Центробанк России усиливает меры против дропов в банковской системе

Дропперы мигрируют из крупных банков в средние и мелкие кредитные организации в попытке "спрятаться" от возрастающих противолегализационных процедур, сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Богдан Шабля в ходе выступления в Совете Федерации. "Если в начале 2024 года мы могли говорить, что дроппы в основном концентрировались в крупных банках, то уже к концу 2024 года мы увидели активное, целенаправленное такое расползание этих дроппов по мелким и средним банкам. <…> Таким образом они пытаются уйти от противолегализационных процедур, спрятаться в тех банках, где, на их взгляд, не такая высокая готовность по борьбе с ними". Дропперы - подставные лица, чьи банковские карты используются для вывода и обналичивания украденных мошенниками денег.

Центральный банк России планирует создать реестр дропперов, которые используют для содействия серым экономическим схемам. Это решение связано в том числе с неправомерными операциями по покупке криптовалюты и ставками в нелегальных онлайн-казино. В настоящее время Банк России внимательно отслеживает деятельность этих дропперов в малых и средних финансовых учреждениях, чтобы предотвратить обход мер, направленных на борьбу с отмыванием преступных доходов. Поэтому актуальна необходимость введения новых инициатив для решения данной проблемы. Доступ к этому реестру будет предоставлен как правоохранительным органам, так и финансовым учреждениям. Кроме того, регулятор намерен дать банкам возможность отказа в открытии счетов для таких дропперов. Также рассматривается возможность отключения их от дистанционного банковского обслуживания.

Банк России совместно с Росфинмониторингом прорабатывает новую инициативу - создание платформы, которая будет включать в себя базу данных по всем дропперам, которые используются для финансирования теневого бизнеса; к базе будут иметь доступ правоохранительные органы и кредитные организации, сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Богдан Шабля.

ЦБ хочет создать базу дропперов, участвующих в финансировании теневого бизнеса Это касается в том числе незаконной покупки криптовалюты и нелегальных ставок в онлайн-казино. Банк России фиксирует переток таких дропперов в мелкие и средние банки — так они пытаются уйти от регуляторных мер. Доступ к базе планируется дать правоохранителям и самим кредитным организациям. ЦБ также предлагает разрешить банкам отказывать в открытии счетов таким клиентам и отключать их от дистанционного обслуживания.

ЦБ хочет ограничить количество банковских карт, которые может иметь один человек. Кроме того, регулятор планирует разрешить оформлять их только гражданам РФ. Так Банк России намерен бороться с «дроперами» — по данным ЦБ, около 30% из них — иностранцы.

ЦБ: дропперы мигрируют из крупных банков в мелкие кредитные организации. Они пытаются «спрятаться» от возрастающих противолегализационных процедур, сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Богдан Шабля.

Центробанк фиксирует массовую миграцию дропперов — подставных лиц, через которых обналичиваются украденные деньги — из крупных банков в средние и мелкие. Об этом сообщил глава службы финмониторинга ЦБ Богдан Шабля на заседании в Совете Федерации. По его словам, таким образом мошенники пытаются «спрятаться» от продвинутых систем распознавания подозрительных транзакций. Если в начале 2024 года дропп-карты «жили» в банке в среднем до двух месяцев, то сейчас в крупных банках они блокируются уже за 15 минут. Это резко повысило их «стоимость» на черном рынке — в шесть раз за год. ЦБ выявляет до 100 тысяч таких карт ежемесячно. Теперь регулятор готовит радикальный шаг: совместно с Росфинмониторингом создается единая база всех дропперов, к которой получат доступ банки и правоохранительные органы. Предлагается законодательно разрешить отказывать таким лицам в открытии счетов. Контуры будущей «чёрной метки» для финансовых подельников мошенников начинают вырисовываться всё отчетливее.

ЦБ РФ планирует создать базу дропперов, которые используются для финансирования теневого бизнеса. В частности, к нему относятся незаконная покупка криптовалюты, нелегальные ставки в онлайн-казино. Сейчас Банк России фиксирует переток этих дропперов в мелкие и средние банки, таким образом они пытаются уйти от противолегализационных процедур, поэтому нужны новые решения для борьбы с ними. Доступ к базе намерены предоставить правоохранительным органам и кредитным организациям. Параллельно регулятор выступит с предложением о предоставлении кредитным организациям права отказывать в открытии банковских счетов таким дропперам, также прорабатывается возможность их отключения от дистанционного банковского обслуживания.

ЦБ хочет установить предельное количество банковских карт и разрешить выдавать их только гражданам. В России около 30% дропперов — людей, помогающих мошенникам обналичивать украденные деньги через банки, — составляют нерезиденты, заявил глава службы финансового мониторинга Центробанка Богдан Шабля на заседании в Совете Федерации. По его словам, у банков почти нет инструментов для реальной проверки документов иностранцев, а ID-карты некоторых стран легко купить на российском рынке за 8–10 тысяч рублей. ЦБ предлагает запретить открытие счетов по таким ID-картам и разрешить его только при предъявлении полноценного паспорта, а также определить, сколько карт в принципе может быть заведено на одного человека

ЦБ: Каждый третий дроппер — иностранец ЦБ сообщил, что около 30% дропперов — это нерезиденты. Банк России предлагает запретить открытие счетов по ID-картам и разрешить это только по паспортам, чтобы усложнить мошеннические схемы. Также обсуждается ограничение на количество карт у одного человека и создание цифрового профиля для иностранцев. По оценке ЦБ, каждый месяц дропперами становятся до 80 тысяч человек. Дропперы — это люди, которые дают мошенникам доступ к своим банковским картам или счетам. Financial Reality Экономика