Росфинмониторинг зафиксировал 840 обращений о блокировке счетов в 2023 году

Росфинмониторинг с начала года получил 840 обращений о блокировке счетов Такое количество сообщений в ведомстве связали с мерами банков против операций с признаками дроп схем

Счет под замком как борьба с мошенниками лишает денег честных граждан Росфинмониторинг с начала года получил 840 обращений о блокировке счетов рост связан с борьбой банков против дроп схем ЦБ обязал банки четко информировать клиентов о причинах блокировки по 115 ФЗ отмывание или 161 ФЗ мошенничество и порядке разблокировки Юристы отмечают что добросовестные клиенты могут годами доказывать свою невиновность из за ошибок в базах данных Согласно позиции ЦБ банкам запрещено вводить двойные ограничения по обоим законам одновременно без достаточных оснований а клиенты вправе обжаловать отказ в межведомственной комиссии или суде Давление регулятора заставит банки совершенствовать алгоритмы проверок но проблема ложных срабатываний остается острой до создания более сбалансированных механизмов верификации ProБанки

Сотрудники банка обязаны выяснять причины блокировки счета и проверять подавал ли клиент заявление на кредит www advgazeta ru novosti sotrudniki banka obyazany vyyasnyat prichiny blokirovki scheta i proveryat podaval li klient zayavlenie na kredit 9 сентября Верховный Суд вынес Определение 5 КГ25 102 К2 в котором указал на ошибки апелляции и кассации отказавших в признании дистанционно заключенного кредитного договора недействительным Верховный Суд указал что при рассмотрении дел об оспаривании дистанционного заключения кредитного договора следует принимать во внимание то какие действия предпринимал банк если имелись признаки подозрительной активности в личном кабинете клиента Один из экспертов АГ указал что выдача кредита почти в миллион рублей без надлежащей идентификации заемщика и дополнительных проверок его имущественного положения а равно расчета финансовой нагрузки последнего отражает неосмотрительность банков Другой полагает что необходимость доведения дела до Верховного Суда для применения норм Закона о национальной платежной системе является тревожным сигналом и указывает на возможные системные проблемы в правоприменении

Росфинмониторинг с начала года получил 840 обращений от граждан и юрлиц по вопросам блокировки банковских счетов сообщили в ведомстве Рост обращений связан с мерами банков против операций с признаками дроп схем От Первого Лица Мы в MAX

Росфинмониторинг с начала года получил 840 обращений о блокировке счетов 25 сентября ТАСС Федеральная служба по финансовому мониторингу Росфинмониторинг с начала 2025 года получила 840 обращений от граждан и юрлиц по вопросам блокировки банковских счетов Об этом сообщили ТАСС в пресс службе ведомства Количество обращений граждан объединений граждан в том числе юридических лиц поступивших в Федеральную службу по финансовому мониторингу по вопросам блокировки их счетов в 2025 году возросло и составило 840 обращений говорится в сообщении Росфинмониторинга В ведомстве пояснили ТАСС что рост обращений связан с мерами банков против операций с признаками дроп схем когда граждан вовлекают в расчеты теневого бизнеса или вывод преступных средств Ограничения могут быть вызваны как законом о противодействии отмыванию доходов 115 ФЗ так и изменениями в законодательство о национальной платежной системе 161 ФЗ В Росфинмониторинге также подчеркнули что законодательством предусмотрен механизм защиты прав клиентов При отказе банка в проведении операции гражданин вправе предоставить документы опровергающие основания для блокировки Если кредитная организация не удовлетворит запрос решение можно обжаловать в межведомственной комиссии при Банке России или в суде Кроме того клиент вправе обжаловать решение об отказе в совершении операции в судебном порядке

Сотрудники банка обязаны выяснять причины блокировки счета и проверять подавал ли клиент заявление на кредит Верховный Суд указал что при рассмотрении дел об оспаривании дистанционного заключения кредитного договора следует принимать во внимание то какие действия предпринимал банк если имелись признаки подозрительной активности в личном кабинете клиента Один из экспертов АГ указал что выдача кредита почти в миллион рублей без надлежащей идентификации заемщика и дополнительных проверок его имущественного положения а равно расчета финансовой нагрузки последнего отражает неосмотрительность банков Другой полагает что необходимость доведения дела до Верховного Суда для применения норм Закона о национальной платежной системе является тревожным сигналом и указывает на возможные системные проблемы в правоприменении Подробнее читайте на сайте АГ