Расследование схемы незаконного микрокредитования: владельца 'Актив Ломбард' подозревают в мошенничестве

Информируем что в Актобе задержан известный столичный предприниматель и блогер Сергей Койнов 680 тыс подписчиков в Инсте Его подозревают в незаконной предпринимательской деятельности и легализации доходов полученных преступным путем сообщает Михаил Козачков По данным АФМ бизнесмен владеет крупным ломбардом Ломбард Актив с большим количеством филиалов по всей стране Помимо задержания Койнова сотрудники АФМ провели обыски и выемки документов в десятках офисов ломбарда по всей стране Подпишись на informatorkz

Филиалы Актив ломбарда приостановили работу в Казахстане владелец задержан Как сообщили в АФМ владелец сети ломбардов Сергей Койнов оформил ряд компаний на доверенных лиц действовавших под брендом Актив Маркет и якобы занимающихся скупкой товаров и бытовой техники На деле же они выдавали займы под залог имущества При выдаче краткосрочных займов до 45 дней предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0 3 процента в день Однако компанией Койнова заем предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16 2 процента что более чем в 4 раза превышает установленный законом предел отметили в АФМ В результате такой схемы сотни тысяч граждан включая пенсионеров и малообеспеченные семьи оказались в долговой ловушке За последние два года с ниъ незаконно взыскано более 3 5 миллиарда тенге Чтобы придать доходам видимость законности использовали фирму которая якобы заключала договоры на внедрение и обслуживание программного обеспечения Потом эти деньги переводились на личный счет Койнова как дивиденды

На запросы СМИ сообщаем что во исполнение поручения Главы государства Агентством по финмониторингу проводится работа по недопущению роста долговой нагрузки населения Выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов маскировавшихся под комиссионные магазины В различных городах по всей стране функционировало порядка 200 филиалов Так владелец сети Актив Ломбард Койнов С С на доверенных лиц оформил ряд компаний действовавших под брендом Актив Маркет и ведущих якобы деятельность по скупке товаров и бытовой техники Однако фактически осуществлялась выдача займов под залог имущества то есть деятельность прямо относящаяся к сфере ломбардного кредитования без лицензии При этом комиссионные магазины и ломбарды функционировали совместно используя одни и те же помещения и персонал Следует отметить что при выдаче краткосрочных займов до 45 дней предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0 3 в день Однако компанией Койнова С С заем предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16 2 что более чем в 4 раза превышало установленный законом предел В результате такой схемы сотни тысяч граждан среди которых были пенсионеры и малообеспеченные семьи оказывались в долговой ловушке Всего за последние два года за счет выдачи залоговых займов по завышенной ставке незаконно взыскано более 3 5 млрд тенге Для дальнейшей легализации доходов Койнов С С использовал компанию от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1 9 млрд тенге В последующем денежные средства переводились на личный депозитный счет в качестве дивидендов На текущее время проведены больше 200 обысковых мероприятий во всех регионах страны обнаружены и изъяты вещественные доказательства Досудебное расследование продолжается Иная информация разглашению не подлежит согласно статье 201 УПК Для сведения заемщиков деятельность сети Актив Ломбард которая имеет лицензию финансового регулятора не является предметом досудебного расследования АФМ ни один его филиал не закрывался залоговое имущество Актив Маркет не изымалось и находится в распоряжении Актив Ломбард Одновременно информируем что АФМ расследуются еще 14 дел по фактам взимания с граждан незаконных вознаграждений по микрокредитам В качестве подозреваемых признано 15 лиц В этой связи призываем предпринимателей осуществляющих микрофинансовую деятельность строго соблюдать права и законные интересы заемщиков Предупреждаем что в случае взимания с граждан завышенных ставок вознаграждения виновные лица будут привлечены к установленной законом ответственности Ссылка на материалы disk yandex ru d 61LWNDHGmYAUuA Call center 1458 afm rk Facebook Instagram TikTok

АФМ задержало блогера Сергея Койнова Того самого который Актив Маркет Ломбардный капкан как сотни тысяч казахстанцев загоняли в миллиардные долги под видом комиссионки Он через незаконные микрокредиты с повышенными ставками обманул сотни тысяч людей на 3 5 миллиарда тг Под видом сети Актив Маркет работали около 200 филиалов по всей стране Формально комиссионные магазины на деле нелегальные ломбарды Главный фигурант Койнов Сергей Блогер с аудиторией 680 тысяч подписчиков Он оформил компании на подставных лиц и выдавал займы под залог имущества При этом ставки были в разы выше разрешённых законом вместо 0 3 в день людям навязывали 16 2 за 15 дней В долговую ловушку попадали пенсионеры и малообеспеченные семьи За 2 года таким способом у людей незаконно изъяли более 3 5 млрд тенге Чтобы отмыть эти деньги заключались фиктивные договора на IT услуги на 1 9 млрд тенге а средства выводились на личные счета как дивиденды АФМ уже провело более 200 обысков изъяло доказательства и расследует ещё 14 подобных дел Под подозрением 15 человек Важно сама лицензированная сеть Актив Ломбард к расследованию отношения не имеет филиалы продолжают работу имущество заемщиков не изымалось Власти предупреждают за завышенные ставки и незаконное кредитование бизнес ждёт уголовная ответственность

