Центробанк усиливает контроль: россияне сталкиваются с блокировками денежных переводов

Россияне все чаще сообщают о блокировках своих денежных переводов с карты на карту Эта проблема связана с усилением контроля со стороны Центробанка. При этом заморозка транзакций может длиться до 48 часов. Сейчас блокируется до 300 000 тысяч переводов в сутки. Все это создает неудобство пользователям. Но банки уверяют, что меры направлены на борьбу с нелегальными финансовыми операциями, включая отмывание денег, мошенничество и финансирование терроризма. Любой перевод, который по критериям ЦБ проходит, как подозрительный - блокируется. По рекомендациям Набиуллиной, банкам необходимо ориентироваться на объемы списаний или зачислений между физлицами. Проверке могут подлежать переводы на сумму более 100 тысяч рублей в день или более 1 миллиона рублей в месяц. Либо объем операции должен быть нетипичным для клиента, чтобы ее сочли подозрительной. Вот еще несколько критериев подозрительности: Например, нахождение получателя перевода в специальной базе, необычная телефонная активность клиента перед совершением перевода, попытка совершить операцию с устройства, которое ранее уже «засветилось» при мошенничестве. Или такие: с карты не оплачиваются услуги ЖКХ и другие обязательные платежи; между зачислением средств и их переводом проходит короткое время, за день совершается множество переводов разным физическим лицам. ЧТО ДЕЛАТЬ, если обычный перевод признан “подозрительным” - подготовить разъяснения и дополнительную информацию сотрудникам финансово-кредитной организации. Если после звонка банка клиенту и его разъяснений станет понятно, что он попал под воздействие мошенников, то деньги никуда не уйдут. В ином случае, если человек действительно осознает сущность и последствия перевода, и подтверждает его необходимость, он будет проведен.

Россияне жалуются на блокировку карт из-за переводов самим себе Россияне стали сталкиваться с блокировкой операций по картам после попыток перевести средства себе из одного банка в другой, следует из отзывов пользователей Банки.ру. Клиентка Т-Банка рассказала, что получила кредит в банке и хотела перевести деньги в другой банк, чтобы там снять наличные в банкомате, но Т-Банк приостановил операцию, а затем полностью заблокировал все операции по карте. Представитель Т-Банка сообщил, что кредитная организация может заблокировать карту, если замечает подозрительную активность. После этого все операции по карте приостанавливаются, пока банк проводит расследование. Похожая ситуация произошла с клиенткой Совкомбанка. Она пожаловалась, что ей заблокировали карту и личный кабинет в интернет-банке после попытки перевода по СБП 137 тысяч рублей на брокерский счет в другой финансовой организации. В банке сообщили, что блокировка произошла из-за подозрений в неправомерном использовании, а для разблокировки личного кабинета рекомендовали обратиться в офис. При этом в обоих случаях решение проблемы заняло несколько дней, потребовался перевыпуск карты. В Т-Банке разблокировка заняла пять дней, в Совкомбанке доступ к интернет-банку вернули после визита клиентки в офис. Блокировка переводов самому себе, даже по СБП, связана с изменениями в законодательстве, вступившими в силу в июле 2024 года, поясняет эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина. Банки обязаны приостанавливать переводы, содержащие признаки мошенничества. На соответствие таким признакам банки должны проверять все переводы, и не только третьим лицам. В рамках «антиотмывочной» системы, согласно рекомендациям ЦБ, банки ориентируются на объемы списаний или зачислений на сумму более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц. Кроме того, банки сверяются с шестью признаками осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента Источник: Banki.ru

Спроси что угодно — умный ИИ уже готов ответить

Банки начали блокировать карты россиян при переводах между своими счетами Россиянам сказали, из-за чего банки замораживают операции Читать подробнее на сайте...

Россияне жалуются на блокировку карт из-за переводов самим себе Россияне стали сталкиваться с блокировкой операций по картам после попыток перевести средства себе из одного банка в другой, следует из отзывов пользователей Банки.ру. Клиентка Т-Банка получила кредит и хотела перевести деньги в другой банк для снятия наличных, но банк приостановил и затем заблокировал все операции по карте. Аналогичная ситуация произошла с клиенткой Совкомбанка: после попытки перевода 137 тысяч рублей по СБП на брокерский счет в другой банк, её карту и личный кабинет заблокировали. Блокировка переводов самому себе, включая СБП, связана с изменениями в законодательстве июля 2024 года. Банки обязаны приостанавливать переводы с признаками мошенничества, проверяя все операции, а не только переводы третьим лицам. Согласно рекомендациям ЦБ, они ориентируются на суммы более 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц и сверяются с шестью признаками перевода без согласия клиента.

Российские банки начали требовать от граждан, у которых заблокировали счета, приходит в отделение с родней. Речь идет о случаях, когда счета были заморожены из-за подозрений в мошеннических действиях — Известия.

Банки стали требовать от клиентов, чьи счета заблокированы из-за подозрений в мошенничестве, приходить в отделение с родственниками для разморозки, даже если те не пользовались сервисом «второй руки» или не соглашались на контроль со стороны семьи. Это создает неудобства для добросовестных пользователей, чьи родные могут жить далеко или с ними натянутые отношения. Например, клиентка Альфа-банка столкнулась с требованием явиться с сыном, пока её счет оставался заблокированным, несмотря на начисление процентов по кредиту и поступление зарплаты.