ЦБ рекомендует банкам усилить контроль за зарплатными картами и переводами

ЦБ рекомендовал банкам проверять переводы на карты технических компаний Кредитным организациям предложено внедрять онлайн мониторинг операций клиентов чтобы оперативно выявлять дропперов сообщил регулятор

Банк России рекомендует банкам усилить контроль за процедурой идентификации для противодействия дропперам говорится в сообщении регулятора Банкам следует выстроить работу так чтобы активировать платежные карты оформляемые в рамках зарплатных проектов мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации Это необходимо для того чтобы исключить возможность использования таких карт недобросовестными субъектами Кредитной организации которая привлекает новых клиентов и открывает им карты с помощью посредника надо убедиться что для каждого клиента оформлены все необходимые документы и нет подлога Кроме того банки должны определять те свои офисы и подразделения в которых выявляются повышенные риски открытия счетов дропперами и усилить контроль за этими офисами и подразделениями Факт личного присутствия человека на имя которого открывается банковский счет можно перепроверять с помощью систем фотовидеофиксации

Банк России призвал усилить контроль над идентификацией клиентов для борьбы с дропперами В новом информационном письме ЦБ предлагает активировать зарплатные карты только настоящим владельцам после завершения идентификации что поможет предотвратить их использование недобросовестными лицами Кредитные организации работающие с посредниками для привлечения новых клиентов должны будут удостовериться в наличии и подлинности всех необходимых документов Кроме того банки обязаны будут выявлять офисы и подразделения с повышенными рисками открытия счетов дропперами и усиливать контроль в этих местах Регулятор также предлагает использовать системы фотовидеофиксации для проверки личного присутствия клиентов при открытии счетов ПОДРОБНЕЕ БО новости Подписаться на Б О

ЦБ ужесточает контроль за дропами ЦБ сегодня опубликовал информационное письмо об усилении контроля за операциями с платежными картами направленное на борьбу с использованием подставных лиц дропов в мошеннических схемах Ключевые рекомендации банкам 1 Ограничения по зарплатным проектам Банки должны исключить возможность активации платежной карты любым лицом кроме ее владельца даже если работодатель действует как представитель сотрудника Это закрывает схему когда сотрудники кадров бухгалтерии могли активировать карты для последующей передачи мошенникам 2 Усиленный контроль посредников Если банк использует агентов для привлечения клиентов теперь требуется Тщательная проверка полномочий представителей Отказ от услуг посредников через которых привлечены клиенты с операциями подпадающими под критерии дропов из методических рекомендаций 16 МР 3 Системный мониторинг Банки обязаны внедрить процедуры для Выявления подразделений с аномально высокой долей дропов Контроля сотрудников проводящих выездную идентификацию Обязательного использования фото и видеофиксации при открытии счетов Банкам придется существенно пересмотреть процедуры работы с корпоративными клиентами особенно в части зарплатных проектов MarketOverview

ЦБ рекомендовал усилить контроль за идентификацией для противодействия дропперам По информации регулятора банку который привлекает новых клиентов и открывает им карты с помощью посредника надлежит убедиться что для каждого клиента оформлены все необходимые документы и нет подлога

Регулятор рекомендует банкам усилить контроль за процедурой идентификации для противодействия дропперам События и комментарии Банкам следует так выстроить работу чтобы активировать платежные карты оформляемые в рамках зарплатных проектов мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации Это необходимо для того чтобы исключить возможность использования таких карт недобросовестными субъектами говорится в письме Банка России Кредитной организации которая привлекает новых клиентов и открывает им карты с помощью посредника надо убедиться что для каждого клиента оформлены все необходимые документы и нет подлога Кроме того банки должны определять те свои офисы и подразделения в которых выявляются повышенные риски открытия счетов дропперами и усилить контроль за этими офисами и подразделениями Факт личного присутствия человека на имя которого открывается банковский счет можно перепроверять с помощью систем фотовидеофиксации

Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за процедурами идентификации клиентов для борьбы с дропперами лицами открывающими счета для мошенников Регулятор подчеркнул что активация карт в рамках зарплатных проектов должна происходить только после идентификации их реальных владельцев Это исключит возможность использования таких карт третьими лицами Кроме того банкам предписано проверять подлинность документов оформляемых при посредничестве а также усилить контроль за офисами где выявляются повышенные риски ЦБ предложил проверять личное присутствие клиентов с помощью систем фотовидеофиксации

ЦБ рекомендует банкам ввести процедуру при которой активировать зарплатные платежные карты сможет только их настоящий владелец Это нужно чтобы исключить возможность использования карт мошенниками Для усиления контроля за противодействием дропперам регулятор также рекомендует кредитным организациям которые открывают карты с помощью посредников убедиться в отсутствии подлога с документами А в офисах банков где есть повышенные риски открытия счетов дропперами необходимо усилить контроль Подпишитесь на Ведомости

ЦБ рекомендует банкам ввести процедуру при которой активировать зарплатные платежные карты сможет только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации Это необходимо для того чтобы исключить возможность использования таких карт недобросовестными субъектами Кроме того банки должны определять те свои офисы и подразделения в которых выявляются повышенные риски открытия счетов дропперами и усилить контроль за этими офисами и подразделениями Факт личного присутствия человека на имя которого открывается банковский счет можно перепроверять с помощью систем фотовидеофиксации Подписаться на БанкБлог Подписаться на MAX

ЦБ рекомендует банкам усилить контроль идентификации для борьбы с дропперами Банк России выпустил рекомендации для кредитных организаций по усилению контроля за процедурой идентификации клиентов для противодействия дропперам Активация платежных карт в рамках зарплатных проектов должна осуществляться только после личного присутствия владельца и завершения полноценной идентификации ЦБ также рекомендует банкам выявлять офисы с повышенными рисками открытия счетов дропперами и усилить за ними контроль в том числе с использованием систем фотовидеофиксации для подтверждения личного присутствия клиентов Особое внимание уделяется случаям открытия счетов через посредников банкам необходимо убедиться в отсутствии подлога документов Подписаться VK и Telegram