Срочная новость в Актобе задержан известный столичный предприниматель и блогер Сергей Койнов 680 тысяч подписчиков в инстаграм Его подозревают в незаконной предпринимательской деятельности и легализации доходов полученных преступным путем С чем же связаны претензии к коммерсанту По данным АФМ бизнесмен владеет крупным ломбардом с большим количеством филиалов по всей стране И именно там клиентам выдавали микрозаймы под гигантские проценты Законность этих финансовых операций вызвала у правоохранительных органов сомнения поскольку фактически клиенты подписывали странные договоры комиссий При этом ни для кого не секрет что так называемые потребительские кредиты особенно выдаваемые МФО стали одной из главных проблем Казахстана не все граждане успевают их возвращать а из за высоких процентов размер долга постоянно растет Регуляторы пытаются сдерживать аппетиты МФО но некоторые из них находят лазейки в законодательстве По версии следствия именно так и работал Ломбард Актив Сергея Койнова загоняя людей в долговую кабалу Сам же бизнесмен позиционировал себя инвестором и меценатом выпуская ролики о том как он помогает начинающим предпринимателям и нуждающимся гражданам Какой то очень низкопробный пиар посмотрите видео сами Помимо задержания Койнова сотрудники АФМ провели обыски и выемки документов в десятках офисов ломбарда по всей стране

Сотни тысяч попадали в долговую ловушку в Казахстане выявили схему незаконной выдачи микрокредитов Крупная сеть ломбардов 200 филиалов маскировалась под комиссионные магазины сообщили в агентстве по финмониторингу Владелец сети Актив Ломбард Койнов оформил на доверенных лиц ряд компаний действовавших под брендом Актив Маркет и ведущих якобы деятельность по скупке товаров и бытовой техники заявило ведомство Но фактически там выдавали займы под залог имущества При выдаче займов на срок до 45 дней ставка не должна превышать 0 3 в день Но там займы предоставляли на 15 дней с вознаграждением 16 2 что более чем в 4 раза превышало установленный законом предел За два года за счет выдачи залоговых займов по завышенной ставке незаконно взыскано более 3 5 млрд тенге 6 5 млн отметили в АФМ Информация для клиентов сети работа Актив Ломбард не является предметом расследования Ни один филиал не закрывался залоговое имущество Актив Маркет не изымалось sputnikKZ

АФМ выявило масштабную схему незаконного микрокредитования через широкую сеть комиссионных магазинов Актив Маркет Займы на 15 дней выдавались под 16 2 хотя предельная ставка вознаграждения по ним не должна превышать 0 3 в день то есть на 15 дней 4 5 Эти магазины принадлежат предпринимателю и блогеру Сергею Койнову Он же владеет сетью ломбардов Актив Ломбард которая работала в тех же помещениях что комиссионные магазины уточнили в АФМ Незаконные микрозаймы по завышенным ставкам получили сотни тысяч граждан Незаконный доход Актив Маркета за два года агентство оценило в 3 5 млрд тенге nb kz

Владелец сети Актив Ломбард организовал схему незаконного микрокредитования на 200 филиалов АФМ выявило схему выдачи займов через сеть Актив Ломбард маскировавшуюся под комиссионные магазины Актив Маркет По всей стране действовало около 200 филиалов Все организованно владельцем сети Сергеем Койновым Займы выдавались под залог имущества без лицензии Вместо разрешенной ставки в 0 3 в день если это заем до 45 дней клиентам выдавали займы на 15 дней со ставкой 16 2 более чем в четыре раза выше нормы В эту ловушку попали сотни тысяч граждан включая пенсионеров и малообеспеченные семьи За два года незаконно взыскано свыше 3 5 млрд тенге Для легализации доходов использовались фиктивные договоры на 1 9 млрд тенге Деньги выводились на личные счета владельца сети При этом АФМ подчеркнуло что деятельность лицензированного Актив Ломбард не является предметом расследования филиалы продолжают работу имущество клиентов остается в их распоряжении Фото Яндекс Карты kursivm kursiv news

Сергея Койнова владельца сети Актив Ломбард подозревают в создании схемы незаконного микрокредитования По данным АФМ на доверенных лиц он оформил компании под брендом Актив Маркет которые маскировались под комиссионные магазины Фактически же в них выдавались займы под залог имущества без лицензии и по ставкам в четыре раза превышающим допустимые Сотни тысяч граждан в том числе пенсионеры и малообеспеченные семьи оказались в долговой ловушке Ущерб оценивается более чем в 3 5 млрд тенге Для легализации доходов Койнов заключал фиктивные договоры почти на 2 млрд тенге и переводил деньги на личные счета Проведено свыше 200 обысков расследование продолжается В АФМ уточнили лицензированные филиалы Актив Ломбард продолжают работать имущество заемщиков не изымалось