаще мошенники вербуют молодых людей в дропов — это легкий и быстрый заработок, и молодежь не всегда понимает последствия таких действий, как продажа карт, которые после используются для совершения преступлений», — объяснил Замиралов. Подробнее о том, помогают ли такие меры борьбе с мошенничеством и чем они грозят добросовестным клиентам — в материале РБК.

Банки усилили контроль за картами клиентов, чтобы выявлять подставных лиц мошенников «Тинькофф» присоединился к «Сберу» и ВТБ и запустил систему дроп-мониторинга для борьбы с дропперами. Ранее в этих целях предложили сажать в тюрьму тех, кто передал банковскую карту незнакомцу. Однако такие системы могут по ошибке заблокировать счета добросовестных клиентов, предупреждают эксперты. Будь в курсе с Банкирос

Пособники мошенников Крупные банки запускают системы мониторинга для борьбы с так называемыми дропперами — подставными лицами, карты которых используют мошенники для вывода похищенных денежных средств у банковских клиентов. В частности, Тинькофф Банк официально запустил такую систему после года ее тестирования, рассказал представитель кредитной организации. Похожие модели действуют и в ВТБ со Сбербанком. Мошенники обычно вербуют в дропов молодых людей — это легкий и быстрый заработок, и молодежь не всегда понимает последствия таких действий, как продажа карт, которые после используются для совершения преступлений. Главной лазейкой для дропперов, как говорят участники рынка, остается возможность снять деньги не дистанционно, а придя в отделение банка. Депутаты уже обещали эту лазейку закрыть. Версия

Проблема использования счетов граждан для вывода и дальнейшего обналичивания похищенных мошенниками средств сегодня по-прежнему актуальна для банков. Главной лазейкой для так называемых дропперов остается возможность снять деньги не дистанционно, а придя в отделение банка. Как эту лазейку закрыть и почему сегодня это особенно важно - рассказал «Коммерсанту»

Мошенники полагаются на помощников Банки насчитали 100 тыс. карт, зарегистрированных на дропперов. Так называют россиян, которые помогают мошенникам выводить похищенные средства. Они за вознаграждение предоставляют злоумышленникам свои банковские данные, а затем по указанию переводят деньги на нужные счета или обналичивают их. Как пишет «Ъ», эффективного механизма борьбы с такими нарушениями сейчас нет. Даже если дроппера вычислят, ему отключат дистанционное обслуживание, но он по-прежнему сможет прийти в кассу банка и снять деньги. Центробанк в беседе с изданием пожаловался, что у него нет права законотворческой инициативы, чтобы внедрить эффективное регулирование. Николай Пятиизбянцев, эксперт по борьбе с мошенниками одного из коммерческих банков: «Нужно принять закон, который ограничивает вывод денежных средств. То есть если человек продал свою карточку, счет, мобильный банк мошенникам, которые похитили денежные средства, то после этого все его счета во всех банках должны быть заблокированы. Ему не должны выдаваться ни платежные карты, ни средства удаленного доступа к счету. Он должен ходить в кассу банка и получать наличные по паспорту».

"Тинькофф" за год заблокировал более 66 тыс. счетов подростков-дропов. Банк разработал систему, которая автоматически позволяет выявлять клиентов, оформляющих карты не для собственного использования, а для нужд мошенников, чтобы выводить на них средства жертв

Крупные банки запускают системы дроп-мониторинга «Тинькофф» после годового тестирования системы мониторинга для выявления карт подставных лиц, используемых мошенниками для вывода украденных средств дропперов , пишет РБК со ссылкой на представителя банка. Аналогичные системы уже функционируют в ВТБ и Сбербанке. За год тестирования программы в “Тинькофф”, с апреля 2023 года, банку удалось вдвое сократить количество счетов дропперов, было заблокировано около 130 тысяч счетов, при этом 66 тысяч из них приходится на подростков до 18 лет. В “Сбере” за два года количество дропперов среди клиентов банка уменьшилось не менее чем в 10−12 раз. ВТБ с помощью системы дроп-мониторинга за 2023 год задержал на счетах дропперов более миллиарда рублей, украденных у клиентов ВТБ и других банков. В Газпромбанке потенциальные дропперские счета не блокируют, а анализируют ретроспективу счета, чтобы установить скоринг. Процедура превентивного выявления и подтверждения наличия счетов дропов в ГПБ реализована совместно с обязательными проверками всех поступающих платежей и мониторинга клиентов в рамках «антиотмывочного» 115-ФЗ. Читайте подробнее на сайте

«Тинькофф» разработал систему автоматического выявления дропов — за год банк заблокировал более 66 тыс счетов, проданных подростками злоумышленникам. Мошенники все чаще вербуют молодых людей в дропов, предлагая легкий и быстрый заработок, ну а молодежь не всегда понимает последствия этих действий, отмечают в «Тинькофф». Мошенники создают специальные группы для дропов, где обсуждают способы избежать блокировки счетов. «"Тинькофф" регулярно выявляет такие группы и паблики и отправляет их на блокировку», — отмечают в банке. Для создания системы дроп-мониторинга проанализирован большой массив данных, составлен «портрет дропа»: признаки, указывающие на высокую вероятность оформления карту для продажи/передачи мошенникам. Это переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для так называемого «прогрева дропа» и др.