Банки усиливают контроль за переводами из-за нетипичного поведения клиентов

Банки могут заблокировать перевод если поведение клиента покажется им нетипичным рассказал РИА Новости адвокат Дмитрий Пашин К таким признакам юрист отнес параметры и объем проводимой банковской операции которые не соответствуют обычно совершаемым клиентом операциям Например когда клиент пытается перевести миллион рублей хотя ранее никогда не делал переводов свыше 20 тыс рублей Подписаться на РИА Новости экономика Все наши каналы

Банки могут заблокировать перевод если поведение клиента кажется им нетипичным напоминают юристы Признаками могут быть параметры и объём операции не соответствующие ранее совершенным клиентом Например перевод миллиона рублей при том что ранее клиент не переводил больше 20 тыс рублей

Банки могут заблокировать переводы из за нетипичного поведения клиента в комментарии РИА Новости заявил адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов Клишин и партнеры Дмитрий Пашин Подозрительным кредитные организации могут посчитать нехарактерный объем операции время ее совершения и даже устройство с помощью которого она совершается Один из новых маркеров подозрительных операций перевод денег человеку с которым ни разу за последние полгода не было трансакций при условии что такой операции менее чем за сутки предшествовал перевод самому себе через СБП на сумму более 200 тыс руб Помимо этого банки будут принимать во внимание ситуации когда за 48 часов до перевода клиент меняет номер телефона в онлайн банке или на Госуслугах что может свидетельствовать о получении злоумышленниками удаленного доступа к счету Блокировка также может последовать при нетипичном поведении клиента слишком частых переводах или на необычные суммы также при трансакциях с подозрительных устройств например с гаджетов замеченных в мошеннических схемах Вызвать подозрение может даже нетипичное время проведения операций отправка крупных сумм через СБП или дробление трансакции на множество мелких переводов РБК в Telegram и MAX

Банк может заблокировать перевод из за комментария Российские банки обязаны следовать закону о противодействии легализации доходов в связи с чем в банковских приложениях автоматически анализируют поле сообщение получателю напомнил юрист Александр Хаминский В 2024 году доля блокируемых из за комментариев операций составила около 37 При этом большинство блокировок происходит именно из за упоминаний возможной коммерческой деятельности а не из за глупых шуток В стоп лист комментариев должны войти оплата услуг оплата за товар заказ аренду и любые другие которые позволят трактовать ваш перевод как коммерческий В целом чтобы действительно избежать проблем при переводе с карты на карту поле сообщение получателю лучше не заполнять совсем советует эксперт Подписаться на truekpru Читать нас в MAX

Банки могут блокировать переводы из за текста в комментарии Банки обязаны для противодействия противоправной деятельности анализировать поле сообщение получателю сообщает РИА Новости со ссылкой на юриста Большинство блокировок происходит не из за запрещенных слов или глупых шуток а из за упоминаний о коммерческой деятельности В стоп лист комментариев получателю должны войти такие слова как оплата услуг оплата за товар заказ аренду и любые другие которые позволят трактовать ваш перевод как коммерческий цитируется эксперт

Переводы денег россиянам могут блокировать из за недавней смены номера телефона в Госуслугах или онлайн банке Риск возникает если номер был изменен за 2 суток до операции Юрист пояснил что такую схему часто используют мошенники которые сначала меняют телефон а затем перехватывают push коды из за чего переводы автоматически признаются подозрительными bankser

Банки блокируют переводы из за нетипичного поведения россиян кредитные организации может насторожить нехарактерный объем операции время ее совершения и даже устройство с помощью которого она проводится Если характер параметры и объем проводимой банковской операции время дни место проведения операции устройство с которого проводится операция сумма операции периодичность или частота проведения операций получатель средств не соответствуют обычно совершаемым клиентом операциям то ее отнесут к нетипичной рассказал РИА Новости адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов Дмитрий Пашин Юрист в качестве примера привел ситуацию когда клиент пытается перевести один миллион рублей при этом никогда ранее он не делал перевод свыше 20 тысяч рублей Повторюсь точных параметров при какой разнице с обычным переводом клиента конкретный банк посчитает операцию подозрительной никто не раскроет заключил Пашин С 1 января 2026 года перечень признаков мошеннических операций расширился с шести до 12 Один из этих признаков перевод денег человеку с которым ни разу за последние полгода не было транзакций при условии что такой операции менее чем за сутки предшествовал перевод самому себе через СБП на сумму более 200 тысяч рублей Новая мера приведет к росту числа блокировок на 25 считают эксперты Чтобы избежать блокировки счета или операции стоит сохранять привычный шаблон операций четко указывать назначение платежа в чате или в комментарии к переводу использовать только проверенные устройства Нельзя совершать переводы по указанию незнакомцев Также стоит разделять личные и бизнес операции посоветовал юрист Александр Киселев Банки должны проверять операции клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные транзакции Они сознательно перестраховываются чтобы не остаться без лицензии за недостаточный контроль Риск потерять клиента оказывается менее значим чем угроза санкций от ЦБ объясняют специалисты

Банки России могут заблокировать переводы из за подозрительного поведения клиентов отметил адвокат Дмитрий Пашин Подозрительными считаются операции с нехарактерным объемом временем или устройством например перевод денег человеку с которым не было трансакций за полгода если за сутки до этого был перевод самому себе через СБП на сумму более 200 тыс руб Также внимание привлечет смена номера телефона в онлайн банке или на Госуслугах за 48 часов до перевода Другими маркерами являются частые переводы необычные суммы операции с подозрительных устройств и нетипичное время проведения операций bankofossetia

В России доля банковских переводов заблокированных из за комментариев выросла на 15 пишет Прайм со ссылкой на заявление руководителя Центра правопорядка в Москве и Московской области Александра Хаминского По его словам банковские системы автоматически анализируют поле сообщение получателю Помимо очевидных запретов связанных с нелегальной деятельностью блокировка часто возникает из за комментариев указывающих на использование личной карты для коммерческих расчетов Например слова оплата услуг за товар заказ аренда или любые другие позволяющие трактовать перевод как предпринимательский могут привести к приостановке операции

Юрист объяснил как делать перевод чтобы не заблокировали карту Банковские переводы с карты на карту в России могут быть заблокированы из за неправильного комментария к платежу Об этом предупредил глава Центра правопорядка в Москве Александр Хаминский По его словам финансовые организации внимательно отслеживают текст в поле сообщение получателю В стоп лист комментариев получателю должны войти такие слова как оплата услуг оплата за товар заказ аренду и любые другие которые позволят трактовать ваш перевод как коммерческий сообщил Хаминский в беседе с агентством Прайм Банки используют автоматические системы мониторинга которые помимо суммы частоты и направления переводов анализируют и текстовую часть операции При совпадении с набором триггерных слов или подозрительных оборотов платеж могут заморозить до выяснения обстоятельств А это уже повлечет лишние проблемы для клиента uralweb ru