Банки испытывают трудности с валютным контролем при переводах через СБП

У банков проблемы с валютным контролем при переводах через СБП Банки не успевают выполнять требования валютного контроля при переводах через СБП Из за мгновенного проведения операций кредитные организации физически не могут остановить трансакции или запросить у клиента документы как требует закон В основном проблемы у небольших игроков Ассоциация российских банков направила письмо об этом в ЦБ Ситуация обострилась из за развития СБП переводов за границу С января возможны трансакции уже в девять стран а требования к контролю ужесточились Подписаться на БанкБлог Подписаться на MAX

Банки жалуются ЦБ на сложности с соблюдением валютного контроля при трансграничных переводах через СБП они сейчас охватывают девять стран Масштаб значительный порядка 3 2 млрд переводов за квартал на 22 23 6 трлн рублей Проблема в том что из за скорости операций времени на сбор документов и проверки почти нет СБП это расчёты за секунды а валютный контроль длительный юридически значимый процесс верификации платежа ЦБ настаивает на том что банки должны обеспечивать контроль вне зависимости от канала в случае с мгновенными операциями подтверждать разрешённость операции до её проведения В противном случае за нарушение валютного законодательства придётся платить штрафы Больше других в зоне риска банки с невысоким уровнем автоматизации Проблема настолько серьёзная что банки готовы отказаться от СБП для трансграничных операций до того как появится решение Финтехно

Банки не успевают выполнять требования валютного контроля при переводах через СБП следует из письма Ассоциации банков России в адрес ЦБ В связи с мгновенным характером перевода банки не могут их остановить или запросить у клиента документы подтверждающие правомерность операции В АРБ предупреждают что это создает юридические риски для кредитных организаций С января 2025 года СБП открыла переводы в Абхазию Армению Белоруссию Казахстан Киргизию Лаос Молдавию Таджикистан и Узбекистан banksta

Банки столкнулись со сложностями валютного контроля при операциях через СБП Банки не успевают выполнять требования валютного контроля при зарубежных переводах через Систему быстрых платежей СБП сообщает Ассоциация российских банков АРБ в письме ЦБ Из за мгновенного характера операций кредитные организации не могут приостановить перевод или запросить подтверждающие документы Проблема проявилась после запуска переводов в девять стран от Абхазии до Узбекистана По словам экспертов сложности усугубили новые более жесткие правила валютного контроля ЦБ рекомендовал банкам выстроить систему проверки так чтобы операции подтверждались до их проведения Аналитики считают что это перекладывает ответственность за контроль на банки и требует пересмотра их внутренних процессов KotElviry

Банки предупредили о проблемах при переводах валюты через СБП Некоторые российские банки столкнулись со сложностями которые касаются валютного контроля операций через Систему быстрых платежей СБП Не сумев самостоятельно получить разъяснения от Центрального банка финансовые организации обратились в Ассоциацию российских банков АРБ которая направила регулятору соответствующее письмо Об этом пишут Известия Согласно документу банки в основном небольшие игроки финансового рынка не успевают выполнять требования валютного контроля при переводах через СБП

Валютный контроль операций через Систему быстрых платежей создал трудности Об этом сказано в письме Ассоциации российских банков АРБ направленном руководству регулятора Выдержки из этого обращения процитировали Известия Дело в том что в рамках валютного контроля кредитные организации должны запрашивать документы и проверять их что занимает время При этом Система быстрых платежей предполагает выполнение операций в режиме реального времени их обработка занимает секунды Комментируя эту ситуацию основатель Школы практического инвестирования Федор Сидоров заметил что проблема не была критичной пока сервис работал лишь в пределах России Однако с января 2025 года СБП открыла переводы уже в девять государств И банки оказались между двух огней с одной стороны платежи должны проводиться мгновенно а с другой финансовые организации несут ответственность за качественный валютный контроль В свою очередь Банк России указал на необходимость контроля вне зависимости от способа перевода средств Что касается трансграничных операций через СБП то банки должны сообщать клиенту об ограничениях в приложении По мнению Сидорова такое положение дел может потребовать серьезной доработки банковских систем

Небольшие банки столкнулись со сложностями при выполнении требований валютного контроля в мгновенных переводах через СБП поскольку не успевают остановить операцию или запросить необходимые документы у клиента в режиме реального времени Проблема обострилась с расширением трансграничных СБП переводов в девять стран и ужесточением правил валютного контроля что создает для кредитных организаций юридические риски и угрозу крупных штрафов ЦБ рекомендовал банкам самостоятельно выстраивать систему контроля так чтобы проверки проводились до операции что потребует от них особенно небольших серьезной доработки внутренних процессов BankingTruth

У банков возникли сложности с валютным контролем при операциях через систему быстрых платежей В основном проблемы у небольших игроков Ассоциация российских банков направила письмо об этом в ЦБ Кредитные организации не успевают выполнить все требования валютного контроля например остановить платеж или запросить нужные документы Ситуация обострилась из за развития СБП переводов за границу С января возможны трансакции уже в девять стран а требования к контролю ужесточились jkinvest news jkinvest

Проблема соблюдения валютного контроля в СБП Банки испытывают трудности с выполнением требований валютного регулирования при переводах через систему быстрых платежей СБП Ассоциация российских банков АРБ отмечает что стремительность переводов затрудняет остановку операций и получение подтверждающих документов от клиентов Это повышает правовые риски для финансовых учреждений Начиная с января 2025 года СБП запустила переводы в Абхазию Армению Белоруссию Казахстан Киргизию Лаос Молдавию Таджикистан и Узбекистан investing investing

У банков возникли сложности с валютным контролем при переводах через СБП Они не успевают выполнить все требования валютного контроля например остановить платеж или запросить нужные документы СБП предусматривает выполнение операций круглосуточно и в режиме реального времени а на обработку должны уходить секунды Это создает юридические риски для банков С одной стороны от банков требуют мгновенного исполнения платежей с другой ответственности за качественный валютный контроль При этом за нарушения предусмотрены штрафы от 20 до 100 от суммы операции Ситуация обострилась из за развития СБП переводов за границу С января возможны трансакции уже в девять стран а требования к контролю ужесточились Возможно операции с участием нерезидентов следует проводить минуя СБП считают эксперты fatcat18