Эксперт предупреждает о рисках блокировки денежных переводов из-за неверных комментариев

Какие слова и фразы нельзя писать в сообщении к денежному переводу Во всех онлайн-банкам клиентам доступна опция «Сообщение получателю». Оказывается, некоторые слова и фразы могут привести к блокировке перевода. Разбираемся в нюансах. Если перевод совершается между физлицами, назначение операции можно вообще не указывать – при этом платеж не должен носить коммерческий характер. Если деньги отправляются за оказанную услугу, основание для перевода указывать нужно. Банки отслеживают переводы по многим признакам: по сумме операции, периодичности и количеству, по получателю и назначению платежа. У банков есть перечень слов, который может свидетельствовать о преступной деятельности или ухода от налогов. Внимание банков привлекут названия наркотических веществ, слова, связанные с коррупцией, терроризмом. Насторожат банки и слова, связанные с получением дохода или предпринимательской деятельностью «оплата по договору», «за аренду» . Если вы хотите, чтобы перевод дошел до получателя, указывайте честно, за что вы платите: "за покупку телефона", "за услуги парикмахера", "перевод средств на второй счет" и так далее. "И уж точно не стоит острить, указывая в назначении платежа "взятка" или "за покупку оружия". Указание таких слов в назначении перевода точно закончится не только блокировкой перевода, но и просьбой предоставить письменные пояснения экономической сути операций", — предупредил председатель Комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков, эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Максим Сёмов. #Общество

Комментарии к переводам могут привести к блокировке счёта — системы анализируют не только суммы, но и содержание сообщений. Слова вроде «взятка», «за травку», «аренда», «возврат долга» или даже безобидное «спасибо за помощь» могут вызвать подозрения в незаконной активности, особенно при регулярных переводах. Экономика на ночь

Банки могут заблокировать переводы из-за комментариев Многие, заполняя поле "Назначение платежа", не задумываются о том, что неосторожная шутливая формулировка может привести не только к блокировке перевода, но и к временному ограничению доступа к счету, передает Комсомольская правда. В случае блокировки перевода рекомендуется немедленно связаться с банком и предоставить пояснения. Потому что при передаче дела в Росфинмониторинг разблокировка может занять несколько недель. Блокировка последует после сообщений о: наркотических веществах; коррупционных схемах; терроризме и экстремизме; коммерческих операциях без соответствующего оформления. Подписаться Отправить новость #тк

Банки в России могут блокировать переводы и счета из-за комментариев вроде «за травку», «взятка» или «возврат долга», заявил декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов. По его словам, финансовые организации анализируют не только суммы и частоту операций, но и текст сообщений: если в них есть намёк на наркотики, коррупцию, серые схемы или неоформленную коммерческую деятельность, перевод замораживается для проверки.

Российские банки могут блокировать переводы и счета из-за комментариев: «за травку», «взятка» или «возврат долга», заявил декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов. По его словам, финансовые организации анализируют не только суммы и частоту операций, но и текст сообщений: если в них есть намёк на наркотики, коррупцию, серые схемы или неоформленную коммерческую деятельность, перевод замораживается для проверки.

Банки могут заблокировать переводы денег из-за комментариев Многие, заполняя поле "Назначение платежа", не задумываются о том, что неосторожная формулировка может привести не только к блокировке перевода, но и к временному ограничению доступа к счету, рассказал профессор Вадим Виноградов. По его словам, автоматизированные системы финансовых организаций анализируют не только суммы и частоту переводов, но и текстовые комментарии к ним. В случае блокировки перевода рекомендуется немедленно связаться с банком и предоставить пояснения. При передаче дела в Росфинмониторинг разблокировка может занять несколько недель. Подробнее о стоп-словах, в нашей карточке

Россиянам могут заблокировать денежный перевод из-за комментария Эксперт объяснил, что нельзя писать в графе "Назначение платежа" Читать подробнее на сайте...

Комментарии к переводам могут привести к блокировке — системы отслеживают не только суммы, но и текст. Фразы вроде «взятка», «за травку», «аренда» или даже «спасибо за помощь» могут вызвать подозрение, особенно при регулярных переводах

Банки блокируют переводы денег и счета из-за комментариев. Системы финансовых организаций анализируют не только суммы и частоту переводов, но и текстовые комментарии к ним, рассказал «Газете.Ru» декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов. «Если в сообщении обнаруживаются слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки», — объяснил профессор. К числу наиболее рискованных формулировок относятся любые упоминания: наркотических веществ даже в шутливом контексте, например, «за травку»; коррупционных схем «взятка», «откат» ; террористической или экстремистской деятельности «оружие», «взрывчатка» ; коммерческих операций без соответствующего оформления «оплата за ремонт», «аренда квартиры» . А еще подозрения у банка могут вызвать фразы, указывающие на серую оплату услуг. Расскажите родным и друзьям

Российские банки блокируют переводы и счета за комментарии вроде «травка», «взятка» или «возврат долга». Системы анализируют тексты операций, объясняет эксперт ВШЭ.