Банк России выявил 23 нелегальных финансовых игрока в Башкирии в 2025 году

За 2025 год Банк России выявил в Марий Эл восемь субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке Большинство из них комиссионные магазины Эти организации не имея законного права фактически предоставляли гражданам займы под залог имущества то есть незаконно осуществляли ломбардную деятельность

Банк России подвел итоги борьбы с нелегальным финансовым рынком за 2025 год общее число нарушителей снизилось на 21 5 до 7087 но в статистике появилась новая категория незаконное привлечение инвестиций и таких проектов выявлено уже 189 Речь идет о схемах где компании и ИП под видом договоров займа обещают гражданам 40 60 годовых вкладывая деньги в недвижимость стройка флиппинг торги Формально договор законен но эксперты предупреждают при сворачивании бизнеса инвестор не получит ничего это не ценные бумаги а значит не защищено Публичный сбор денег под обещание дохода без ценных бумаг вне закона с августа 2024 года и теперь ключевой маркер нелегальности массовость и открытые предложения в сети При этом как констатирует руководитель отдела макроэкономического анализа ФГ Финам Ольга Беленькая выявленные 189 проектов заметны но не критичны для экономики с точки зрения системной стабильности угрозы минимальны масштабных пирамид способных дестабилизировать рынок как в 1990 х больше нет Основной удар приходится на конкретных людей которые теряют свои деньги Для добросовестного бизнеса эксперты советуют легальные инструменты краудлендинг конвертируемый заем вход в капитал Организаторам же серых схем грозит административная ответственность по новой статье КоАП а при суммах от 3 5 млн уголовная за финансовую пирамиду или мошенничество Но даже выигранный суд не вернет деньги при банкротстве инвестор лишь конкурсный кредитор без залога и обещанные 60 остаются только на бумаге Почему именно договоры займа стали главным инструментом для серого привлечения инвестиций и поможет ли ужесточение банковского мониторинга снизить риски читайте в подписке РБК РБК в Telegram и MAX

Банк России за год выявил на финансовом рынке Башкирии 23 нелегала В 2025 году Центробанк обнаружил признаки нелегальной финансовой деятельности у 23 компаний физлиц и ИП зарегистрированных в Башкирии По сравнению с 2024 годом их число сократилось на 8 тогда было выявлено 25 финансовых нелегалов сообщили РБК Уфа в Нацбанке Башкирии В публичном списке на сайте регулятора сейчас числятся девять компаний из республики внесенных в него в 2025 году Ломбард СБС Вип Мой круг КПК граждан Инвест капитал плюс КПК Ай КПК Кредитно сберегательный союз КПК Центркапитал КПК Партнер микрокредитная компания Миг займ Часть организаций были исключены из перечня а физлиц и ИП не включают в него из за закона о персональных данных В публичном списке за 2024 год 15 компаний из Башкирии Из 23 финансовых нелегалов выявленных в прошлом году 20 черных кредиторов Они в основном работали под вывесками КПК микрокредитных компаний и ломбардов но не состояли в госреестрах Их клиенты рискуют переплатить за пользование заемными деньгами или остаться без заложенных ценных вещей отмечают в Нацбанке РБК Уфа в Telegram РБК Уфа в MAX

Банк России подвел итоги противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке за 2025 год Статистика демонстрирует снижение общего числа выявленных нелегальных участников рынка на 21 5 до 7087 При этом регулятор зафиксировал появление новой деструктивной практики незаконное привлечение инвестиций Выявлено 189 подобных проектов Суть схемы заключается в оформлении договоров займа с обещанием высокой доходности 40 60 годовых под предлогом инвестиций в недвижимость Инвестиции по таким схемам не защищены законодательством о рынке ценных бумаг В случае банкротства проекта инвестор приобретает статус конкурсного кредитора без обеспечения что сводит шансы на возврат средств к минимуму Для организаторов схем предусмотрена административная ответственность по нормам КоАП РФ а при привлечении средств в особо крупном размере от 3 5 млн рублей уголовная ответственность за создание финансовых пирамид или мошенничество