Центробанк расширяет критерии для остановки подозрительных переводов с 2026 года

ЦБ усилит контроль за переводами по СБП Банк России обновил перечень признаков мошеннических операций Новые правила действуют с 1 января 2026 года Главное изменение под проверку попадут крупные переводы по СБП от 200 тысяч рублей если перед этим человек перевёл деньги самому себе а затем отправил их третьему лицу с которым ранее не совершал операций минимум полгода Как пояснили в ЦБ мошенники часто убеждают людей собрать средства с разных счетов на одном после чего деньги проще похитить Поэтому внимание будет уделяться не переводу самому себе а последующему переводу другому человеку если он был сделан в течение 24 часов Всего список признаков мошенничества расширен до 12 пунктов Среди них смена номера телефона для входа в онлайн банк или изменение характеристик устройства например использование нетипичного интернет провайдера Такие нововведения нужны чтобы защитить клиентов и сократить количество мошеннических схем а не ограничить добросовестные переводы Подписывайся на наш канал в Максе

Как банки будут выявлять мошеннические переводы в 2026 году С 1 января 2026 года ЦБ РФ расширил перечень критериев по которым банки должны определять подозрительные денежные переводы Ранее действовало 6 признаков мошеннических операций теперь их 12 В карточках перечислили старые и новые красные флаги а также случаи когда банк обязан приостановить перевод

Что положит в кошелек 2026 год С 1 января вступили в силу многие новые законы и правила которые могут затронуть кошельки и банковские счета миллионов россиян Что изменилось для семейного бюджета людей в обзоре РГ Неделя rg ru 2026 01 23 chto polozhit v koshelek 2026 god html tgm Подписаться на Российскую газету в Читать нас в MAX

Самые важные новинки в законах и правилах с 1 января которые касаются денег С 1 января 2026 года вступили в силу многие новые законы и правила которые могут затронуть кошельки и банковские счета россиян Усилятся проверки банковских переводов Центробанк предписал всем банкам усилить противодействие мошенникам ужесточив проверки денежных переводов Если в прошлом году переводы обязательно проверяли как минимум по шести признакам подозрительных операций то в 2026 году список таких операций увеличился до двенадцати bankofossetia

Центробанк сообщил о способах предотвращения мошеннических переводов Банк России с 1 января 2026 года расширил признаки мошеннических переводов чтобы банки могли выявлять такие операции и приостанавливать их Число критериев для таких переводов расширили с 6 до 12 сообщили Херсонскому агентству новостей в Отделении Херсон Южного ГУ Банка России Если банк выявит хоть один из признаков то обязан приостановить операцию и предупредить клиента о том что перевод не прошел В уведомлении банк сообщит что подтвердить или совершить повторную операцию по тем же реквизитам и на ту же сумму можно будет не позднее следующего дня Если человек не подтверждает сомнительный перевод то деньги останутся на счете Однако если человек несмотря на предупреждение настаивает на переводе то банк обязан провести операцию Исключением является ситуация когда сведения о получателе денег есть в базе данных Центробанка о мошеннических операциях В этом случае банк обязан приостановить такой перевод еще на два дня или отказать в повторной операции отметил управляющий Отделением по Херсонской области Южного ГУ Банка России Иван Дудий Как и прежде банки могут посчитать перевод подозрительным и приостановить его если реквизиты получателя денег есть в базе данных ЦБ о мошеннических операциях устройство с которого отправляют деньги уже использовалось мошенниками получатель фигурирует во внутренней базе банка о подозрительных переводах в отношении получателя денег возбуждено уголовное дело о мошенничестве сумма время или частота перевода нехарактерны для клиента есть сигналы от сторонних организаций Например оператор связи зафиксировал резкий рост сообщений от неизвестных отправителей Такие факты банки обязаны учитывать как минимум за 6 часов до перевода С 1 января 2026 года список признаков мошеннических операций расширился Поводом для банков насторожиться может стать подозрительная активность на устройстве установлена вирусная программа изменились провайдер связи операционная система номер телефона в онлайн банке или на Госуслугах за 48 часов до перевода внесение наличных через банкомат с цифровой токенизированной картой если получатель за последние 24 часа уже отправлял за границу более 100 тысяч рублей другому человеку слишком долгий обмен данными между картой в том числе токенизированной и банкоматом при бесконтактной операции банк получил от НСПК Национальной системы платёжных карт информацию о риске мошенничества при совершении перевода перевод человеку которому ни разу за последние полгода не совершались переводы Этот критерий учитывается только если такому переводу менее чем за 24 часа предшествовал перевод самому себе из другого банка по СПБ на сумму более 200 тыс рублей сведения о получателе есть в государственной системе Антифрод Этот признак начнет применяться с 1 марта 2026 года когда система полноценно заработает

Банки станут чаще останавливать переводы мошенникам С нового года Центробанк расширил список признаков по которым банк обязан проверить и может остановить подозрительный перевод Теперь критериев стало не 6 а 12 Какие признаки остаются действуют с 2018 года Реквизиты получателя денег есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях Перевод с устройства которое ранее использовалось злоумышленниками и сведения о нём есть в базе Банка России Информация о получателе денег есть в собственной базе данных банка о подозрительных переводах Операция для вас нетипична большая сумма ночное время На получателя заведено уголовное дело о мошенничестве Банк получил тревожный сигнал от оператора связи например о странной активности с вашего номера Какие появились новые признаки с 2026 года Технические аномалии риск по данным НСПК подозрительные изменения схема обналичивания через физлицо попытка внести наличные на счёт человека который накануне отправил крупную сумму за границу цепочка переводов Также с 1 марта 2026 года будет действовать новый признак получатель есть в госсистеме борьбы с киберпреступностью Подписывайтесь на наш канал в MAX устькамчатскийокруг мошенничество