ЦБ РФ вводит новые признаки мошенничества в системе быстрых платежей

Перевел сам себе больше 200 тыс рублей объясни банку зачем С 1 января банки будут ориентироваться на новый перечень признаков подозрительных переводов при определении мошеннических схем В этот список теперь добавили смену номера телефона для входа в онлайн приложение банка и большой перевод денег самому себе по СБП Под большим переводом подразумеваются суммы свыше 200 тысяч рублей Уже сейчас банки спрашивают в какой родственной связи клиент состоит с человеком которому хочет перевести 200 тыс и более пишут РИА Новости А вообще с июля прошлого года действует список из шести признаков преступных операций составленный ЦБ переводы на счета уже помеченные как мошеннические в отношении получателя средств возбуждено уголовное дело информация от сторонних организаций о мошенничестве например о всплеске телефонной активности полученная от мобильного оператора средства переводятся по реквизитам содержащимся в базах данных Банка России о мошеннических счетах нетипичная для человека операция сумма время место периодичность гаджет с которого хотят провести перевод уже использовался злоумышленниками

ЦБ РФ анонсировал расширение списка признаков мошеннических переводов Некоторые из них Теперь в него входит перевод денег человеку с которым ни разу за последние полгода не было финансовых взаимоотношений Однако есть важное условие этому должен предшествовать перевод самому себе из другого банка по СБП на сумму более 200 тыс рублей Признаком теперь считается и попытка внесения наличных на счет человека с использованием цифровой карты через банкомат если потенциальный получатель за сутки до этого совершил трансграничный перевод в адрес физлица на сумму больше 100 тыс рублей Сюда также относится операция в ходе которой Национальная система платежных карт проинформирует банк о риске мошенничества при совершении перевода В частности это может быть раскрытие сведений о платежной карте Еще к этому будет относиться превышение нормы НСПК по времени обмена данными при совершении бесконтактной операции в банкомате когда для перевода денег к модулю NFC банкомата прикладывают смартфон или карту Подписаться на РИА Новости экономика Все наши каналы

С 1 января 2026 года банки начнут выявлять мошеннические переводы по обновлённым признакам сообщил Центральный банк Перечень критериев будет расширен с 6 до 12 Среди новых признаков мошеннических операций перевод средств человеку с которым не было финансовых взаимоотношений за последние полгода если менее чем за 24 часа до этого пользователь перевёл себе более 200 тысяч рублей из другого банка через Систему быстрых платежей СБП Также операцию могут проверить если за 48 часов до перевода человек сменил номер телефона в онлайн банке или на Госуслугах либо если на смартфоне зафиксированы подозрительные события такие как смена операционной системы или провайдера связи Другие признаки включают информацию о риске мошенничества от Национальной системы платёжных карт и наличие сведений о получателе в госсистеме Антифрод система начнёт работать с 1 марта 2026 года Кроме того внимание привлекут попытки внести наличные через токенизированную карту в банкомате если владелец счёта совершил трансграничный перевод на сумму свыше 100 тысяч рублей за последние 24 часа Ещё один признак если при бесконтактной операции в банкомате время обмена данными между картой и устройством превышает норму Напомним что первые три признака мошенничества по которым банки могут блокировать перевод были определены ЦБ ещё в 2018 году В 2024 году перечень был расширен до шести признаков включая уголовное дело против получателя средств и пометку о счёте как мошенническом в базе банка Также в августе 2025 года ЦБ установил признаки по которым банки могут ограничить снятие наличных в банкомате до 50 тысяч рублей в сутки Среди них нехарактерное для клиента поведение и рост активности телефонных разговоров или сообщений с новых номеров перед операцией banksta

ЦБ с января 2026 года в два раза расширит список подозрительных операций при переводах Количество признаков по которым банки смогут выявлять мошеннические переводы удвоится с шести до двенадцати что позволит эффективнее защищать граждан Среди новых критериев перевод денег незнакомому человеку после крупного перевода себе через СБП смена номера телефона в онлайн банке незадолго до транзакции а также обнаружение получателя в государственной базе данных киберпреступников с марта 2026 года Если банк выявит хоть один такой признак он будет обязан приостановить подозрительную транзакцию на срок до двух дней или полностью отказать в ее проведении Это касается операций с картами СБП и электронными деньгами kvadratnymaster Фото Эксперт

Какие операции будут проверять на мошенничество с 2026 года С 1 января 2026 года начнёт действовать обновлённый список признаков мошеннической операции рассказали в Центробанке Теперь банки будут проверять переводы по 12 признакам Что уже есть в списке 1 Деньги переводят на счёт который уже использовали мошенники 2 Перевод с устройства которое уже использовали мошенники 3 Информация о получателе денег есть в базе данных банка о подозрительных переводах 4 На получателя денег завели уголовное дело о мошенничестве 5 Перевод нетипичен для клиента например по сумме времени или месту 6 Банк получил информацию от сторонней организации о риске мошенничества Например оператор сообщил что клиент стал получать нехарактерно много смс и сообщений с незнакомых номеров Новые признаки мошеннических переводов 7 Время обмена данными между картой и банкоматом превышает норму при бесконтактной операции 8 У банка есть информация от НСПК о риске мошеннического перевода 9 За 48 часов до перевода клиент сменил номер телефона в онлайн банке или на Госуслугах На телефоне клиента обнаружили факторы указывающие на риск мошенничества например вредоносное ПО 10 Попытка внести наличные с помощью токенизированной карты через банкомат если владелец счёта за последние 24 часа совершил трансграничный перевод физлицу на сумму свыше 100 тысяч рублей 11 Клиент переводит деньги другому человеку впервые за полгода этому человеку при условии что за 24 часа до этого он перевёл сам себе из другого банка через СБП более 200 тысяч рублей 12 Данные о получателе денег есть в госсистеме Антифрод которая заработает с марта 2026 года Если перевод попадёт под один из признаков банк на 2 дня приостановит перевод или откажет в совершении операций по карте или СБП и сообщит об этом клиенту в смс или пуш сообщении У клиента есть возможность подтвердить перевод в этом случае банк должен провести операцию spravochnaya

