ЦБ РФ рекомендует банкам меры по защите подростков от мошенничества

Как оградить подростков от вовлечения в операции по отмыванию доходов и дропперство рекомендации Банка России События и комментарии Банк России фиксирует случаи когда несовершеннолетних клиентов банков от 14 до 18 лет втягивают в операции по отмыванию доходов незаконное предпринимательство дропперство и другие противоправные схемы Банкам рекомендуется предупреждать подростка о подобных рисках сразу при открытии счета а также информировать его родителей или других законных представителей о выданных ему картах Для этого могут быть уточнены условия договоров в том числе действующих Банкам рекомендовано в своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов определять признаки которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции Так для того чтобы сформировать представление о типичных для подростка операциях по переводам банкам следует узнать кто из родственников может переводить этим клиентам деньги и кому планируют переводить средства сами несовершеннолетние клиенты Если потом окажется что подростку стали приходить крупные переводы от неизвестного лица или он сам стал перечислять большие суммы банк свяжется с представителем несовершеннолетнего В договоре также может быть указан лимит на проведение отдельных операций Кроме того если у банка возникают подозрения что сделки совершает не сам подросток или что он действует под чьим то влиянием кредитная организация имеет право отказать в проведении операции

ЦБ рекомендовал банкам меры по защите подростков от мошенничества Регулятор советует устанавливать лимиты на зачисления и сообщать родственникам о случаях если несовершеннолетний клиент получает переводы от неизвестных БО новости Подписаться на Б О

Банк России VK Рекомендации банкам по открытию и обслуживанию счетов несовершеннолетних В последнее время мы фиксируем случаи когда клиентов банков в возрасте от 14 до 18 лет втягивают в операции по отмыванию доходов незаконное предпринимательство дропперство и другие противоправные схемы В связи с этим мы рекомендуем банкам предупреждать несовершеннолетнего о рисках вовлечения в противоправные схемы сразу при открытии счета сообщать о выданных ему картах родителям или другим законным представителям При необходимости можно уточнить условия договоров в том числе действующих определять признаки которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции в своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов Так чтобы понять какие типичные переводы будет совершать подросток банкам следует узнать кто из родственников может переводить ему деньги и кому планирует переводить средства сам несовершеннолетний Если потом окажется что подростку стали приходить крупные переводы от незнакомцев или он сам стал перечислять большие суммы банк сообщит об этом представителям несовершеннолетнего В договоре также может быть указан лимит на проведение отдельных операций А если у банка возникают подозрения что сделки совершает не сам подросток или что он действует под чьим то влиянием кредитная организация имеет право отказать в проведении операции

ЦБ усилил надзор за операциями подростков Банк России выпустил новые методические рекомендации для кредитных организаций обязывая их уделять больше внимания операциям несовершеннолетних клиентов в возрасте от 14 до 18 лет Регулятор отмечает что подростков всё чаще вовлекают в схемы обналички отмывания средств и незаконного бизнеса Согласно документу банки должны информировать родителей о выпуске карт и операциях подростков собирать данные о родственниках от которых могут поступать переводы а также ограничивать зачисления от посторонних лиц не более 100 тыс рублей в месяц При подозрениях на использование подростков в теневых схемах кредитные организации вправе блокировать или отклонять операции Кроме того банки обязаны вести разъяснительную работу объяснять несовершеннолетним что нельзя передавать карты и реквизиты третьим лицам или соглашаться на переводы по просьбе незнакомцев if crypto ru новости рынок

Все больше подростков вовлекаются в преступные схемы по отмыванию денег незаконное предпринимательство и дропперство констатирует Банк России В новых рекомендациях регулятор советует банкам пересмотреть даже действующие договоры в плане уведомления родителей подростков об операциях по их картам а также по самим переводам В частности крупные зачисления на карты смогут сделать только родственники в том числе братья сестры бабушки и дедушки контакты которых заранее были переданы банку А сомнительные операции должны будут подтверждать официальные представители подростка Будь в курсе с Банкирос Буст

ЦБ рекомендовал предупреждать подростков при открытии счета о рисках дропперства Банкам также рекомендовано определять признаки которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции

Подросткам запретили оформлять карты меры борьбы с дропперами Преступники вовлекают в мошеннические схемы с банковскими картами не только взрослых людей но и детей Банк России выпустил рекомендации для банков для борьбы с дропперством среди подростков Подробнее на РБК www rbc ru quote news article 67b4786b9a794706bc7706bd from copy

Банк России рекомендовал банкам повысить внимание к операциям клиентов подростков Банк России для сокращения риска вовлечения банков и их клиентов в возрасте от 14 до 18 лет в операции по отмыванию доходов незаконное предпринимательство и дропперство выпустил рекомендации о повышении внимания к отдельным операциям

ЦБ РФ рекомендовал банкам предупреждать подростков при открытии счета о рисках дропперства Также в договоре может быть указан лимит на проведение отдельных операций Если у банка возникают подозрения что сделки совершает не сам подросток или что он действует под чьим то влиянием кредитная организация имеет право отказать в проведении операции От Первого Лица Мы в MAX

ЦБ РФ опубликовал рекомендации для банков по защите подростков от дропперов www garant ru news 1867754 Регулятор советует информировать детей о рисках сразу при открытии счета и связываться с родителями в случае операций на крупную сумму