Банки блокируют счета платежных агентов, требуя комиссию за услуги

Банки блокируют счета платежных агентов и требуют комиссию с каждой сделки Банки стали блокировать счета клиентов-юрлиц, которые оказывают услуги платежного агента третьим лицам, и в качестве условия разморозки требуют войти в пул их собственных агентов и платить комиссию с каждой сделки. Об этом «Ведомостям» рассказал столкнувшийся с проблемой посредник. Практика блокировок счетов независимых агентов уже перестала быть единичной, говорит старший партнер адвокатского бюро Nordic Star Андрей Гусев. Он выделил три возможные причины этого тренда – снижение рисков мошенничества, выполнение антиотмывочных требований и давление регуляторов. Блокировка счетов посредников также может быть вызвана недобросовестной конкуренцией со стороны банков, говорят эксперты: сейчас идет конкурентная война между банковскими и независимыми агентами. Подпишитесь на «Ведомости»

Банки приступили к массовым блокировкам счетов юридических лиц, которые предоставляют услуги платежного агента третьим сторонам. Для снятия блокировки банки требуют от этих компаний присоединиться к их сети агентов и уплачивать комиссию за каждую транзакцию. Банковские учреждения ссылаются на внутренние правила комплаенса, усилия по борьбе с обналичиванием средств и требования по противодействию легализации незаконных доходов. Однако, эксперты полагают, что в некоторых случаях это может быть форма давления на агентов, чтобы интегрировать их в собственные платежные сети банков.

Банки стали блокировать счета независимых платежных агентов Для их разморозки посредникам нужно войти в пул собственных агентов банков и платить комиссию, рассказали источники.

Банки блокируют счета платёжных агентов, требуя в качестве условия разморозки войти в их пул и платить комиссию с каждой сделки, «они лавируют между прибылью, риском и хорошими отношениями с клиентами», пишут «Ведомости», пострадавшие агенты вынуждены искать альтернативные схемы расчётов или согласовывать условия с банком, предоставляя детали своей деятельности. Эксперты подтверждают рост таких случаев, отмечая давление со стороны финансовых учреждений.

Российские банки начали массово блокировать счета независимых платёжных агентов — юридических лиц, не аффилированных с самим банком. Для разблокировки таким клиентам предлагают войти в пул партнёров банка и делиться комиссией. Иначе — стоп-бизнес. На практике схема выглядит просто: банк определяет по оборотам, что клиент — посредник, и замораживает операции. После этого юрлицу приходится либо менять расчётные схемы, либо договариваться с банком на его условиях. Юристы признают, что формально основания для таких блокировок часто укладываются в рамки требований по противодействию отмыванию и комплаенсу. Однако бизнес называет это попыткой выдавить конкурентов и навязать свои платёжные каналы. Особенно остро такие меры бьют по малому и среднему бизнесу, которому всё труднее оставаться независимым участником рынка расчётов. Ужесточение контроля, говорят юристы, приводит к росту операционных рисков и затрат — особенно в ситуации, когда банки могут тянуть с проведением платежей или вовсе запрещать работу с определёнными контрагентами. В итоге вместо борьбы с сомнительными операциями банки всё чаще оказываются в роли регулятора бизнеса — с монопольными условиями и минимальной конкуренцией.

Банки начали блокировать счета клиентов-юрлиц, которые оказывают услуги платежного агента третьим лицам, и в качестве условия разморозки требуют войти в пул их собственных агентов и платить комиссию с каждой сделки, пишут Ведомости. Для разблокировки счёта банки также требуют подробную информацию о клиентах, платежной инфраструктуре и направлениях платежей.

Банки стали блокировать счета клиентов-юрлиц, которые оказывают услуги платежного агента третьим лицам, и в качестве условия разморозки требуют войти в пул их собственных агентов и платить комиссию с каждой сделки — Ведомости Читать далее

Банки начали массово блокировать счета юрлиц, которые оказывают услуги платежного агента третьим лицам. Для разблокировки от них требуют войти в пул их собственных агентов и платить комиссию с каждой сделки. Банки ссылаются на внутренний комплаенс, борьбу с обналом и требования по противодействию отмыванию доходов. Но в ряде случаев речь может идти и о давлении на агентов с целью перевести их в собственные платёжные цепочки банков, считают эксперты.

Банки стали блокировать счета клиентов-юрлиц, которые оказывают услуги платежного агента третьим лицам, и в качестве условия разморозки требуют войти в пул их собственных агентов и платить комиссию с каждой сделки. Об этом «Ведомостям» рассказал столкнувшийся с проблемой посредник. Недавно банк по оборотам распознал среди своих клиентов посредника и заблокировал его счета, жалуется пострадавший агент. Он смог избежать приостановки работы, но вынужден активнее задействовать другие схемы платежей на то время, которое займет согласование условий сотрудничества с банком или пока ищет новый с налаженными быстрыми маршрутами и недорогим валютным контролем. Для разблокировки счета банк затребовал условия, на которых агент работает со своими клиентами, информацию о его платежной инфраструктуре за границей, направлениях платежей и проч., перечисляет собеседник.

Банки стали блокировать счета юрлиц, которые оказывают услуги платежного агента, и в качестве условия разморозки требуют войти в пул их собственных агентов и платить комиссию с каждой сделки Российские банки начали массово блокировать счета юрлиц, выступающих независимыми платежными агентами, и вынуждают их переходить на работу через собственные агентские схемы, взимая комиссии с каждой операции. Об этом сообщают участники рынка и эксперты. После выявления посреднической деятельности один из банков заморозил счет клиента и потребовал раскрыть условия работы, платежную инфраструктуру за рубежом и направления переводов. Это подтверждают в консалтинговой компании LWM, бюро Nordic Star и других структурах. Блокировки становятся всё менее единичными: банки опасаются рисков обнала и нарушений валютного и антиотмывочного законодательства. Часто после достижения определенного оборота банк требует от агента согласования деятельности или даже полного перехода в пул собственных агентов. Для малого и среднего бизнеса такая практика становится серьезной проблемой: дополнительная комиссия, затягивание операций, невозможность обслуживать клиентов. При этом банки усиливают контроль, стремясь к прозрачности и снижению рисков, но иногда действуют в условиях недобросовестной конкуренции, отмечают эксперты.