Система быстрых платежей тот самый перевод денег по номеру телефона стала неотъемлемой частью жизни россиян Миллионы людей ежедневно переводят средства родственникам друзьям знакомым и сами себе из одного банка в другой Деньги зачисляются на счет получателя мгновенно что с одной стороны очень удобно но с другой может создать головную боль если вы ошиблись номером телефона при переводе На конкретном примере разобрали что может случиться если вы случайно перевели средства чужому человеку Спойлер вернуть их может быть сложно А также рассказали что делать если вам поступили деньги от незнакомца Всё тут vtomske ru details 212436 томск новоститомска Прислать новость Подписывайся на vtomske ru

ЦБ РФ анонсировал расширение списка признаков мошеннических переводов Теперь в него входит перевод денег человеку с которым ни разу за последние полгода не было финансовых взаимоотношений Однако есть важное условие этому должен предшествовать перевод самому себе из другого банка по ПСБ на сумму более 200 тыс рублей Признаком теперь считается и попытка внесения наличных на счет человека с использованием цифровой карты через банкомат если потенциальный получатель за сутки до этого совершил трансграничный перевод в адрес физлица на сумму больше 100 тыс рублей Сюда также относится операция в ходе которой Национальная система платежных карт проинформирует банк о риске мошенничества при совершении перевода В частности это может быть раскрытие сведений о платежной карте Еще к этому будет относится превышение нормы НСПК по времени обмена данными при совершении бесконтактной операции в банкомате когда для перевода денег к модулю NFC банкомата прикладывают смартфон или карту jkinvest news jkinvest

С 1 января 2026 года банки начнут выявлять мошеннические переводы по обновлённым признакам сообщил ЦБ Перечень критериев будет расширен с 6 до 12 Среди новых признаков мошеннических операций перевод средств человеку с которым не было финансовых взаимоотношений за последние полгода если менее чем за 24 часа до этого пользователь перевёл себе более 200 тысяч рублей из другого банка через Систему быстрых платежей Также операцию могут проверить если за 48 часов до перевода человек сменил номер телефона в онлайн банке или на Госуслугах либо если на смартфоне зафиксированы подозрительные события такие как смена операционной системы или провайдера связи Другие признаки включают информацию о риске мошенничества от Национальной системы платёжных карт и наличие сведений о получателе в госсистеме Антифрод система начнёт работать с 1 марта 2026 года Кроме того внимание привлекут попытки внести наличные через токенизированную карту в банкомате если владелец счёта совершил трансграничный перевод на сумму свыше 100 тысяч рублей за последние 24 часа Ещё один признак если при бесконтактной операции в банкомате время обмена данными между картой и устройством превышает норму Первые три признака мошенничества по которым банки могут блокировать перевод были определены ЦБ ещё в 2018 году В 2024 году перечень был расширен до шести признаков включая уголовное дело против получателя средств и пометку о счёте как мошенническом в базе банка Также в августе 2025 года ЦБ установил признаки по которым банки могут ограничить снятие наличных в банкомате до 50 тысяч рублей в сутки Среди них нехарактерное для клиента поведение и рост активности телефонных разговоров или сообщений с новых номеров перед операцией подписывайся

ЦБ вдвое расширил критерии по которым будут определять подозрительные переводы Шесть признаков которые были ранее продолжат действовать 1 Реквизиты получателя денег есть в базе данных ЦБ о мошеннических операциях 2 Перевод с устройства которое ранее использовалось злоумышленниками и сведения о нем попали в базу данных ЦБ 3 Информация о получателе денег есть в собственной базе банка о подозрительных переводах 4 Нетипичная для клиента операция например по сумме периодичности или времени ее совершения 5 В отношении получателя денег возбуждено уголовное дело по факту мошенничества 6 Наличие информации от сторонних организаций о риске мошенничества нехарактерная телефонная активность с номера который используется им для обслуживания в банке рост числа входящих СМС сообщений от неизвестных адресатов в том числе в мессенджерах При этом вводятся еще шесть новых признаков 1 При бесконтактной операции в банкомате время обмена данными между картой в том числе токенизированной цифровой и банкоматом превышает норму установленную НСПК 2 НСПК проинформировала банк о риске мошенничества при совершении перевода например раскрытие сведений о платежной карте посторонним людям 3 За 48 часов до перевода произошла смена номера телефона в онлайн банке или на Госуслугах на устройстве клиента которое используется для переводов обнаружены указывающие на риск мошенничества факторы например наличие вредоносного ПО изменение ОС или провайдера связи 4 Попытка внесения наличных на счет человека с использованием токенизированной цифровой карты через банкомат если потенциальный получатель денег за последние 24 часа до этого совершил трансграничный перевод в адрес физлица на сумму больше 100 тыс рублей 5 Перевод денег человеку с которым ни разу за последние полгода не было финансовых взаимоотношений при условии что такой операции менее чем за 24 часа предшествовал перевод самому себе из другого банка через СБП на сумму более 200 тыс рублей 6 Сведения о получателе денег содержатся в государственной информационной системе противодействия правонарушениям которые совершаются с использованием информационных и коммуникационных технологий Признак будет применяться с 1 марта 2026 года fatcat18