Банк России обновляет подходы к банковскому регулированию и страхованию вкладов

Перспективные направления развития банковского регулирования и надзора текущий статус и новые задачи События и комментарии Банк России актуализирует доклад опубликованный в апреле 2024 года Среди инициатив которые планируется реализовать до конца 2025 года уточнение подходов к резервированию ссуд физических лиц в частности к использованию официальных данных для оценки финансового положения заемщиков Будут опубликованы концепция надзорного стресс тестирования и концепция субординированных инструментов капитала В следующем году предполагается пересмотреть подходы к резервированию ссуд юридических лиц в частности определить обязательный набор показателей долговой нагрузки и границы их значений для оценки финансового положения заемщиков Также рассматривается возможность разрешить банкам применять пониженные риск веса по кредитам в рамках соглашений о государственно частном партнерстве Среди уже пройденных этапов можно выделить перевод всех банков с универсальной лицензией на финализированный подход к расчету нормативов достаточности капитала и распространение на банки с базовой лицензией возможности финансировать приоритетные инвестиционные проекты с меньшей нагрузкой на капитал разработку нового норматива краткосрочной ликвидности учитывающего национальную специфику планируется что он начнет действовать с 1 октября 2025 года настройку лимитов открытых валютных позиций для лучшего управления банками структурой своих балансов и исключения занижения валютного риска уточнение требований к плану восстановления финансовой устойчивости чтобы он стал эффективным элементом антикризисного управления опубликование обновленных параметров риск чувствительного лимита для ограничения иммобилизованных активов концепции новой методики определения СЗКО доклада об изменении подхода к оценке экономического положения банков а также итогов обсуждения доклада о регулировании рисков кредитной концентрации

В 2026 году все российские банки могут войти в систему страхования вкладов Доклад ЦБ smartlab news i 161661

Российские банки работающие только со вкладами юрлиц в 2026 году могут быть включены в систему страхования вкладов Банки будут включаться в ССВ на основании лицензии и исключаться при ее отзыве ЦБ ожидает что законопроект будет внесен на рассмотрение в Госдуму в 2025 году и вступит в силу в 2026 году interfaxonline

Банк России продолжит точечную донастройку регулирования валютного риска банков Банк России продолжит точечно донастраивать регулирование валютного риска банков подумает над внедрением дополнительных ограничительных мер говорится в доработанном докладе ЦБ о перспективных направлениях развития банковского регулирования и надзора Банк России в частности подумает над введением расчета и ограничением будущей стрессовой открытой валютной позиции банков ОВП которая может образоваться в результате оттоков валюты в том числе непредвиденных ЦБ поясняет что валютная позиция банка сбалансированная в текущий момент может полностью открыться в случае погашения валютного депозита вместо его переразмещения на новый срок

Банк России продолжит точечно донастраивать регулирование валютного риска банков подумает над внедрением дополнительных ограничительных мер говорится в доработанном докладе ЦБ о перспективных направлениях развития банковского регулирования и надзора Банк России в частности подумает над введением расчета и ограничением будущей стрессовой открытой валютной позиции банков ОВП которая может образоваться в результате оттоков валюты в том числе непредвиденных ЦБ поясняет что валютная позиция банка сбалансированная в текущий момент может полностью открыться в случае погашения валютного депозита вместо его переразмещения на новый срок Сейчас такой риск отрегулирован только в отношении сценария расторжения либо непролонгации ПФИ но проблемы возникают и по балансовым инструментам отмечает регулятор Банк России также оценит необходимость усиления чувствительности оценки риска по совокупности всех валют например с помощью использования стрессовых корреляций в расчете ОВП НейроИнвест

В 2026 году все российские банки могут войти в систему страхования вкладов Российские банки работающие только со вкладами юрлиц в 2026 году могут быть включены в систему страхования вкладов ССВ Банк России опубликовал актуализированный доклад о перспективных направлениях развития банковского регулирования и надзора Как говорится в докладе при участии Банка России разработан законопроект предусматривающий включение в ССВ банков имеющих право привлекать только вклады юрлиц и ИП а также упрощение процедур включения и исключения банков из ССВ

