Проблемы с дроблением платежей при обмене криптовалюты на рубли

Основная проблема обменников/криптобирж с наличными Из-за очевидных рисков покупки-продажи криптовалюты на p2p, неизбежно будет расти популярность криптобирж и обменников принимающих наличные. То есть: Grinex, ABCEX, Mosca, Rapira. Допускаю, в виду спроса, их количество будет только увеличиваться как в Москве, так и в регионах. Да и немало трейдеров начинают искать постоянников на наличные обмены. Однако, даже в работе с наличными не скрыться от треугольников и курьеров колл центров. В чем суть проблемы? Все, кто читают новости по теме - давно знают, что дистанционные мошенники уже не могут выманить у гражданина миллион рублей переводом на карту. Не пропустит банк. Даже 50к не всегда пропускает, а уж тем более миллион. Соответственно, теперь мошенники используют новую категорию дропов - курьеры. Курьеры забирают деньги у жертв и везут в обменники с наличкой, откуда отправляют крипту своим нанимателям. Как обменникам защищаться от курьеров? Курьеры,как правило, маргиналы, гастарбайтеры, молодежь до 25 лет кому срок не страшен и море по колено , иногда жертвы мошенников, решившие вернуть украденное таким путем. Соответственно, в обменнике нужен человек, кто будет следить за клиентами, своего рода AML officer/фейс контроль. Он должен спросить происхождение денежных средств, куда и зачем они отправляются. Если перед ним стоит школьник или просто маргинал с сумкой с 50млн рублей, то лучше будет не принимать от такого субъекта ни рубля. Следственные действия в обменниках и биржах, как правило, происходят именно по этой причине. А для трейдеров, решивших продавать криптовалюту за наличные , через кодовые слова - все может закончиться куда хуже. Но об этом в другой раз. Если у вас возникли юридические проблемы связанные с оборотом криптовалют пишите.

В последние месяцы граждане РФ, обменивающие криптовалюту на рубли через биржи или обменники, всё чаще сталкиваются с тем, что средства поступают на банковский счёт десятками мелких переводов. Из-за подозрительного характера таких операций банки нередко блокируют счета продавцов — СМИ

Обмен крипты на рубли теперь происходит с дроблением переводов на десятки мелких платежей. Из-за подозрительности таких операций банки блокируют счета продавцам. Схемы c дроблением платежей являются попыткой обойти банковский контроль для тех, кто постоянно проводит р2р-операции или профессионально занимается обменом криптовалют, пишут эксперты.

Обмен крипты на рубли стал происходить с сильным дроблением переводов, деньги поступают на банковский счёт несколькими десятками мелких платежей. Из-за подозрительности таких операций банки блокируют счета продавцам. Схемы c дроблением платежей являются попыткой обойти банковский контроль и снизить риск блокировки карт тем, кто постоянно проводит р2р-операции или профессионально занимается обменом криптовалют.

Продавцы криптовалюты в 2025 году стали всё чаще сталкиваться со случаями дробления платежей на несколько мелких транзакций от разных отправителей, узнали «Ведомости». Схема, когда между покупателями и продавцом есть посредник, называется «Треугольник» и существует не первый год, но в последние месяцы стала массовой, говорят эксперты. Для продавца она может нести риски блокировки банковских счетов, а также невольного участия в преступных операциях vc.ru/crypto/2137135

Криптопереводы жёстко душат в России. Обменники вынуждены дробить рублёвые выплаты на десятки мелких транзакций, иначе банки моментально блокируют счёта, а крипта может исчезнуть без следа. Даже выплаты по 10 тысяч рублей разбивают на части — одному пользователю 84 тысячи пришло в 34 отдельных платежах. Продавцы идут на такие уловки, чтобы сохранить бизнес, но и этот способ может вскоре перекрыть. CHATGPT Midjourney JarvisGPT GPT4turbo

Обмен криптовалют на рубли стал происходить с сильным дроблением переводов Последние три месяца граждане, которые пытаются продать криптовалюту и получить рубли через биржи или обменники p2p-торговля , чаще сталкиваются с ситуациями, когда деньги поступают на банковский счет несколькими десятками мелких платежей, выяснили «Ведомости». Из-за подозрительности таких операций банки блокируют счета продавцам. Схемы c дроблением платежей являются попыткой обойти банковский контроль и снизить риск блокировки карт тем, кто постоянно проводит р2р-операции или профессионально занимается обменом криптовалют, говорят эксперты. Подробнее - в материале на нашем сайте. Подпишитесь на «Ведомости»

«Ведомости»: «Последние три месяца граждане, которые пытаются продать криптовалюту и получить рубли через биржи или обменники p2p-торговля , чаще сталкиваются с ситуациями, когда деньги поступают на банковский счёт несколькими десятками мелких платежей. Из-за подозрительности таких операций банки блокируют счета продавцам». Новостью это не является. Собственно, «Ведомости» и пишут, что это уже три месяца происходит. А после непродуманного или просто заведомо направленного не на официально заявленные цели, а на подрыв операций с криптовалютой введения уголовной ответственности для «дропперов» уже и продавцы боятся продавать. Так и хочется спросить, уж не подобные ли страны имел в виду Чанпэн Чжао, говоря, что они тоже придут к принятию криптовалют, но позднее ... и дороже?

P2P-обмен крипты: массовые мелкие переводы – путь к блокировке. Продавцы криптовалюты все чаще получают деньги по P2P-сделкам не одним переводом, а десятками мелких платежей по 2–3 тысячи рублей от разных людей. Считается, что так «безопаснее» – якобы банки не заметят. Но на деле наоборот: дробные переводы от множества физлиц вызывают подозрения. Банки расценивают это как обналичивание или отмывание средств. Пример: за 84,000 рублей можно получить до 30 переводов от разных физ. лиц. Ранее: - штрафы за оплату криптой - P2P-сделки признали бизнесом - ограничения на переводы - дропперы - всё - конфискация крипты Crypto Headlines

Криптопереводы жёстко душат в России. Обменники вынуждены дробить рублёвые выплаты на десятки мелких транзакций, иначе банки моментально блокируют счёта, а крипта может исчезнуть без следа. Даже выплаты по 10 тысяч рублей разбивают на части — одному пользователю 84 тысячи пришло в 34 отдельных платежах. Продавцы идут на такие уловки, чтобы сохранить бизнес, но и этот способ может вскоре перекрыть.