ЦБ представил принципы работы новой платформы Антидроп для выявления подозрительных операций

В ЦБ назвали основные принципы работы новой платформы Антидроп Новая платформа для физических лиц будет построена по принципу платформы Знай своего клиента которая действует сейчас для юридических лиц и ИП Так модели платформы Антидроп будут подсвечивать в выборке ту часть клиентов по которым выявлены признаки проведения подозрительных операций после этого признаки будут проверяться аналитиками вручную каждый день Важные нюансы Главный идентификатор ИНН Именно по нему будут связывать платежные данные с клиентами банков Признаки подозрительных операций утвердит совет директоров ЦБ на основе методологии регулятора и банков по выявлению дропов Но использование данных платформы будет носить рекомендательный характер и решение об оценке рисков клиента всегда должно оставаться за банками В рамках Платформы Антидроп предполагается что клиент сможет обратиться в свой банк предоставить объяснения а банк в свою очередь проинформировать о принятом решении Банк России Таким образом решение о применении и снятии мер полностью остается на стороне банка рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля В ЦБ считают что такой подход снизит количество технических блокировок которые происходят из за перестраховки банков Также регулятор хочет отказаться от блокирования средств клиента и отключения дистанционного банковского обслуживания РБК Деньги в Telegram и Max ЦБ дроп

ЦБ объяснил принцип работы платформы Антидроп pravo ru news 263319 Платформа будет выявлять сомнительные операции а аналитики проверять их и в случае подозрений направлять информацию в банки Кредитные организации будут оценивать риски и сообщать в ЦБ о принятых в отношении клиента мерах

Платформа Антидроп разрабатываемая для борьбы с дропперством будет анализировать большие объемы платежной информации а в качестве ключевого идентификатора для связки платежных данных и их ассоциации с клиентами кредитных организаций использовать ИНН Об этом рассказал руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля Он напомнил что дропы это подставные физические лица на счета которых переводятся средства связанные с незаконной деятельностью По данным ЦБ в 2025 году в России ежемесячно открывались десятки тысяч счетов дропов а в пике до 100 тысяч счетов С помощью дропов обеспечиваются например расчеты нелегальных онлайн казино анонимных криптообменников наркошопов финансовых пирамид и других незаконных структур перечислил представитель регулятора Причем теневой бизнес адаптируется даже к ужесточению контроля со стороны властей Распространенной практикой стало дробление операций и открытие счетов в десятках банков одновременно Один дроп может иметь карты в 30 40 банках а переводы распределяются небольшими суммами чтобы не вызывать подозрений поясняет руководитель службы ЦБ Фото РИА Новости Читать нас в MAX