Недоверие на рынке международных платежей: случаи мошенничества и новые меры безопасности

«Ведомости» пишут о недоверии, да что там говорить, - о попытках мошенничества на рынке международных платежей. Есть случаи, пишет газета, правда, никто не знает, насколько много, когда импортеры заявляют в полицию на платежных агентов, требуя возврата денег, якобы не дошедших до получателя. Причинами такого поведения называют либо недобросовестность, либо недобросовестное заблуждение. Обычно ситуация разруливается после небольшого расследования: при наличии должного контроля добросовестный агент сможет доказать исполнение обязательств.

На рынке трансграничных платежей растёт число конфликтов между импортёрами и платёжными агентами из-за задержек в расчетах, что иногда приводит к обращениям в полицию — например, клиенты Money Roo подавали жалобы, хотя платежи были завершены, а некоторые даже требовали возврата уже переведённых средств. Компания, столкнувшись с попытками обмана, перешла на аккредитивы и эскроу-счета для защиты от мошенничества. Юристы отмечают рост таких случаев из-за непрозрачности схем и злоупотребления доверием, хотя пока они остаются единичными.

На рынке международных платежей усугубляется ситуация с недоверием. С одной стороны, импортеры из-за задержек переводов стали зачастую писать заявления на посредников в полицию. Некоторые из них получают по 3–4 заявления о мошенничестве, обычно в особо крупных размерах. При этом движение по делу заканчивается на допросе всех причастных. С другой – стало известно о случаях, когда импортеры обманом пытались требовать от платежных агентов возврата денег, якобы не дошедших до зарубежного поставщика, хотя на самом деле средства уже пришли.

В сфере международных платежей нарастает кризис доверия. Импортеры все чаще сталкиваются с задержками переводов и становятся вынуждены обращаться в полицию с жалобами на посредников, обвиняя их в мошенничестве, иногда в особо крупных размерах. Однако обычно такие дела не заходят дальше этапа допроса всех причастных сторон. Одновременно стало известно о случаях, когда сами импортеры пытались обманным путем добиться от платежных агентов возврата средств, якобы не дошедших до иностранных поставщиков, хотя на деле деньги уже были получены.

Платёжные агенты на рынке трансграничных платежей оказались в зоне риска: импортёры подают заявления в полицию при малейших задержках и даже обманывают агентов, требуя вернуть уже полученные деньги — пишут «Ведомости» со ссылкой на участников рынка. Розыск занимает до 2 недель, иногда платный. Комиссии за переводы упали с 3% до 1–1,5%. Срок возврата варьируется от нескольких дней до недель. Определённую гарантию дают безопасные формы расчётов: аккредитивы, номинальные и эскроу-счета, где средства блокируются до выполнения условий. Такое ощущение, что рынок оказался не готов к конкуренции за трансграничные платежи, и теперь раскаляется из-за того, что нет универсальных механизмов арбитража. Несмотря на то, что расчёты проводятся через банк, юридическая и репутационная ответственность остаётся на агенте. Выживут те, кто внедрит новые формы расчётов, инвестирует в цифровые сервисы и автоматический контроль статусов платежей. Целевую реализацию можно найти в криптосервисах: на днях у Markswebb вышло исследование про CJM вывода TON на евро-карту через Bybit и Telegram — и в нём наглядно показано, как система статусов способствует синхронизации участников перевода и упрощает понимание процесса. Финтехно

Спроси что угодно — умный ИИ уже готов ответить

На рынке международных платежей усугубляется ситуация с недоверием. С одной стороны, у недовольных задержками импортеров пошла мода писать заявления на посредников в полицию. С другой – стало известно о случаях, когда импортеры обманом пытались требовать от платежных агентов возврата денег, якобы не дошедших до зарубежного поставщика, хотя на самом деле средства уже пришли. Так, на агента Money Roo уже поступало несколько жалоб в полицию, сообщил CEO компании Алексей Останин. Все дела были закрыты — в случае добросовестных агентов всё заканчивается допросами. Но всплывают и попытки обмана со стороны клиентов: они утверждают, что деньги не дошли, хотя платёж успешно завершён. Подтвердить перевод можно только после внутреннего расследования, которое иногда занимает до двух недель. В одном случае клиент продолжал настаивать на отсутствии средств даже после проверки — тогда агент организовал видеозвонок с получателем и потребовал показать банковское движение по счёту. После подобных инцидентов Money Roo полностью перешёл на работу через аккредитивы и эскроу-счета. Это снижает риски мошенничества: деньги блокируются, пока посредник не выполнит свои обязательства. По словам юристов, такие кейсы пока единичны, но их число растёт. Причина — непрозрачность схем и злоупотребление доверием.

Импортёры стали чаще обращаться в полицию из-за проблем с трансграничным платежами На рынке трансграничных расчетов усиливаются конфликты между импортёрами и платёжными агентами. Импортёры, не дождавшись платежей или столкнувшись с задержками, всё чаще подают заявления в полицию на посредников. При этом некоторые даже требуют возврат средств, которые на самом деле уже поступили поставщику. Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!

На рынке международных платежей усугубляется ситуация с недоверием. С одной стороны, импортеры из-за задержек переводов стали зачастую писать заявления на посредников в полицию. Некоторые из них получают по 3–4 заявления о мошенничестве, обычно в особо крупных размерах. При этом то движение по делу заканчивается на допросе всех причастных. С другой – стало известно о случаях, когда импортеры обманом пытались требовать от платежных агентов возврата денег, якобы не дошедших до зарубежного поставщика, хотя на самом деле средства уже пришли.

На рынке международных платежей обостряется проблема недоверия. С одной стороны, из-за задержек переводов импортеры все чаще подают заявления в полицию на посредников. Некоторые компании получают по 3-4 заявления о мошенничестве, часто в особо крупных масштабах. Однако расследования обычно заканчиваются на стадии допросов всех участников. С другой стороны, появились случаи, когда импортеры обманным путем пытались заставить платежных агентов вернуть деньги, утверждая, что средства не дошли до зарубежного поставщика, хотя на самом деле они уже были получены.