Российские банки работающие только со вкладами юрлиц в 2026 году могут быть включены в систему страхования вкладов ССВ Банк России опубликовал актуализированный доклад о перспективных направлениях развития банковского регулирования и надзора В нем говорится что при участии Банка России разработан законопроект предусматривающий включение в ССВ банков имеющих право привлекать только вклады юрлиц и ИП а также упрощение процедур включения и исключения банков из ССВ Это позволит защитить размещенные в таких банках средства МСП и ИП в пределах общего лимита страхового возмещения сейчас это 1 4 млн рублей Банки будут включаться в ССВ на основании лицензии и исключаться при ее отзыве ЦБ ожидает что законопроект будет внесен на рассмотрение в Госдуму в 2025 году и вступит в силу в 2026 году В настоящее время В ССВ входят банки имеющие лицензию ЦБ на привлечение денежных средств физлиц Подписывайтесь на BFM

Центробанк готовится к сложностям в банковском секторе Регулятор подготовил доклад Перспективные направления развития банковского регулирования и надзора где отметил ряд факторов риска и обозначил свои шаги по снижению рисков Так для банков чьи финансовые показатели ухудшились Центробанк Эльвиры Набиуллиной готовит запрет на выплату бонусов топ менеджерам Также их могут обязать вернуть банкам уже полученные бонусы clawback Сейчас банковский сектор России работает в плюс по итогам полугодия банкиры заработали 1 7 трлн рублей Однако при этом почти половина банков из топ 100 показали падение прибылей и рост убытков Например у системно значимых Совкомбанка Т банка Газпромбанка и Россельхозбанка прибыли упали на 40 85 а Почта Банк и вовсе стал убыточным ЦБ отмечает что многие банки чересчур легко относятся к выдаче кредитов госкомпаниям и исполнителям госзаказа И снижает резервы на основании того что государство поможет если что В отдельных случаях сам факт государственной собственности воспринимается кредитными организациями как фактор автоматически снижающий риски по заемщику Но государство не всегда готово всецело принимать на себя риски и отвечать по обязательствам госкомпаний Мы видим что такая надежда на государство позволяет банкам откладывать создание резервов на долгий срок что приводит к накоплению риска и убытков у некоторых заемщиков говорится в докладе Для снижения рисков ЦБ может запретить банкам снижать резервы по кредитам плохим заемщикам В целом выводы регулятора подтверждают что России может грозить банковский кризис в случае роста неплатежей например по кредитам выданным оборонным заводам Ранее на проблему неплатежей уже жаловался ВТБ один из крупнейших банков страны neoreshkins

Банк России продолжит точечно донастраивать регулирование валютного риска банков подумает над внедрением дополнительных ограничительных мер говорится в доработанном докладе ЦБ о перспективных направлениях развития банковского регулирования и надзора Банк России в частности подумает над введением расчета и ограничением будущей стрессовой открытой валютной позиции банков ОВП которая может образоваться в результате оттоков валюты в том числе непредвиденных ЦБ поясняет что валютная позиция банка сбалансированная в текущий момент может полностью открыться в случае погашения валютного депозита вместо его переразмещения на новый срок

Регулирование валютного риска Интерфакс Банк России продолжит донастраивать регулирование валютного риска для банков рассматривая возможность внедрения дополнительных ограничений таких как расчет и ограничение стрессовой открытой валютной позиции Регулятор также оценит необходимость усиления чувствительности к валютным рискам и внедрение нововведений после анализа текущего регулирования что может произойти в 2027 году Ранее ЦБ уже ввел новые ограничения по открытым валютным позициям что помогло банкам повысить качество управления валютным риском Экономика Era Media